Должен ли я использовать финансового советника через свой банк?

Многие банки предлагают возможность использовать своих финансовых консультантов для ваших инвестиций. Они могут предлагать такие стимулы, как более низкие комиссионные или бесплатные проверки, если у вас есть инвестиционный счет в банке. Как правило, существует минимальная сумма, которую они хотят, чтобы вы продолжали инвестировать через них для поддержания услуг. Возможно, вы захотите работать с вашим банком, потому что уже имеете с ними отношения.

Однако важно убедиться, что ваши инвестиционные услуги вашего банка подходят вам.

В чем преимущества работы с моим банком?

Люди предпочтут использовать свой банк, потому что считают, что финансовый консультант более заслуживает доверия или потому, что он упрощает процесс поиска финансового консультанта. Важно рассмотреть способ оплаты финансового консультанта. Лицо, которое выплачивается полностью по поручению, может с большей вероятностью предлагать продукты, которые не попадают прямо в соответствии с уровнем вашего инвестиционного комфорта.

Финансовый консультант, который работает в банке, скорее всего, сможет предложить вам широкий спектр инвестиций, а также варианты страхования жизни. Брокерские сборы должны быть сопоставимы с другими финансовыми консультантами, которые работают специально для брокерского дома или самостоятельно. Это может быть обнадеживающим, чтобы иметь надежную компанию и имя, когда вы думаете об инвестировании.

Может быть приятно продолжить работу с бизнесом, в котором у вас уже установлена ​​учетная запись. Вы должны узнать, что произойдет, если вам нужно изменить банки, потому что вы двигаетесь или по той же причине. Вы можете захотеть оставить свои инвестиции в банке, даже если у вас нет учетной записи.

• Рассмотрим продукты и услуги, предлагаемые через ваш банк.
• Некоторые финансовые консультанты предлагают больше, чем просто инвестиционные услуги, а также могут помочь в страховании жизни и бизнес-планировании. Определите, что вы хотите и чего хотите, а затем ищите хорошее совпадение.
• Интервью с консультантом, с которым вы будете работать, чтобы убедиться, что вы хороши.
• Посмотрите на сборы, взимаемые банком на основании торгов, собраний и услуг.

Как найти финансового советника?

Когда вы ищете финансового консультанта, вам необходимо рассмотреть все ваши варианты, а не просто выбрать тот, который наиболее удобен. Поспрашивать; не бойтесь просить рефералов от других клиентов, это позволит вам знать, что финансовый советник компетентен и надежен. Вы также должны взять интервью у нескольких и убедиться, что ваш финансовый консультант может объяснить вам варианты инвестиций, а затем позволит вам сделать выбор.

Хороший финансовый консультант будет прислушиваться к вашим целям и понимать сумму риска, которую вы готовы принять, а затем сможете найти продукты, соответствующие этим целям.Она должна помочь вам в создании финансового плана. Кроме того, она должна быть в состоянии объяснить риски и преимущества каждого варианта инвестиций и объяснить, как вы должны распространять свои инвестиции на несколько вариантов и в разных категориях риска, чтобы защитить себя.

Если она не может этого сделать, то вы должны найти нового финансового консультанта.

• Потратьте время на интервью с несколькими разными советниками, прежде чем делать свой окончательный выбор.
• Запросите рефералов от людей, которым вы доверяете.
• Спросите у советника, есть ли у них клиенты, которые хотели бы поговорить с вами о нем или ей.
• Убедитесь, что вы понимаете, как будут работать отношения, и как часто вы будете встречаться, чтобы просмотреть свой портфель и как будут обрабатываться рекомендации по покупке новых инвестиций.

Защищены ли мои деньги?

Наконец, важно понимать, что если вы решите пойти с финансовым консультантом через свой банк, чтобы FDIC не застраховал средства, которые находятся на инвестиционных счетах. Это распространенное заблуждение, но ваши средства не являются более безопасным инвестированием через брокерский отдел вашего банка, чем они используют онлайн-брокерскую фирму.

Вот почему вы должны рассмотреть все варианты, такие как сборы и совместимость, прежде чем делать выбор.

Несмотря на риск, связанный с инвестированием, это один из лучших способов начать строить богатство. Когда вы инвестируете, важно помнить, что рынки могут расти и убывать. Деньги заработаны лучше всего, вызывая низкие времена и оставляя свои деньги на рынке. Финансовый консультант может помочь вам понять рынок. Это может помочь вам сохранять спокойствие, когда рынок падает и помогает вам принимать более эффективные финансовые решения.

Если вы серьезно не изучили фондовый рынок, получение помощи от профессионала - это один из лучших способов начать инвестировать деньги. Есть классы, которые вы можете предпринять, и способы узнать об инвестициях, и важно как можно больше обучить себя инвестированию ваших денег. Вы можете начать с использования финансового планировщика или инвестиционного консультанта, а затем начать делать инвестиции самостоятельно, как только вы поймете рынки больше.

• Потратьте время, чтобы изучить рынок, прочитав об этом или пройдя занятия.
• Поймите, что рынок будет колебаться и попытаться не паниковать, если ситуация упадет.
• Поговорите со своим консультантом о том, насколько агрессивен вы хотите быть с вашими инвестициями и какую сумму вы хотите инвестировать в более консервативные средства.
• Помните, что ваша инвестиционная стратегия изменится по мере взросления.