Управление капиталом Unwrapped Review

Книги о финансовом планировании отличаются в основном тем, как они написаны. Совет обычно довольно стандартный, редко публикуемые книги предлагают совершенно ужасные советы. Для меня хорошая финансовая рекомендация обычно зависит от подхода. Это интересно, интересно, задумывается? Мне нравится голос писателя и хочу больше слышать от него или нее? Хотя речь идет о финансах, хорошо ли это читать?

В случае Wealth Management Unwrapped: Unwrap Что вам нужно знать и наслаждаться настоящим by Charlotte B. Beyer, ответы да, да и да , Книга предлагает совершенно уникальный подход к работе с профессиональным консультантом или менеджером богатства. Есть много диаграмм и графиков, которые помогут вам задуматься, и много советов, которые помогут вам избежать наиболее распространенных ошибок.

Новый подход начинается с заголовков глав, которые включают такие вещи, как «Если вы не знаете, куда идете, любые инвестиции доставят вас туда», «Если вы не знаете Кто присоска находится в зале заседаний, это может быть вам! »И« Прозрачность, или как я научился любить конфликты интересов ».

Тогда есть реальные разговоры и чувства, которые автор впивается в книгу, начиная с главы 1: «Кто входит в мое богатство?» Она включает беседу, подслушавшуюся несколько лет назад на онлайн-форуме по инвестициям.

Первый спрашивает, слышал ли кто-нибудь о Берни Мэдоффе. Второй человек говорит, что они его любят, доходность фантастическая, и они счастливы. Третий человек звонит, чтобы сказать, что, когда доходность выглядит хорошо, ее фирме было неудобно с успехом и пришлось пройти. Этот третий человек был сам Бейер, и первый инвестор связался со своими годами позже, чтобы поблагодарить ее за предупреждение.

Это отличная история, чтобы проиллюстрировать суть, если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, это так.

В книгу включены книги и упражнения, которые читатели должны дополнить и донести до финансового консультанта. (Читатели, которые пользуются инфографикой, получат удовольствие от некоторых иллюстраций Бейера.) В одном упражнении участвуют пять людей: философия, процесс, производительность и «пхи». Ваша задача - записать процент важности для каждого. Это может дать вам смысл в виде профессионала, с которым вы предпочитаете работать. Вы раскрываете больше о себе как консультативном клиенте.

Байер излагает, что значит судить об эффективности инвестиций. Там есть возврат, но вы также должны учитывать инфляцию, комиссионные сборы, паевые инвестиционные фонды и т. Д. (Как она вкладывает в книгу: Возвращает минус инфляция минус сборы = меньше, чем хотелось бы.) Она рекомендует, чтобы вы сделали своего советника с этой математикой с ними, прежде чем подписываться как клиент.Каков прогноз инфляции? Что именно я плачу вам? Как насчет основных инвестиций? Просто выполнение этого упражнения поможет вам лучше узнать своего советника и как она справляется с хорошими новостями, а также плохо.

Но если этого недостаточно, Бейер дает и дает интервью, чтобы использовать его во время собеседования.

Она подробно объясняет типы конфликтов интересов, с которыми могут столкнуться инвесторы, и что они означают.

(Одна говядина, которую я лично имела в книге, была в главе о прозрачности. Она предупреждает, не доверяя списку ведущих брокеров или финансовых консультантов, потому что вы не знаете скрытых конфликтов интересов из-за рекламных долларов или платите за игру Я вообще согласен с тем, что вы не можете доверять третьей стороне, не проводя другие исследования. Однако, как журналист, который работал над лучшим списком консультантов, я могу сказать, что не было присущего конфликта интересов, и мы работали над тем, чтобы предоставить лучший список для читателей.)

Но книга действительно содержит много хороших советов о том, как правильно судить о финансовом консультанте для себя. Как узнать, когда ваши ожидания нереалистичны, когда вы несправедливы.

Здесь есть своя рекомендация, о которой инвесторы никогда не говорят советникам и о том, что советники никогда не говорят инвесторам, и чувства имеют смысл. Книга может помочь открыть линии связи между советниками и их клиентами. И если вы заинтересованы в новых отношениях с консультантом / клиентом, пять финальных советов и пять предательских ловушек, которые вы должны прочитать перед подписанием, - это то, что вы можете вырезать и взять с собой в свой кошелек. Есть даже советы о том, как закончить отношения с консультантом.

Если вы или друг рассматриваете новые отношения с финансовым профессионалом - или даже если вы просто хотите знать, каково это - работать с консультантом - Wealth Management Unwrapped - удобная книга иметь.

Прочтите другой обзор книги: Хороший финансовый советник скажет вам