Как финансовые тренеры улучшат ваш пенсионный прогноз

Уровни достоверности выхода на пенсию в наши дни критически низки. По оценкам Центра исследований пенсионного обеспечения, почти половина всех домохозяйств рискует не быть в состоянии продолжать поддерживать такой же комфортный образ жизни во время выхода на пенсию.

Проблемы, связанные с задолженностью, являются основным препятствием на пути выхода на пенсию. Сохранение в плане 401 (k) или IRA может стать проблемой для людей, которые платят зарплату.

В результате может быть легко предположить, что выход на пенсию не может быть вариантом, если вы боретесь с потоком денежных средств и проблемами с задолженностью.

Хорошей новостью является то, что выход на пенсию может быть достижимой целью, если вы можете предпринять некоторые основные шаги для улучшения своих личных финансов. Один из способов уменьшить финансовый стресс и взять под контроль ваше финансовое будущее - создать и следовать финансовому плану жизни. Личный план расходов часто лежит в основе этого финансового плана. К сожалению, мы не всегда принимаем рациональные решения с нашими деньгами, и на наше финансовое поведение влияют различные факторы, такие как наши мысли, убеждения, мысли и когнитивные предубеждения.

. Профессия в области финансового планирования относительно молода и имеет хорошие возможности для того, чтобы помочь продвинуть иглу для обеспечения готовности на пенсию в более позитивном направлении. Проблема в том, что для большинства американцев с управлением денежными средствами и проблемами задолженности доступ к специалисту по финансовому планированию может показаться не жизнеспособным вариантом.

Это связано с тем, что традиционный процесс финансового планирования обычно фокусируется на вопросах, связанных с выходом на пенсию, страхованием, имуществом, налогами на прибыль и инвестициями.

Финансовый коучинг может заполнить эту пустоту и обеспечить необходимое образование, руководство и расширение прав и возможностей для людей, ищущих способы добиться определенного уровня финансовой независимости.

Ключом к успешным отношениям с финансовым коучингом является доверие и честность. Настойчивость также важна. Если вы работаете с тренером по финансам, важно постоянно встречаться с тренером. Financial Finesse, поставщик финансовых услуг на рабочем месте, обнаружила, что сотрудники, которые были постоянными пользователями своих программ финансового оздоровления, имели более высокий уровень финансового благополучия, были лучше подготовлены к выходу на пенсию, более эффективно управляли своим денежным потоком и более комфортно относились к своим уровням задолженности.

Что такое финансовый тренер?

Основная задача финансового тренера состоит в том, чтобы обучить клиентов основам личных финансов и, используя совместный подход, помочь этим клиентам создать план действий, который выравнивает финансовые ресурсы клиента с их ценностями и целями. Затем финансовый тренер пытается мотивировать и уполномочить клиентов брать на себя ответственность за свои финансовые решения.Финансовый тренер также оказывает поддержку процессу непрерывного обучения и роста. Финансовые тренеры пытаются превратить финансовые знания в действительные действия и служить партнерами по подотчетности на протяжении всего процесса.

Как финансовый тренер может улучшить свой пенсионный прогноз?

Сокращение долга и создание личного плана расходов могут стать топливом для будущих пенсионных сбережений.

Финансовые тренеры могут помочь в определении руководства, необходимого для определения того, как определять приоритеты финансовых целей. Эффективный финансовый тренер встречает своих клиентов там, где они живут, и у них нет скрытой повестки дня продаж или потенциального конфликта интересов. При поиске финансового тренера вы всегда должны искать непредвзятого профессионала.

Важно признать, что коучинг, руководство и наставничество у финансового тренера значительно отличаются от традиционных финансовых советов. В результате, ответственность несет финансовый тренер, чтобы помочь вам принять меры и принять более уверенные финансовые решения. Финансовые тренеры измеряют их успех, основанный на поведенческом изменении своих клиентов.

Вот некоторые важные вопросы, чтобы спросить потенциального финансового тренера:

• Доступны ли вы по телефону, электронной почте, видеочату или личным собраниям?
• Какие профессиональные обозначения у вас есть? Примерами поиска являются сертификация сертифицированного финансового планировщика, учетные данные CPA, дипломированный финансовый консультант (ChFC) или аккредитованный финансовый советник (AFC).
• Является ли это полностью беспристрастным без продажи?
• Как вы оцениваете успех?
• Если услуги предоставляются в качестве вознаграждения работника, является ли наш разговор полностью конфиденциальным?

Если вы ищете финансового тренера, важно, чтобы ваш финансовый тренер был действительно беспристрастным профессионалом и не просто пытается использовать такие понятия, как «коучинг» или «финансовый wellness», чтобы продать вам инвестиции, страхование или некоторые другой тип продукции. Настоящий финансовый тренер ничего не продаст вам.