Финансовый консультант Описание работы и информация о зарплате

Вам интересна карьера финансового консультанта? Вот информация о работе финансового консультанта, включая описание работы, требования к образованию и то, что вы можете ожидать, чтобы заработать.

Финансовый консультант Описание работы

Что делают финансовые консультанты? Финансовые консультанты помогают клиентам создавать жизнеспособные планы по управлению своими финансами с учетом индивидуальных и семейных ситуаций.

Новые клиенты

Финансовые консультанты тратят много времени и энергии, особенно на ранних этапах своей карьеры, заполняя свой список клиентов поиском новых клиентов.

Они встречаются с перспективами и пытаются убедить их войти в качестве клиентов. Они привлекают постоянных клиентов и проводят собеседование с ними, чтобы оценить их терпимость к риску и финансовые цели.

Инвестиционные рекомендации

Финансовые консультанты рекомендуют сочетание инвестиций, таких как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и недвижимость, чтобы помочь клиентам достичь своих целей для экономии колледжа, выхода на пенсию и создания богатства. Они рекомендуют распределение активов в соответствии с терпимостью к риску клиентов и их жизненным циклом.

Где работают финансовые консультанты

Финансовые консультанты часто работают в крупных компаниях финансовых услуг, хотя они могут размещаться в небольших местных офисах для этих фирм. Многие финансовые консультанты управляют собственным бизнесом и работают независимо или с несколькими партнерами.

Образование, обучение и сертификация

Финансовые консультанты должны получить степень бакалавра, чтобы претендовать на должности. Консультанты получают выгоду от курсовых работ по экономике, математике, финансам, инвестициям, бухгалтерскому учету и налогообложению.

Большинство фирм финансовых услуг имеют учебные программы для оснащения выпускников и карьерных менеджеров фундаментальными знаниями и навыками.

Финансовый может повысить их доверие к клиентам, получив сертификацию финансового планирования, такую ​​как сертифицированное назначение финансового планировщика (CFP).

Заработная плата финансового советника

По данным Бюро статистики труда, финансовые консультанты заработали в среднем $ 81 060 в 2014 году.

Топ-10% финансовых консультантов заработали не менее $ 139,50, а нижние 10% заработал менее 35 долларов США, 500 долларов. Финансовые консультанты, работающие в инвестиционных фирмах, зарабатывали выше средней заработной платы, а консультанты, работающие в общинных банках и кредитных союзах, имели тенденцию зарабатывать ниже средней заработной платы.

Компенсация и бонусы, основанные на характеристиках

Советники, которые работают в фирме финансовых услуг, часто получают бонусы и что компенсация не включена в эти цифры. Компенсация напрямую связана с производительностью с точки зрения сборов за проданные товары, управляемые активы и / или количество финансовых планов.

Поскольку уровень оплаты труда и занятости в значительной степени зависит от производительности, существует высокая степень вымывания новых консультантов, которые не могут справиться с задачей создания жизнеспособного списка клиентов.

Навыки финансового советника / планировщика

Вот список навыков, которые специалисты по финансовому планированию и консультанты нуждаются в резюме, сопроводительных письмах, заявлениях о работе и интервью. Необходимые навыки будут варьироваться в зависимости от работы, на которую вы подаете заявку, а также ознакомиться с нашим списком навыков, перечисленных по заданию и типу навыков.

А - C

• Учет
• Точность
• Активное прослушивание
• Консультирование
• Анализ
• Аналитический
• Анализ тенденций фондового рынка
• Оценка устойчивости к рискам
• Балансировка риска и Награда
• Бюджетирование
• Отношения с объектами
• Встречи клиентов
• Клиентская служба
• Холодный вызов
• Сотрудничество
• Связь
• Соответствие
• Стандарты соответствия
• Консалтинг
• Копирование с настройками
• Консультирование
• Создание портфелей
• Критическое мышление
• Служба поддержки клиентов

D - I

• Ориентация детали
• Предпринимательская
• Планирование недвижимости
• Оценка потребностей клиентов
• Объяснение
• Объект с компьютерным программным обеспечением
• Заполнение форм и приложений
• Финансовый анализ
• Сертификация финансового планирования
• Инструменты финансового планирования
• Финансирующий колледж
• Гибкость
• Отраслевые правила и положения < Отраслевые стандарты
• Влияние
• Наставление
• Целостность
• Межличностная
• Интерпретация исследовательских отчетов
• Инвестиции
• Интервью
• M-P

Управление портфелями

• Маркетинг
• Математический
• Microsoft Excel
• Microsoft Office
• Мотивация
• Сеть
• Постоянное обучение
• Организационное
• Управление производительностью > Persistence
• Persuasive
• Размещение сделок
• PowerPoint
• Презентация
• Решение проблем
• Продвижение
• Поиск клиентов
• R - W
• Рекомендация

Рекрутинг > Исследование

• Устойчивость
• Планирование выхода на пенсию
• Продажи
• Self Directed
• Упрощение сложных концепций
• Маркетинг в социальных сетях
• Стратегическое планирование
• Стратегическое мышление
• Управление стрессом
• Надзор
• Налоговое планирование
• Управление временем
• Обучение
• Вербальные коммуникации
• Управление благосостоянием
• Работа независимо
• Письменные сообщения
• Написание
• Краткие сведения:
• Финансовый советник (
• Руководство по профессиональному Outlook

) Статьи по теме: Инструменты сравнения заработка | Калькуляторы зарплаты | Топ 20 самых высоких оплачиваемых рабочих мест