Лоуданг по мошенничеству Western Union

Мысль о потере денег в мошенничестве страшна. Но это реальность: каждый день люди попадают в интернет. В то время как Western Union является законным бизнесом, который предоставляет ценные услуги, Western Union также является излюбленным инструментом онлайн-воров.

Существует два ключевых факта о передаче денег в Western Union.

1. Когда вы переводите деньги с помощью Western Union, получатель может зайти в любой офис Western Union, получить деньги и уйти. В этот момент деньги ушли, и нет возможности отменить или отменить платеж.

1. Во многих случаях нет способа узнать, кто заплатил. Возможно, вы указали получателя, и агент может даже потребовать идентификацию, но воровцам относительно легко обойти эти правила.

С учетом этой информации легко понять, почему вы должны использовать Western Union для отправки денег кому-то, кого знаете, и убедитесь, что никто не олицетворяет этого человека. Особенно, если вы никогда не занимались бизнесом с кем-то, помните, что деньги уйдут навсегда, и решите, стоит ли рисковать. Даже если вы раньше работали с получателем, это не безопасная ставка: мошенничество с денежными переводами обучает вас, чтобы вы чувствовали себя комфортно со все более крупными транзакциями, и вы в конечном итоге понесли значительные убытки.

Типичные мошенничества

Наиболее распространенные мошенничества связаны с тем, кто хочет купить то, что вы продаете в Интернете. Покупатель может отправить вам платеж, а затем попросить вас вернуть деньги или отправить средства Western Union.

В таких ситуациях есть хорошие шансы на то, что вас заберут. Как они убеждают вас вернуть деньги? Кон художники на удивление хороши в том, что они делают, и они убеждают людей отправлять деньги каждый день.

Красные флаги популярных мошенников включают в себя:

• Покупатель отправляет вам дополнительные деньги (больше, чем покупную цену), чтобы покрыть расходы на доставку, особенно для крупных предметов с дорогостоящими грузами.
• Кто-то из-за города «планировал» арендовать вашу квартиру, но все провалилось, и они хотят вернуть гарантийный депозит.
• Ваш покупатель случайно получил чек кассира за неправильную сумму, но они доверяют вам, чтобы отправить лишнее.

В дополнение к мошенникам, которые просят вас вернуть деньги, воры также могут просто взять ваши деньги вперед: они продают товары онлайн, требуют оплаты Western Union или MoneyGram и никогда не доставляют.

Но я уже заплатил!

Вы можете подумать, как можно потерять деньги, если вы уже получили платеж от своего покупателя. К сожалению, деньги не проходят через банковскую систему так быстро, как вы могли ожидать (если вы не используете традиционный банковский перевод).

Если вы получаете чек-подтверждение «официального» чека или чека кассира, чек может отскочить через несколько недель после его внесения.Тем не менее, ваш банк добавит средства на баланс вашего счета и позволит вам снять деньги, как если бы чек был хорошим. Но вы в конечном счете несете ответственность за все депозиты: если проверка отскакивает после того, как вы снимаете наличные деньги, вам придется каким-то образом заменить эти средства.

То же самое верно для электронных платежей. Мошенник может отправить деньги на ваш счет PayPal или Venmo, и вы можете подумать, что все в порядке, но эти обвинения могут быть отменены.

Отправитель мог использовать украденную кредитную карту или взломанную учетную запись, или он мог просто оспаривать транзакцию. В любом случае, вы не узнаете об этом, пока не отправите «хорошие» деньги, которые не могут быть восстановлены, до мошенника.

Как они с ним справляются?

Вы могли бы подумать, что никто не сможет уйти от этих мошенников, учитывая собственный опыт финансовой системы. Разумно предположить, что полиция может легко найти вора, используя информацию с использованных банковских счетов и видеонаблюдения из любого места, где вор собирал деньги. Но в большинстве случаев правоохранительные органы ничего не могут сделать - мошенников за границей и их невозможно найти.

Локальный вид: У воров легко создать впечатление, что они локальные. Они могут отправлять и получать текстовые сообщения с использованием местных номеров и даже ссылки на физические места («Я встречу вас на заправочной станции рядом с синим домом на Первом и Бродвее»).

Локальный внешний вид легко использовать с помощью интернет-инструментов, таких как VOIP и Google Street View.

Местные практики: Помните, что остальная часть мира может отличаться от вашего угла земного шара. Вероятно, у вас есть государственная идентификация (например, водительские права), и у вас может даже быть выданный паспорт США для идентификации. В развивающихся странах не все имеют удостоверение личности, и им может не потребоваться предъявить удостоверение личности, чтобы получить платеж Western Union. Поддельные идентификаторы могут быть проще в использовании и менее узнаваемы в других местах.

Кроме того, получателям иногда просто нужно немного информации о транзакции - возможно, идентификатор транзакции, известный как MTCN, или их «имя» - чтобы уйти с вашими деньгами. Мошенники даже пообещают, что Western Union может установить «кодовую фразу» для транзакции, но это обеспечивает небольшую защиту.

Ответы: Если вы находитесь в Craigslist, и кто-то хочет что-то делать, кроме покупки или продажи наличными, предположите, что они за границей. Если вы продаете на eBay (или где-либо еще), и покупатель говорит что-нибудь о том, что вы отправляете им деньги, это почти наверняка жульничество.

Альтернативы Western Union

Western Union полезен для отправки денег людям, которых вы знаете, но это не ваш лучший вариант для онлайн-продаж или покупок. В крайнем случае - с продавцом, у которого достаточно репутации, чтобы внушить уверенность - это может сработать, но не ставьте слишком много денег на карту. Есть и другие способы оплаты.

Для транзакций Craigslist , настаивайте на покупке только для местных клиентов, если у вас нет веских оснований для этого.Это должно устранить любые зарубежные денежные переводы. Конечно, ваша физическая безопасность важнее, чем ваши деньги, поэтому проводите бизнес только в безопасных нейтральных местах, когда вы организуете вещи на Craigslist.

Для онлайн-продаж используйте услугу, чтобы защитить себя (и вы также можете обеспечить спокойствие другой стороне, что может сделать сделку более привлекательной). Если вы продаете на eBay, есть процесс разрешения споров, который хорошо работает в 99% случаев. Конечно, есть ужасные истории о правилах eBay и PayPal, но большую часть времени покупатели и продавцы уходят счастливыми. Для более индивидуальной сделки попробуйте онлайн-сервис условного депонирования, который может помочь обеим сторонам торговать с уверенностью.