Измерение успеха инвестиций за счет ежегодного пассивного дохода

За последние пятнадцать лет мы много говорили о пассивном доходе. Для непосвященных пассивный доход относится к деньгам, которые вы зарабатываете из источников, таких как дивиденды, проценты и арендные ставки. Это деньги, которые ваши деньги зарабатывают для вас; который депонируется на банковском счете вашей семьи или CCDA, встаете ли вы утром с постели или нет. Конечной целью большинства инвесторов является получение достаточного пассивного дохода, чтобы они могли жить комфортной жизнью после выхода на пенсию, когда они больше не могли заработать зарплату.

Для получения дополнительной информации, вот 4 вещи, которые нужно искать в потоке пассивного дохода.

При создании инвестиционного портфеля один трюк, который вы можете использовать, чтобы оставаться в курсе и разбогатеть, заключается в том, чтобы измерить ваш успех на общую сумму пассивного дохода, который ваш портфель генерирует в холодных и твердых деньгах каждый год. Следуя этой философии, похоже, работает для людей, потому что она проста, и вы можете увидеть осязаемое доказательство вашего прогресса, поскольку чеки отправляются вам по почте или непосредственно депонируются на ваш банковский счет.

Пример использования пассивного дохода как вашей измерительной палочки

Представьте, что у вас есть 10 000 долларов США в виде сбережений, которые вы хотите инвестировать на долгосрочную перспективу. Вы решили купить 500 акций General Electric по цене 20 долларов США. 00 за акцию. Предположим, текущий дивиденд составляет 17 центов за квартал. То есть каждые 90 дней вы получите чек на 85 долларов. 00. Если у вас есть деньги, которые были депонированы, в конце года у вас будет 340 долларов. 00 в наличных деньгах на счете.

В следующем году вы сохраните дополнительные $ 10 000. 00. Вы добавляете $ 340. 00 наличными из вашего дивиденда General Electric, давая вам $ 10, 340. 00 наличными. На этот раз вы хотите разнообразить, чтобы купить 159 акций Johnson & Johnson чуть меньше 65 долларов. 00 за акцию. Допустим, что их годовой дивиденд составляет 2 доллара. 44 за акцию.

В конце второго года вы теперь генерируете 340 долларов. 00 в пассивном доходе от дивидендов General Electric и $ 387. 96 в пассивном доходе от дивидендов Johnson & Johnson на общую сумму 727 долларов. 96. Вы полностью игнорируете колебания фондового рынка, сосредотачиваясь только на одной вещи и только на одной вещи: можете ли вы получить эту цифру пассивного дохода, чтобы расти быстрее, чем инфляция по прошествии лет. Вы думаете, как долгосрочный владелец бизнеса, а не спекулянт.

Хороший пассивный портфель доходов растет с течением времени

Одной из отличительных черт хорошего пассивного портфеля доходов является то, что у них есть денежные генераторы, будь то акции, недвижимость, долевые доли в частных предприятиях, интеллектуальная собственность, права на полезные ископаемые или что-то еще, что вы можете себе представить, что выбрасывает средства, расти каждый год, поэтому они отбрасывают больше денег, чем в предыдущем году.Важно, чтобы темпы роста в распределении денежных средств превышали уровень инфляции, поэтому ваш доход в семье постоянно расширяется, давая вам больше капитала, чтобы отдавать, реинвестировать, экономить или тратить.

Возьмите две акции, которые мы упоминали. В то время, когда я изначально написал эту статью, Johnson & Johnson увеличил свои дивиденды в течение 50-го года подряд.

General Electric увеличила свои дивиденды несколько раз за последние несколько лет, хотя она все еще не достигла уровня, до которого он ранее поднимался до Великой рецессии. Хорошая компания - это та, которая способна и готова постоянно увеличивать выплату дивидендов своим владельцам, чтобы они получали постоянно растущие проверки дивидендов, поскольку основные операции как-то превосходят типичную организацию. Подумайте о такой фирме, как Kraft Foods. Независимо от того, насколько сложно кто-то пытается, Cookie Oreo, вероятно, всегда будет входить в число самых продаваемых куки. Подумайте о Coca-Cola или Pepsi. Независимо от того, сколько денег вы инвестируете в конкурента, практически невозможно сместить двух гигантов безалкогольных напитков с их окуня над газированной категорией напитков.

Аналогичным образом, хорошие инвестиции в недвижимость могут способствовать увеличению ренты, немного превышающей инфляцию.

Ты не хочешь владеть борьбой, тяжелым бизнесом. Жизнь слишком коротка, чтобы идти по этому маршруту. Оставьте это для кого-то другого. Ваша задача состоит в том, чтобы каждый год заканчивать: 1.) расширенное владение большими, качественными предприятиями и 2.) эти активы выбрасывают больше наличных денег, чем за двенадцать месяцев до этого. Взятые вместе, нетрудно построить богатство, если у вас будет достаточно времени.

Использование подхода с пассивным доходом может помочь защитить вас от переплаты за активы

Основным преимуществом сосредоточения внимания на ежегодном пассивном доходе как на метрике успеха является то, что он может помочь защитить вас от переплаты, например, глупых инвесторов Home Depot. обсуждается здесь. Это функция базовой математики. По мере роста цен денежные доходы падают. Инвестор, фокусирующийся на увеличении своего пассивного дохода, не собирается привлекать эти низкодоходные инвестиции почти как привлекательные, обеспечивая компенсационную силу, поскольку оптимизм охватывает рынок акций или рынок недвижимости. Он или она непреднамеренно защищали инвестиции своей семьи.

Самая большая опасность для пассивного инвестирования доходов - это риск попасть в ловушку стоимости или ловушку дивидендов

Один из самых больших рисков для мужчин и женщин, занимающихся пассивным инвестированием в доход, попадает в так называемую ловушку стоимости или дивиденд ловушка. Как правило, если актив уступает 3x, 4x или больше, чем 30-летние казначейские облигации Соединенных Штатов, будьте осторожны. Большинство «дешевых» активов дешевы по какой-то причине. В сегодняшнем мире, если вы видите дивиденды в 6%, 8%, 10%, 12% или выше, вы, вероятно, идете в одну из этих так называемых ловушек. Это может быть компания, которая имела специальный разовый дивиденд от продажи актива, такого как дочерняя компания, или урегулирование иска, которое не будет повторяться. Это может быть чистый игровой товарный бизнес, структурированный как основное товарищество с ограниченной ответственностью, которое имеет рекордные доходы от высоких цен, которые, по мнению рынка, не могут быть устойчивыми.Это может быть циклический бизнес, показывающий, какую ценность инвесторы называют пиковой прибылью.

В любом случае, будьте осторожны. Пассивное инвестирование в доход может служить вам хорошо, но не получить жадность и чрезмерную прибыль. Как напомнил нам Бенджамин Грэм, больше денег было потеряно, когда инвесторы достигли дополнительной половины пассивного дохода, чем были украдены в стволе пистолета. Он был прав.