Как построить портфолио паевых фондов

Построение портфеля паевых инвестиционных фондов подобно строительству дома. Существует множество различных стратегий, конструкций, инструментов и строительных материалов; но каждая структура имеет некоторые основные функции.

Чтобы построить лучший портфель паевых инвестиционных фондов, вы должны выйти за рамки совета мудрецов: «Не кладите все яйца в одну корзину:« Структура, которая выдерживает испытание временем, требует умного дизайна, прочного фундамента и простое сочетание взаимных фондов, которые хорошо работают для ваших нужд.

Использование дизайна основного и спутникового портфолио

Прежде чем начать строительство, вам понадобится базовый проект - план - следовать. Общий и проверенный временем дизайн портфолио называется Core и Satellite. Эта структура так же звучит: вы начинаете с «основного» - фонда акций большой капитализации, который представляет собой самую большую часть вашего портфеля и основывается на ядре со «спутниковыми» фондами, каждый из которых будет представлять меньшие части вашего портфолио.

Использовать различные типы категорий фондов для структуры

В качестве основного фонда фонда большой капитализации различные типы фондов - «спутники» - завершат структуру вашего взаимного фонда портфолио. Эти другие средства могут включать акции средней капитализации, акции с малым капиталом, иностранные акции, облигации с фиксированным доходом (облигации), фонды сектора и фонды денежного рынка.

Знайте свою терпимость к риску

Прежде чем выбирать свои средства, вам нужно иметь представление о том, сколько риска вы можете терпеть. Толерантность к риску - это показатель того, сколько колебаний (например, волатильность - взлеты и падения) или рыночный риск, которым вы можете справиться.

Например, если вы сильно беспокоитесь, когда стоимость вашего счета в размере 10 000 долларов США упадет на 10% (до 9 000 долларов США) за один год, ваша допуск к риску будет относительно низкой - вы можете «терпеть высокорисковые инвестиции.

Определение распределения активов

Как только вы определяете свой уровень допуска к риску, вы можете определить распределение активов, которое представляет собой сочетание инвестиционных активов, акций, облигаций и наличных денег, которые включают ваш портфель.

Правильное распределение активов будет отражать ваш уровень устойчивости к риску, который можно охарактеризовать как агрессивный (высокий уровень риска для риска), умеренный (допуск к среднему риску) или консервативный (с низкой степенью риска). Чем выше ваша склонность к риску, тем больше акций у вас будет в отношении облигаций и наличных денег в вашем портфеле; и чем ниже ваша склонность к риску, тем ниже ваш процент акций по отношению к облигациям и денежным средствам.

Узнайте, как выбрать лучшие фонды

Теперь, когда вы знаете распределение активов, все, что остается, - это выбор лучших средств для вас. Если у вас есть широкий выбор взаимных фондов, вы начинаете с использования screener фонда или можете просто сравнить производительность с эталоном. Вы также захотите рассмотреть важные качества паевых инвестиционных фондов, таких как сборы и расходы на фонд, а также управление властями.

Несколько советов и предостережений для построения портфеля взаимных фондов

Если вы новичок, у вас может не быть денег, чтобы получить минимальную начальную сумму инвестиций, которая зачастую превышает 1 000 долларов США за взаимный фонд , Если вы можете достичь минимума только для одного фонда, начните с «основного», например, недорогого фонда индексов с большой капитализацией или сбалансированного фонда. После того, как вы приобрели первый фонд для своего портфеля, вы можете сэкономить деньги на стороне, чтобы купить свой следующий фонд и продолжить создание своего портфеля по одному фонду за раз.

Старый способ распределения активов - «инвестировать для вашего возраста», где ваш возраст - это количество облигаций в вашем портфеле. Например, если вам 40 лет, ваше распределение активов будет составлять 40% и 60% акций. Сегодня люди живут дольше, поэтому эта стратегия распределения активов не так эффективна, как раньше.

Подробнее о создании портфеля паевых инвестиционных фондов см. В этих типовых примерах портфолио: пример аграрного портфеля паевых инвестиционных фондов, образец пробного портфеля смешанного фонда и образец портфеля взаимного фонда.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.