Краткосрочные инвестиции и эффективность

Когда вы слышите, как советник рекомендует «краткосрочные» инвестиции или вы читаете статью о финансовых новостях о том, чтобы быть краткосрочным инвестором, что это значит? Как долго краткосрочный и как можно инвестировать в краткосрочной перспективе?

Определение краткосрочного инвестирования

Краткосрочный, в отношении инвестиций, обычно относится к периоду менее 3 лет. Это также справедливо для категоризации инвесторов, а также облигаций.

Фактически, многие инвестиционные ценные бумаги, включая акции, паевые инвестиционные фонды, а также некоторые облигации и паевые фонды облигаций, не подходят для инвестиционных периодов менее 3 лет. Это связано с тем, что большинство инвесторов относятся к долгосрочному разнообразию, то есть инвестируют в финансовые цели, такие как выход на пенсию, которые имеют временные горизонты, охватывающие несколько лет или даже десятилетия.

Например, если консультант по инвестициям задает вопросы для оценки вашей толерантности к риску, они стремятся определить, какие типы инвестиций подходят для вас и ваших инвестиционных целей. Поэтому, если вы сообщите советнику, что ваша инвестиционная цель заключается в том, чтобы сэкономить на отпуск, который вы планируете предпринять через 2 года, вы будете классифицироваться как краткосрочный инвестор. Поэтому краткосрочные типы инвестиций были бы идеальными для этой цели сбережений.

Облигации и облигационные фонды классифицируются как краткосрочные, если соответствующий срок погашения (или, точнее, так называемая продолжительность) составляет от 1 до 3. 5 лет.

Краткосрочные результаты в отношении инвестиционного анализа и исследований

При исследовании и анализе инвестиций, особенно активно управляемых паевых инвестиционных фондов, 1-летний период не дает надежного представления о перспективах конкретного фонда для успешной работы в будущее. Это объясняется тем, что в течение 1 года недостаточно информации о способности управляющего фондом управлять инвестиционным портфелем через полный рыночный цикл, который включает периоды спада, а также рост, и включает в себя рынок быков и медвежий рынок.

Полный рыночный цикл обычно составляет от 3 до 5 лет. Вот почему важно проанализировать производительность за 3-летние, 5-летние и 10-летние доходы взаимного фонда. Вы хотите знать, как фонд справлялся как с взлетами, так и с падениями рынка. Поэтому краткосрочный (менее 3 лет) не является предметом рассмотрения при исследовании паевых инвестиционных фондов для долгосрочного инвестирования.

Примеры краткосрочных типов инвестиций

Если у вас есть цель инвестиций или сбережений, которая имеет временной горизонт менее 3 лет, соответствующие типы инвестиций включают фонды денежного рынка, депозитные сертификаты (CD) и краткосрочные инвестиционные типы, долгосрочные облигации. Долгосрочные инвестиционные средства, такие как акции и фондовые паевые фонды, несут слишком большой рыночный риск для краткосрочных инвестиционных целей.Например, если вы считаете, что вам могут понадобиться ваши деньги в течение следующих трех лет, инвестирование в паевые фонды акций слишком рискованно, потому что длительный период снижения цен, также известный как медвежий рынок, может привести к тому, что инвестор окажется в меньшей степени чем они инвестировали.

См. Также: Долгосрочное инвестирование

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.