Финансовый консультант Описание работы

Когда дело доходит до экономии наших денег, у нас есть выбор. Мы можем поставить его под матрас или в банк, или мы можем его инвестировать. Эксперты обычно предлагают сочетание последних двух и всегда препятствуют первому варианту. Кто эти эксперты? Это финансовые консультанты, чья работа заключается в том, чтобы помочь своим клиентам планировать свои краткосрочные и долгосрочные финансовые цели. К ним относятся покупка дома, оплата обучения детей и выход на пенсию.

Финансовый консультант может предоставлять консультации по инвестициям, налогообложению и страхованию. Он также тратит много времени на развитие клиентской базы.

Краткие сведения о финансовых консультантах

• В 2016 году финансовые консультанты заработали средний годовой оклад в размере 90 530 долларов.
• Более 249, 00 человек работали в этой профессии в 2014 году.
• из них.
• Обычно рабочие места работают полный рабочий день.
• 20% финансовых консультантов, работающих самостоятельно.
• Бюро статистики труда США (BLS) предсказало, что его прогноз работы будет намного быстрее, чем средний показатель для всех профессий до 2024 года и, следовательно, обозначил его как «яркий взгляд».

День в жизни финансового советника

Эти типичные служебные обязанности берутся из онлайн-объявлений для позиций финансовых консультантов, найденных на самом деле. com:

• «Рекомендовать инвестиционные продукты и услуги, подходящие для потенциальных клиентов и клиентов, исходя из их целей, ресурсов, временного графика, профиля рисков и предпочтений»
• «Выполнять и вести переговоры о последующих транспортных средствах реализации, включая страхование, инвестиции , налоговое планирование, управление долгом, планирование недвижимости и другие задачи, указанные клиенту »
• « Решите, как построить свою практику, выбирая своих клиентов и рынки, которые вы хотите преследовать »
• « Чаще привлекать клиентов по телефону, почте , рефералов и т. д. "

• «Соблюдать надлежащую документацию в соответствии с установленными правилами, установленными в соответствии с соблюдением и управлением»
• «Соблюдайте все отраслевые правила и положения»

Как стать финансовым советником

Чтобы работать как финансовый консультант, вам нужно будет заработать, по крайней мере, степень бакалавра. Майоры, которые предлагают хорошую подготовку к этой профессии, включают финансы, экономику или бухгалтерский учет. Получение MBA (магистра делового администрирования) или степень магистра в области финансов может помочь вам в конечном итоге продвинуться в управленческой должности.

Если ваша работа включает продажу финансовых продуктов, таких как акции, облигации и страховые полисы, для этого вам потребуются лицензии. См. Справочник по законам и положениям о ценных бумагах на веб-сайте Ассоциации администраторов ценных бумаг Северной Америки (NASAA) для получения информации о лицензировании. Финансовые консультанты, которые управляют инвестициями своих клиентов, должны зарегистрироваться либо в государстве, либо в U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), в зависимости от размера фирмы, для которой они работают.

Многие люди, работающие в этой области, получают сертификаты Certified Financial Planner из Сертифицированного Совета по стандартам финансового планирования (CFP Board). Для этого они должны сдать экзамен после первого получения степени бакалавра и получения трехлетнего опыта финансового планирования.

Какие мягкие навыки вам нужны?

Помимо степени и лицензии, вам также нужны определенные умения, личные качества, которые вы не можете обучать через формальное обучение, чтобы добиться успеха в этой профессии. Вот самые важные из них:

• Active Listening: вы должны быть в состоянии слушать и понимать финансовые цели своих клиентов.
• Критическое мышление. Чтобы выяснить, как помочь своим клиентам достичь своих целей, вам необходимо оценить все доступные данные.
• Понимание чтения: необходимо понимать документы, описывающие различные финансовые инструменты.
• Вербальная коммуникация. Вы должны быть в состоянии четко объяснить финансовые услуги, которые вы можете предоставить потенциальным клиентам.
• Ориентация службы: важно помочь людям планировать будущее.

Что ожидают от вас работодатели?

В дополнение к навыкам и опыту, какие качества работодатели ищут, когда нанимают работников?

Вот некоторые требования от фактических объявлений о вакансиях, найденных на самом деле. com:

• «Хорошо организовано с возможностью эффективного управления временем при управлении несколькими приоритетами»
• «Способность влиять на людей»
• «Обладать приверженностью профессионализму, честности и сильной трудовой этике»
• Показал возможность просить о назначении, получить возможность и закрыть бизнес в пределах от 2 до 3 звонков «
• » Работает независимо, а также работает как часть команды «
• ». Уверенные навыки работы с компьютером, особенно приложения Microsoft Office «

Является ли это занятие подходящим для вас?

Среди факторов, которые будут определять, является ли финансовый консультант подходящим для вас, являются ваши интересы, тип личности и связанные с работой ценности. Эта карьера подходит для людей со следующими характеристиками:

Интересы (Голландский код): ECS (предпринимательский, обычный и социальный)

Тип личности (индикатор типа личности Майерса Бриггса [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP или ESTP

Значения, связанные с работой : Независимость, Достижение, Распознавание

Занятия со связанными действиями и задачами

	Описание	Средняя годовая зарплата ( 2016)	Минимальное необходимое образование
Кредитный специалист	Помогает людям и предприятиям получать кредиты от банков и других кредитных учреждений	$ 63, 650	Степень бакалавра
Кредитный советник	Дает совет о приобретение и управление задолженностью физическим лицам и организациям	$ 44, 380	Степень бакалавра
Аудитор	Проверяет финансовые отчеты организации за признаки бесхозяйственности	$ 68, 150	Степень бакалавра
Сборщик средств	Помогает организациям планировать мероприятия и кампании по сбору денег	$ 54, 130	Нет конкретных образовательных требований, B ut Некоторые работодатели предпочитают степень бакалавра

Источники:
Бюро статистики труда, U.S. Department of Labor, Руководство по профессиональным перспективам , 2016-17 (посещение 24 сентября 2017 года).
Администрация занятости и подготовки кадров, Министерство труда США, O * NET Online (посетили 24 сентября 2017 года).

Читайте о других финансовых карьерах и других бизнес-карьерах