Узнать, как финансировать безвозвратный траст

Когда дело доходит до финансирования Безотзывного Живого Доверя, не путайте, потому что доверие является «безотзывным», а не «отменным». Безотзывные Живые Трасты финансируются точно так же, как «Перемиримая Жизнь» трасты. Разница в том, что вы должны быть осторожны в том, что вы финансируете в Безотзывном живом фонде, потому что вы откажетесь от владения и контроля над финансируемым имуществом.

В большинстве случаев вы и ваш адвокат по планированию недвижимости решили задолго до того, как Безвозвратный жизненный траст будет создан даже в том, что должно войти в доверие.

Почему? Поскольку Безотзывные Живые Трасты предназначены для хранения и владения единственным активом или конкретными активами, и поэтому они используются только в очень ограниченных ситуациях. Вот краткое описание процедур финансирования Безотзывного Живого Доверя:

Изменение титула / собственности

Для таких активов, как банковские счета; не-ИРА и не-401 (k) инвестиционные и брокерские счета; акции и облигации, хранящиеся в форме сертификата; полисы страхования жизни; и недвижимость, эти виды активов финансируются в Безотзывный Живой Доверенный, изменяя владельца актива от индивидуального имени Доверенного лица в название доверия:

• Текущее название: «Пример Уильяма»
• Новое название: «Джейн Образец, Доверенное лицо или ее преемники в доверительном управлении в соответствии с Типовым Безотзывным доверием Уильяма от 1 января 2009 года».

Присвоение прав на владение

Для таких активов, как личные вещи без правового титула (ювелирные изделия, произведения искусства, антиквариат и т. П.), Средства, причитающиеся вам (личные займы, которые вы сделали, и ипотечные кредиты, которые вы вернули), роялти, авторские права и патенты, определенные виды прав на нефть, газ и полезные ископаемые, а также интересы партнеров и членские права в компаниях с ограниченной ответственностью, эти виды активов финансируются в Безотзывный жизненный траст путем присвоения прав собственности от индивидуального имени доверителя в название доверия :

• Текущее название: "William Sample"
• Назначить Язык: «Я, Уильям Образец, настоящим передаю все свои права, право собственности и проценты в эту определенную векселю от 31 января 2008 года на основную сумму в размере 40 000 долларов США и между Уильямом Образом в качестве кредитора и Джон Смит в качестве заемщика, Джейн Образец, Доверенное лицо или ее преемники в доверительном управлении, в соответствии с Типовым Безотзывным Доверием Уильяма от 1 января 2009 года. »
• Новое название: « Образец Джейн, Доверенное лицо или ее преемники в доверие в соответствии с Типовым Безотзывным Доверием Уильяма от 1 января 2009 года. «

Смена бенефициара

Для таких активов, как страхование жизни; пенсионные счета, включая ИРА, 401 (k) с и 403 (b) с; определенные пенсионные выплаты; и «Сберегательные счета» (HSA) и «Медицинские сберегательные счета» (MSA), эти активы фактически не переименованы в название Безотзывного живого фонда.Вместо этого первичные и / или вторичные бенефициары этих типов активов заменяются на доверие:

• Текущий бенефициар: «Образец Джейн»
• Новый бенефициарий: «Образец Джейн, Доверенное лицо или ее преемники в доверительном управлении, согласно «Безусловному доверию Уильяма» от 1 января 2009 года. «

Обратите внимание, однако, что для того, чтобы активы, которые имеют назначение бенефициара, были исключены из стоимости вашего имущества для целей налога на имущество, владелец актива также должен быть изменен на Безотзывный Доход Жилья, используя процедуры, изложенные в пунктах 1 и 2 выше. Это означает, что для большинства людей единственным типом актива, который будет переименован в имя Безотзывного живого фонда, является политика страхования жизни.