Что такое экзамен по банкротству 2004 года?

Экзамен по правилу 2004 года по делу о банкротстве очень похож на депонирование в иске. Давайте посмотрим, что должен сделать экзамен Rule 2004 и как это происходит.

Расписания и собрание кредиторов

Фидер в деле о банкротстве должен предоставить много информации суду, доверенному лицу и кредиторам по делу. В графиках и отчетах должник (лицо, подавшее заявление о банкротстве) раскрывает долги, активы, доходы, расходы и подробности финансовых операций, особенно те, которые произошли за два года до подачи дела, а в некоторых случаях информация о транзакции в возрасте до шести лет.

Вся эта информация может иметь отношение к ходу дела.

В дополнение к графикам, каждое лицо или организация, которые подают иск о банкротстве, по закону обязаны присутствовать на судебном заседании, называемом собранием кредиторов, также называемом собранием Секции 341. По иронии судьбы, на собрании кредиторов на самом деле появляются несколько кредиторов. Вместо этого доверенное лицо главы 7 или главы 13 использует это время для получения показаний должника или представителя должника в случае подачи корпоративной заявки. Дополнительную информацию о том, что происходит на собрании кредиторов, см .:

Глава 7: Что происходит на собрании кредиторов

Глава 13: Что происходит на собрании кредиторов

В подавляющем большинстве случаев допрос на собрании кредиторов короткий , до точки и не вызывает никаких необычных ответов. Он делает не что иное, как проверку информации, содержащейся в документах должника, поданных в суд.

Некоторые встречи гораздо более активны и могут потребовать часовых показаний, особенно тех, которые относятся к крупномасштабным корпоративным делам о реорганизации главы 11. Иногда может потребоваться отложить собрание до другой даты для дополнительных показаний или представления документов. В конце концов, однако, собрание кредиторов будет завершено.

Экзамен Rule 2004

Как всеобъемлющий, как графики, заявления и встреча кредиторов, иногда они просто не захватывают каждую часть информации, которую может потребоваться доверительному управляющему или кредитору при определении ход действий. Фактически, должник обязан сотрудничать с доверительным управляющим и кредиторами по всему делу. Иногда этот дополнительный опрос является неофициальным, например, когда офис опекуна называет адвоката должника запросить копии документа или налоговую декларацию. Но иногда допрашивающая сторона хочет что-то более формальное. Вот в чем заключено правило банкротства 2004 года.

В правиле 2004 года рассматривается процесс изучения практически любого, кто может иметь какие-либо знания о том, что касается финансов, имущества, графиков, плана реорганизации или способности выплачивать долги. Из-за своего широкого охвата экзамен на экзамен Rule 2004 часто представляет собой промысловую экспедицию, в которой нет реальной цели, кроме как покончить с должником или выявить признаки злоупотребления или финансового бесхозяйственности.По этой причине даже подача ходатайства в суд с просьбой об экзамене 2004 года может породить драку и даже мини-экзамен судом для определения актуальности запрашиваемой информации.

Кто может запросить экзамен Rule 2004?

В правиле 2004 года говорится: «По ходатайству любой заинтересованной стороны суд может распорядиться об осмотре любого лица. «

Это довольно широкое высказывание. Любая заинтересованная сторона - любой, кто имеет законную заинтересованность в деле, - может подать ходатайство, в котором суд просит суд подать какое-либо лицо на рассмотрение. К заинтересованным сторонам относятся должник, супруги, кредиторы должника, владельцы, акционеры и держатели облигаций, практически любой или любая организация, на которую прямо влияет дело о банкротстве.

Объем экзамена Rule 2004 часто зависит от роли лица, выполняющего экзамен. Например, доверительный управляющий обычно будет искать информацию о местонахождении и стоимости ваших активов, доказательствах финансовых транзакций, точности ваших предыдущих заявлений и информации, которую вы включили в свои расписания, и о фактах мошенничества.

Ваши кредиторы могут использовать экзамен Rule 2004 для поиска информации об активах, которые вы не указали в своих расписаниях, или о доказательствах, чтобы поддержать стороннее разбирательство, чтобы определить, что долг не погашен.

Кто может быть рассмотрен на экзамене Rule 2004?

Аналогичным образом, как гласит правило, суд может распоряжаться об осмотре любого лица, не ограничиваясь заинтересованными сторонами. Объект, подлежащий рассмотрению, может включать всех, имеющих доступ к знаниям о собственности или финансах должника.

Сразу же вы можете сказать, что правило 2004 выходит за рамки собрания кредиторов, поскольку оно применяется к любой стороне, у которой может быть информация, имеющая отношение к делу. Экзамен может включать в себя проверку сотрудников банка, сотрудников, должностных лиц или директоров должника, работодателей, супругов и бывших супругов, арендодателей, адвокатов, бухгалтеров, бенефициаров, продавцов и даже родственников должника - практически любого, у кого есть какая-либо информация на финансы должника, с учетом любых привилегий, таких как адвокат / клиент, супруга и врач / пациент, все из которых остаются нетронутыми во время экзамена, как это было бы при наложении или судебном разбирательстве.

Кроме того, суд имеет право вызвать судью лицо, подлежащее рассмотрению, и распорядиться о том, чтобы лицо предъявляло соответствующие документы. Как разбирательство в суде или депонирование, экзамен проводится под присягой и проводится в присутствии судебного репортера. Информация, полученная во время экзамена, может быть использована в суде так же, как и в случае осаждения.

Насколько широка компетенция экзамена Rule 2004?

Объем правила 2004 почти такой же широкий, как и список людей, которых можно назвать. Согласно правилу 2004 (б), вопрос

может касаться только действий, поведения или имущества или обязательств и финансового состояния должника или любого вопроса, который может повлиять на управление имуществом должника, или на право должника на разряд.

Несмотря на то, что правило ограничивает вопрос, предмет экзамена Rule 2004 может касаться практически всего, что влияет на финансы или собственность должника, прошлое и настоящее.

В случае, когда бизнес может продолжаться в главе 12 главы 12 или главе 13, допрос также может относиться к

работе любого бизнеса и желательности его продолжения, источнику любых денег или имущества приобретенных или подлежащих приобретению должником для целей выполнения плана и рассмотрения, предложенного или предложенного для него, и любого другого вопроса, имеющего отношение к делу или формулирования плана.

По правде говоря, если собеседник может сформулировать вопрос, имеющий какое-то касательное отношение к прошлому или текущим финансовым делам должника или к будущим планам должника, это справедливая игра на экзамене Rule 2004.

Правило 2004 экзамены часто используются для рассмотрения должников об исчезновении книг, записей и активов. Раздел 727 банкротства предусматривает, что должнику предоставляется освобождение, если определенные действия не были совершены или опущены. Если индивидуальный должник скрыл активы, скрытые или уничтоженные книги и записи, сделал ложную присягу или не смог удовлетворительно объяснить потерю записей или активов, должнику может быть отказано в освобождении. Следовательно, некоторые из тем на экзамене 2004 года могут включать в себя

• История ссуды
• Проверка, сбережения, CD, паевые инвестиционные фонды или другие счета
• 401k, IRA, пенсионные или другие пенсионные счета
• Страховые полисы и аннуитеты
• Кредитные счета
• История занятости
• Корпоративная история, партнерство, история единственного предпринимательства
• Записи о запасах и продажах
• Приобретение, продажа и другие переводы имущества
• Оценка активов или акционерного капитала > Налоговая история
• В дополнение к тому, чтобы быть заказанным, чтобы появляться и отвечать на вопросы, испытуемому может быть приказано принести любые документы, относящиеся к темам, которые будут обсуждаться, включая

Отчеты Банка

• Выписки по кредитным счетам > Заработная плата, заработная плата, комиссия, история бонусов
• Записи
• Записи пенсионного счета
• Записи о занятости
• Титулы, ипотека, финансовые отчеты и соглашения о безопасности
• Финансовая отчетность
• Корпоративные документы
• Письма, электронные письма, телефонные записи
• Отчеты о продажах
• Реестр ресурсов ds
• Бухгалтерия и учетные записи
• Маркетинговые материалы, включая веб-сайты, печатную рекламу, проспекты, скрипты