Коррекция фондового рынка против Crash. Как защитить себя.

Определение: Коррекция фондового рынка - это когда рынок падает на 10 процентов с 52-недельного максимума. Мудрые инвесторы приветствуют его. Откат позволяет рынку консолидироваться, прежде чем идти к более высоким максимумам. На каждом из бычьих рынков за последние 40 лет произошла коррекция. Это естественная часть рыночного цикла. Исправления могут возникать в любом классе активов.

Что вызывает коррекцию? Как правило, это событие, которое создает запаникованные продажи.

Это может быть мучительное время. Многие начинающие инвесторы будут чувствовать, что присоединяются к безумной тире к выходам. Это не то, что нужно делать. Зачем? Фондовый рынок обычно составляет потери через три месяца или около того. Если вы продаете во время коррекции, вы, вероятно, не будете покупать вовремя, чтобы компенсировать свои потери.

Исправления неизбежны. Когда фондовый рынок растет, инвесторы хотят получить потенциальную прибыль. Это приводит к иррациональному изобилу. Это приводит к тому, что цены на акции значительно превышают их базовую стоимость. Коррекция - это когда цены возвращаются на разумный уровень.

Коррекция Vs. Crash

Авария на фондовом рынке - это когда 10-процентное падение цен происходит всего за один день. Сбои могут привести к медвежьему рынку. Именно тогда рынок падает еще на 10 процентов, при общем снижении на 20 процентов и более.

Авария на фондовом рынке может стать причиной спада. Как? Запасы - это то, как корпорации получают наличные деньги для развития своего бизнеса.

Если цены акций резко упадут, корпорации имеют меньшую способность расти. Фирмы, которые не производят, в конечном итоге увольнят рабочих, чтобы оставаться платежеспособными. Поскольку рабочие уволены, они тратят меньше. Снижение спроса означает меньший доход. Это означает больше увольнений. По мере того, как спад продолжается, экономика сокращается, создавая рецессию.

Как защитить себя прямо сейчас

Вы должны защитить себя, прежде чем цены начнут падать. Это потому, что сбой происходит слишком быстро. Попытка решить, превращается ли коррекция в крушение, известна как выбор рынка. Это почти невозможно. Просто, когда вы уверены, что 5-процентное падение превратится в 10-процентную коррекцию, рынок отскочит и достигнет новых максимумов.

Лучший способ защитить себя от исправления также защитит вас от краха. Сейчас нужно разработать диверсифицированный портфель. Это означает сбалансированное сочетание акций, облигаций и товаров. Акции позволят вам получить прибыль от роста рынка. Облигации и товары защищают вас от рыночных корректировок и сбоев.

Конкретное сочетание акций, облигаций и товаров называется вашим распределением активов. Это зависит от ваших личных финансовых целей. Если вам не нужны деньги в течение многих лет, тогда вам нужно будет иметь более высокий ассортимент акций.Если вам потребуются деньги в следующем году, вам понадобится больше облигаций.

Лучший способ создать правильное распределение активов для ваших целей - работать с финансовым планировщиком. Он или она имеет компьютерные программы, которые определяют правильную смесь. Ваш планировщик также может предложить хорошие индивидуальные акции, облигации или взаимные фонды, которые имеют проверенный послужной список.

Как только вы будете хорошо диверсифицированы, убедитесь, что вы каждый год балансируете свой портфель. Например, если товары преуспевают, а акции плохо работают, ваш портфель будет иметь слишком высокий процент товаров. Чтобы перебалансировать, вы будете продавать некоторые товары и покупать акции. Это заставляет вас продавать товары (товары) и покупать низкие (акции). С диверсификацией вы будете чувствовать себя в безопасности, чтобы преодолевать любые корректировки на фондовом рынке.

Если вы хотите, вы можете принять дополнительные меры предосторожности. Когда фондовые индексы, такие как Dow, достигли рекордных максимумов, продайте некоторых из ваших победителей. Держите эти деньги на ликвидном счете, таком как денежные рынки или Treasuries. Если исправление ударит, используйте эту наличность для покупки некоторых акций по более низким ценам. Вы можете использовать долларовое среднее усреднение, чтобы медленно выкупать его после того, как рынок упадет на 5 процентов, а затем снова на 10 процентов.

Вы также можете купить золото, если фондовый рынок исправит. Исследования показывают, что цены на золото растут в течение 15 дней после крушения. (Источник: «Как выжить 10-процентная коррекция», Киплингер, август 2014 года.)

История

Фондовый рынок обычно имеет коррекцию несколько раз в год. Например, в период с 1983 по 2011 год более половины всех кварталов имели коррекцию. Это составляет 2,27 года в год. Менее 20 процентов всех кварталов испытывали медвежий рынок. Это усложняет. 72 раза в год. (Источник: «Как часто у S & P есть отрицательные 10 процентов и 20 процентов цен?» QVM Group LLC, 19 марта 2013 года.)

Корректировки запасов чаще, чем сбои, потому что они возникают, когда экономика все еще находится в расширении фаза. Почему рынок будет исправляться, даже если экономические данные оптимистичны? Фондовый рынок является ведущим экономическим показателем. Инвесторы рассматривают будущие ожидаемые доходы для прогнозирования прибыли корпораций. Они покупают или продают акции на основе этих прогнозов. Иногда инвесторы становятся слишком оптимистичными. Они создают ралли, которая превышает текущие экономические показатели. Именно тогда рынок становится слишком расширенным. Как только это произойдет, любая небольшая сомнительная новость вызывает коррекцию.

Пока тенденция к будущему остается оптимистичной, покупка возобновится. Это приводит к еще более сильному ралли на бычьем рынке. Другими словами, коррекция на фондовом рынке может помочь фондовому рынку перевести дух и достичь еще более высоких пиков.

Большинство спадов происходит с снижением фондового рынка на 30% и более. Это этап сокращения и прогиба бизнес-цикла. Крушение может создать их, но обычно главными причинами являются крупные экономические события. Вот что делает крушение более разрушительным, чем исправление.