Как финансировать банковские счета и инвестиции в свой траст

Финансирование банковских счетов и инвестиционных или брокерских счетов в вашем отзыве живого доверия может быть легким или сложным. Это зависит от правил учреждений, которые занимают ваши счета. Некоторые финансовые учреждения просто изменят имя в вашей учетной записи с вашего индивидуального имени на имя вас в качестве доверительного управляющего, обычно с обозначением «TTE» после вашего имени. Другие потребуют закрыть первоначальную учетную запись и открыть новую в имени доверия.

Независимо от правил вашего заведения и количества обручей, которые вы хотите перепрыгнуть, важно, чтобы вы финансировали свои банковские счета и другие инвестиции в свое доверие, чтобы правильно планировать умственную отсталость и избегать завещания. Ваш опекун-преемник - человек, которого вы называете, чтобы войти и взять на себя управление своим доверием для вас, если вы станете умственно недееспособным, - не сможет получить доступ к вашим учетным записям, если они не во имя вашего доверия.

Вы можете выполнить некоторые общие шаги для финансирования банковских счетов и инвестиционных счетов, в том числе брокерских счетов, в свое доверие, но они могут незначительно отличаться от учреждения.

• Напишите рекомендательное письмо: Разработайте письмо-поручение в своем финансовом учреждении с просьбой вернуть вашу учетную запись с вашего имени в имя вашего доверия. Укажите номер своего аккаунта, имя вашего доверия, номер вашего социального страхования, ваш почтовый адрес, адрес электронной почты и номер телефона.

• Доставить ваше поручение: Рука доставит вам свое поручение в ваш банк или финансовый советник, если это возможно. Примите ваше доверительное соглашение с вами, потому что кто-то почти наверняка попросит его просмотреть. Если вы не можете передать письмо, отправьте его в отделение банка, где вы открыли свою учетную запись или своему финансовому консультанту. Включите копию вашего показания доверенного лица или меморандума о доверии, в котором должно быть указано ваше доверительное соглашение, в котором указывается информация, которую необходимо знать учреждению. Если у вас нет одного из этих документов, вы можете использовать только страницы с первой страницей и подписью своего соглашения о доверительном управлении, чтобы сохранить баланс доверительного соглашения в частном порядке.
• Заполните и верните все необходимые документы: Заполните и верните все документы, необходимые вашему учреждению. К ним могут относиться новые карточки подписей, новые формы учетной записи, доверенные лица доверенных лиц и, возможно, другие формы доверительного счета.
• Подтвердите перевод учетной записи: Следуйте по телефону или почте, чтобы убедиться, что учетная запись или учетные записи были переименованы в ваше доверие. Вы также должны проверить свои учетные записи, чтобы убедиться, что ваше имя в качестве доверительного управляющего было правильно указано в заявлении вместо вашего индивидуального имени.Общие сокращения для поиска включают «John Doe, TTEE,« John Doe TR dtd 1/1/16 »или« John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. »
• Поместите документацию для проверки с помощью ваше доверительное соглашение: Поместите документацию в свое доверительное соглашение, чтобы проверить финансирование банка или инвестиционного счета в ваше доверие. Это может включать фактическое письмо-подтверждение от вашего банка или финансового консультанта или выписка по счету, которая показывает имя вашего доверия.

ПРИМЕЧАНИЕ. Государственные и местные законы часто меняются, и вышеуказанная информация может не соответствовать самым последним изменениям. Проконсультируйтесь с адвокатом для получения самых актуальных рекомендаций. Информация, содержащаяся в этой статье, а не юридические консультации, и это не заменяет юридические консультации.