Портфель основных и спутниковых паевых инвестиционных фондов

При создании портфеля паевых инвестиционных фондов самый простой дизайн - лучший. В этой статье инвесторы будут ознакомлены с основами построения портфеля с дизайном под названием «ядро и спутник».

Как и многие из лучших стратегий и философий инвестиций, ядро ​​и спутник являются простыми и эффективными, особенно для долгосрочных , покупка и удержание инвестиций.

Определение основного и спутникового портфолио

Core and Satellite - это общий и проверенный временем проект инвестиционного портфеля, состоящий из «ядра», такого как паевой фонд фондового индекса с крупными капиталами, который представляет собой самую большую часть портфеля, и другие виды фондов - «спутниковые» фонды, каждая из которых состоит из небольших частей портфеля для создания целого.

Основная цель этого портфолио заключается в уменьшении риска за счет диверсификации (размещение ваших яиц в разных корзинах), в то время как преимущество (получение более высокой отдачи, чем) стандартная оценка производительности, такая как индекс S & P 500. Таким образом, портфель Core и Satellite, как мы надеемся, достигнет среднегодовых доходностей с менее средним риском для инвестора.

Начать с Core

Лучший основной холдинг - это большой фондовый фонд большой капитализации, такой как недорогой индексный фонд S & P 500. Основная часть будет представлять собой большую часть вашего портфеля. Хороший процент для умеренного портфеля, например, составляет 30-40%.

Причина, по которой индексные фонды большой капитализации хорошо работают, поскольку основные холдинги связаны с тем, что информация о крупных компаниях, таких как Wal-mart, GE, Exxon и Microsoft, настолько доступна для общественности, что инвесторам крайне сложно выходить из рынка, особенно в течение длительных периодов времени.

Другими словами, если даже профессионалы с трудом могут победить S & P 500, почему вы должны делать лучше? Вы можете узнать больше об этой концепции и о том, как использовать индексные фонды, прочитав об Гипотезе эффективных рынков (EMH).

Добавить спутники

После покупки ядра с большой крышкой различные типы фондов - «спутники», представляющие разные категории фондов, завершат структуру портфеля паев с фондом Core и Satellite.

Эти другие фонды могут включать акции средней капитализации, акции с малым капиталом, иностранные акции, облигации с фиксированным доходом (облигации), фонды сектора и фонды денежного рынка. Эти спутники являются фондами, которые помогут инвестору, если удастся в этой стратегии, получить более высокую прибыль, чем эталон, например, S & P 500.

Как минимум, и, возможно, самое главное, дизайн портфеля портфеля Core и Satellite могут помочь страховать инвесторов, которые хорошо диверсифицированы между различными типами активов (акции, облигации и денежные средства) и различными категориями взаимных фондов.Это распределение активов и инвестиционный макет также могут помочь инвестору достичь разумной прибыли за разумный риск.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.