Финансовый планировщик карьера Обзор

Финансовый планировщик консультирует отдельных лиц по управлению своими личными финансами, занимаясь такими вопросами, как:

Сохранение на пенсию
Сохранение для колледжа
Сохранение покупки дома или автомобиля
Бюджетирование
Контроль расходов
Заемные средства
Инвестирование

Многие планировщики работают самостоятельно или в небольших фирмах, хотя крупные фирмы финансовых услуг либо добавляют специалистов по финансовому планированию в свои штабы, либо настаивают на том, чтобы их финансовые консультанты (или финансовые консультанты ) также становятся сертифицированными специалистами по финансовому планированию.

Найти вакансии: С помощью этого инструмента найдите текущие вакансии в поле.

Образование

Степень бакалавра - это минимальное образовательное достижение, ожидаемое от финансового планировщика. Курсовая работа в области финансов, бухгалтерского учета и / или экономики полезна, хотя и не требуется. Необходимы сильные количественные навыки и навыки решения проблем, но также навыки общения и продаж. MBA может сделать вас особенно желательным кандидатом на работу, в зависимости от фирмы.

Сертификация

Правовые требования к функциям финансового планировщика зависят от штата. Даже в тех юрисдикциях, где это не предусмотрено законом, сдача экзамена в качестве сертифицированного финансового планировщика (CFP) является весьма целесообразной. Обозначение CFP повышает ваш авторитет и доходность для потенциальных работодателей и клиентов.

Обязанности и ответственность

Финансовый планировщик помогает клиентам создавать личные бюджеты, контролировать расходы, устанавливать цели для сохранения и реализации стратегий накопления богатства.

Он или она могут иметь рабочие отношения с финансовыми консультантами, инвестиционными менеджерами и / или компаниями взаимного фонда, используя этих специалистов для фактического инвестирования средств своих клиентов. Работа требует постоянного учета изменений в финансовых продуктах, налогового законодательства и стратегий для личного финансового управления, особенно в отношении пенсионных планов и имуществ.

Успех также требует возможности продаж, как в приобретении новых клиентов, так и в разработке новых идей для улучшения финансового положения существующих клиентов.

Типичное расписание

Обязательство по времени сильно варьируется, зависит от типа практики, в которой вы находитесь, от нагрузки на клиента и от усилий, которые вы вкладываете в приобретение новых клиентов. Таким образом, он может варьироваться от неполного рабочего времени менее 40 часов в неделю до того, которое превышает 40 часов. Для размещения расписаний их клиентов специалисты по финансовому планированию часто должны быть доступны для встреч и телефонных консультаций по вечерам и по выходным.

Что понравится

В зависимости от фирмы финансовый планировщик может обладать высокой степенью профессиональной автономии. Работа должна нравиться тем, кто любит преподавать, учитывая, что многие из ваших клиентов будут бесхитростно финансово и нуждаются в обучении в рамках основных финансов.Эта работа также дает возможность улучшить жизнь ваших клиентов ощутимым образом.

Что не нравится

Финансово неискушенные клиенты часто требуют много внимания от финансового планировщика, могут иметь нереалистичные ожидания и могут обвинять планировщика в том, что они не могут следовать рекомендациям.

Планировщики могут столкнуться с конфликтом интересов. Например, у финансового планировщика, использующего брокерскую фирму по ценным бумагам, может быть оказано давление на рекомендации некоторых инвестиционных продуктов, которые могут быть не совсем пригодны для их клиентов. Аналогичным образом конфликтующие сталкиваются с планировщиками, работающими в небольших фирмах, которые имеют соглашения о направлении бизнеса определенным финансовым советникам, управляющим деньгами или взаимным фондам.

Диапазон заработка

Согласно данным, собранным в «Принстонском обзоре», средние зарплаты для финансовых планировщиков могут превышать 100 000 долларов США для тех, кто имеет опыт 10-15 лет. Однако начальная заработная плата может составлять всего 20 000 долларов США. Как отмечалось выше, многие специалисты по финансовому планированию работают самостоятельно или работают в небольших независимых группах. Планировщики в этих ситуациях могут иметь более переменный доход, чем тот, который используется в более крупных фирмах, в зависимости от изменения бизнес-условий.