Снижение доллара США против Collapse

Определение: Доллар США снижается, когда значение доллара ниже по сравнению с другими валютами на валютном рынке. Это означает, что индекс доллара падает. Это также означает, что конверсия евро к доллару выше, потому что евро становится сильнее и может купить больше долларов, когда валюта США ослабнет. Это может также угрожать торговле йеной, поскольку слабый доллар часто означает более сильную иену.

Снижающийся доллар может также означать падение стоимости У. С. Касуси.

Это приводит к повышению доходности Казначейства и, следовательно, к процентным ставкам. Дополнительную информацию см. В разделе «Какова взаимосвязь между казначейскими облигациями и ставками ипотеки»?

Это может означать, что иностранные центральные банки и фонды суверенного благосостояния удерживают меньше долларов. Это снижает спрос на доллары. Подробнее см. В разделе «3 способа измерения доллара».

Эффекты

Более слабый доллар покупает меньше в иностранных товарах. Это увеличивает цену на импорт, способствуя росту инфляции. По мере ослабления доллара инвесторы в контрольном десятилетнем казначействе и других облигациях продают свои долларовые запасы. Нефть и другие иностранные контракты выражены в долларах. Более слабый доллар поднимет их цены, потому что странам-экспортерам необходимо сохранить свою прибыль. Более того, см. 3 фактора, определяющих цены на нефть.

С положительной стороны ослабленный доллар помогает экспорту США. Их товары будут выглядеть дешевле для иностранцев. Это повышает экономический рост США, который привлекает иностранных инвесторов к запасам США.

Но, если достаточное количество инвесторов покинет доллар для других валют, это может привести к краху доллара. Подробнее об этом см. В разделе «Коллапс доллара: причины, влияние и когда это произойдет».

Причины

1 июля 2014 года Закон о соблюдении налога на иностранный счет требовал от иностранных банков и других финансовых учреждений раскрытия информации о доходах и активах, удерживаемых клиентами США

. Его цель - искоренить богатых налогоплательщиков США, которые специально скрывают деньги на суше. Он также хочет запретить иностранным банкам использовать уклонение от уплаты налогов в качестве прибыльной сферы деятельности. Многие опасались, что иностранные банки откажутся от клиентов США, чтобы избежать соблюдения, тем самым оттолкнув их от активов, деноминированных в долларах.

16 октября 2013 года Китай разрешил британским инвесторам вливать 13 долларов США. 1 миллиард в его сильно ограниченные рынки капитала. Это сделало Лондон первым торговым центром для юаня за пределами Азии. Это один из способов, с помощью которого Китай пытается побудить центральные банки увеличить свои запасы китайского юаня. Это самая большая потенциальная угроза стоимости доллара. Подробнее см. Является ли Юань заменой доллара мировой валютой.

С тех пор Китай девальвирует юань против доллара. Это происходит потому, что третья по величине экономика в мире обеспокоена тем, что ее экономика слишком медленная. Но проблема в том, что Китай будет укреплять, а не ослаблять доллар, потому что китайский центральный банк покупает доллары, чтобы держать его сильным, а юань слабым. Подробнее см., Как Китай влияет на доллар США?

Доходность 10-летней ноты Казначейства достигла наименьшей точки за 200 лет 7 июня 2012 года.

Это указывает на силу доллара, измеряемую Treasurys. Валюта Китая, юань, выросла до 6 4167 против доллара, 17-летнего максимума, 10 августа 2011 года. Это показало дальнейшую слабость доллара в результате кризиса потолка долга.

Фон

До 2002 года доллар сократился на 40 процентов. Это было отчасти из-за дефицита текущего счета в размере 700 млрд. Долларов США в то время. Более половины дефицита текущего счета приходится на зарубежные страны и хедж-фонды. (Источник: Министерство финансов США.)

Доллар усилился во время спада, так как инвесторы искали убежище по сравнению с другими валютами. В марте 2009 года доллар возобновил свое снижение благодаря задолженности в размере 19 триллионов долларов США. Страны-кредиторы, такие как Китай и Япония, опасаются, что правительство США не поддержит стоимость доллара. Почему нет?

Более слабый доллар означает, что дефицит не будет стоить государству столько же, сколько окупить. Кредиторы с течением времени меняют свои активы на другие валюты, чтобы остановить их убытки. Многие опасаются, что это может превратиться в бег по доллару. Это быстро разрушит стоимость ваших инвестиций в США и приведет к инфляции.

Семь шагов, которые защитят вас от падения доллара

Есть семь шагов, которые вы можете предпринять, чтобы защитить себя от инфляции и падения доллара. Во-первых, увеличивайте свой потенциал заработка путем обучения и обучения. Если вы зарабатываете больше каждый год, вы можете опередить снижение доллара.

Во-вторых, инвестируйте часть своего портфеля на фондовом рынке. Несмотря на то, что это рискованно, скорректированные с учетом риска доходы часто опережают инфляцию. В-третьих, покупка казначейских ценных бумаг с надбавкой ценных бумаг и облигаций серии I из казначейства США. Подробнее об этом см. В разделе «Как я могу защитить себя от инфляции?

В-четвертых, покупайте евро, иену или другие валюты, которые будут расти в цене, если доллар теряет свою силу. Вы можете либо купить их прямо в банке, либо купить обменный фонд, который отслеживает их ценности.

Если доллар упадет быстрее, вызвав гиперинфляцию, то вы выиграете с пятого шага. Это связано с покупкой золота, драгоценных металлов и акций золотодобывающих компаний. Некоторые эксперты рекомендуют короткие продажи акций компаний, которые пострадают от падения доллара. Но это не очень хорошая идея, потому что вы не знаете, какие компании пострадают больше всего. Кроме того, вы не знаете, как быстро доллар упадет. Если бы вы это сделали, вам было бы лучше покупать валютные фьючерсные контракты. Вы можете использовать рычаги, чтобы лучше вознаграждать себя за знания.

Если доллар полностью рухнет, разрушение мировой экономики трудно себе представить. Никто не знает, что произойдет, поэтому вы должны быть готовы двигаться в любой момент. Если вы беспокоитесь об этом, то сделайте этот шестой шаг. Держите свои активы в жидком состоянии, чтобы вы могли покупать и продавать по мере необходимости. Это означает как можно меньше в недвижимости, больших объемах физического золота или других труднодоступных товаров. Удостоверьтесь, что у вас есть навыки, необходимые во всем мире, такие как приготовление пищи, сельское хозяйство или ремонт. Получите паспорт, если вам нужно переехать в другую страну.

Седьмой шаг - убедиться, что у вас хорошо диверсифицированный портфель. Перебалансируйте распределение активов, если он выглядит так, как только бизнес-цикл изменится. Вы можете сказать, что, следуя основным ведущим экономическим показателям.

Почему доллар может рухнуть

Евро может заменить доллар как международную валюту. Между 1 кварталом 2008 года и вторым кварталом 2013 года (последний отчет) стоимость евро, удерживаемая в резервах иностранных правительств, почти утроилась - с 393 до 1 доллара США. 45 триллионов долларов. В то же время долларовые холдинги выросли на 36%, с $ 2. 77 триллионов до 3 долларов. 76 триллионов долларов. Долларовые запасы составляют 63% от общего объема измеряемых запасов в размере 6 трлн. Долл. США, по сравнению с 67% в третьем квартале 2008 года.

Это сокращение означает, что иностранные правительства медленно перемещают свои валютные резервы из долларов. (Источник: МВФ, таблица COFER)

Китай является крупнейшим инвестором в долларах. По состоянию на декабрь 2012 года он составлял 1 доллар США. 2 трлн. В ценные бумаги США. Он периодически намекает, что это уменьшит его запасы, если США не сократят свой долг. Вот пример: Китай может сократить задолженность США. Вместо этого его запасы продолжают расти. Дополнительные сведения см. В разделе «Что такое долг США в Китае?

Япония является вторым по величине инвестором, с $ 1. 2 трлн в холдингах. Он покупает Treasuries, чтобы поддерживать низкую стоимость йены, поэтому он может экспортировать дешевле. Однако его долг теперь составляет более 200% от его ВВП.

Страны-экспортеры нефти (и банковские центры Карибского бассейна, которые часто выступают в качестве своего фронта) составляют 512 млрд. Долл. США. Если они решат торговать нефтью в евро вместо доллара, у них будет меньше необходимости удерживать доллары, чтобы сохранить свою ценность относительно выше.

Например, Иран и Венесуэла предложили рынки нефти, номинированные в евро вместо доллара.

Почему доллар не рухнет

Многие говорят, что доллар не рухнет, потому что

Он поддерживается правительством США, превращая его в безопасную валюту в мире.
Это универсальная среда обмена, благодаря нашим (все еще относительно) сложным финансовым рынкам.
Основные нефтяные контракты по-прежнему оцениваются в долларах.

Многие в Конгрессе хотят, чтобы доллар упал, потому что они считают, что это поможет экономике США. Слабый доллар снижает цену экспорта США по сравнению с иностранными товарами, что делает нашу продукцию более конкурентоспособной. Фактически, снижение курса доллара помогло улучшить дефицит торгового баланса США в 2012 году.

Результат

Хотя за последние десять лет доллар резко сократился, он еще не создал краха.Это не в лучшем интересе большинства стран, чтобы это произошло, поскольку это снизило бы стоимость их долларовых запасов.

Независимо от результата, будьте готовы. Большинство экспертов согласны с тем, что лучший хедж-риск для риска связан с хорошо диверсифицированным инвестиционным портфелем.

Спросите своего финансового планировщика о включении заграничных средств. Они выражаются в иностранной валюте, когда доллар падает. Сосредоточьтесь на экономике с сильными внутренними рынками. Кроме того, спросите о сырьевых фондах, таких как золото, серебро и нефть, которые увеличиваются, когда доллар снижается. Статья обновлена 3 декабря 2013 г.