Финансовое образование является ключом к любому здоровому финансовому будущему

Я написал немного о необходимости просвещать себя, когда речь идет о аннуитетах. Это отношение должно действительно переноситься на любую финансовую арену, которую вы планируете использовать в своем портфолио. Да, мы ожидаем, что наши специалисты по финансовому планированию и консультанты будут знать все - вот почему мы их платим! Тем не менее, это действительно в ваших интересах продолжать заниматься ситуацией.

Большая часть моего времени посвящена разработке способов предоставления информации людям, интересующимся аннуитетами.

Я пишу статьи, выступаю на конференциях и перед классами, а в последнее время разработал информационные сайты, на которых финансовые потребители могут пойти, чтобы узнать больше о том, какие аннуитеты доступны для них. Самый последний веб-сайт, разработанный, выходит из строго аннуитетной информации во все виды финансовых областей.

Мой друг Джимми Дот Прям очень хорошо объясняет метод безумия, который является источником дохода. direct: «Income Investor - это информационный бюллетень, созданный для того, чтобы помочь людям пройти через доступный доход от дивидендов для инвесторов. Если вы ушли на пенсию или нет, это не имеет значения. Например, вы можете найти информацию об облигациях, ETF или дивидендных типах фондов, REITS или MLP. Во всем информационном бюллетене мы говорим, пишем и покрываем все, что приносит доход. «

Недавно Джимми Дот Прям (Джим Фарриш) и я встретились со Стивом и Адамом Ван Ви, чтобы сделать подкаст о том, как вести бизнес как финансовые планировщики.

Они будут постоянными вкладчиками в доход инвесторов. непосредственный. Вы можете полностью прослушать подкаст, но здесь я хочу сосредоточиться на методе ведения бизнеса. Это показалось мне очень похожим на мой подход к сфере аннуитетов.

Существует разница между финансовыми советами, основанными на платежах и платой.

То, что поразило меня сразу же с точки зрения метода Ван Ви, заключается в том, насколько похожи их подход к комиссионным вознаграждениям и моим комиссиям.

Если вы прочитали все, что я написал о «нормальных» комиссионных структурах, связанных с большинством аннуитетов, проданных сегодня, вам известно, что я считаю некоторые из этих структур почти преступными. На самом деле, я продаю только аннуитеты, у которых нет текущих сборов или комиссий. В частности, я делаю это так, чтобы потребители знали с самого начала, во что они попадают. Это то, что «держите его простым, глупым». Парни Ван Ви встречаются только с финансовыми консультантами. Я попросил их рассказать об условиях платного и платного финансового планирования. Похоже, что люди часто не понимают, что есть разница.

Я спросил во время нашего подкаста: «Можете ли вы объяснить разницу между платным и платным финансовым планированием?Многие люди слышат плату, не различая плату и плату. Они думают, что это одно и то же. Скажите, в чем разница и почему это важно. «

Консультации, основанные на платах, позволяют оплачивать комиссионные

Стив Ван Ви ответил:« Стэн, основанный на взносах, означает, что комиссии могут оплачиваться в этих отношениях. Теперь я расскажу о недавнем центе SEC, размещенном в крупном брокерском доме, и в нем говорится: «Работа программы оплаты за перенос, версия« консультация на основе платы », заключается в том, чтобы скрыть комиссионные от клиента». Обратите внимание, что клиент сказал.

Только для платных предприятий - это только гонорары без комиссионных.

У нас есть клиенты; у платных людей есть клиенты. Разница в том, что никогда не может быть комиссия, выплачиваемая по настоящему платной услуге. Таким образом, мы устранили все потенциальные возможности конфликта интересов, используя наш платный бизнес. Это действительно не сложнее. «

Никакие комиссии также не означают, что вероятность конфликта интересов ограничена.

[Я хотел бы добавить здесь, что важно, что SEC признает попытку «замаскировать комиссии». Я много лет говорю об этой проблеме в индустрии аннуитетов. Это одна из причин, по которой я в значительной степени фокусируюсь на образовании. Труднее потянуть шерсть за глаза финансового потребителя, когда они знают, что искать, например, в скрытых комиссиях или комиссиях.]

[Вопрос: «Как Van Wie Financial реализует платную структуру? «Мне все еще нужно было ответить». Я спросил: «С точки зрения вознаграждения, Адам, объясните людям, как работает только плата, вы управляете своими деньгами и т. Д.

Например, кто-то ходит с х суммы денег и говорит: «Мы хотим, чтобы команда Ван Ви справилась с этим». Что происходит? «

Структура только для вознаграждения выравнивает мотивацию финансового консультанта с потребителем.

Адам: Абсолютно. Платная структура действительно ставит наш интерес в соответствие с лучшими интересами нашего клиента. Чем больше денег у них получается, тем больше денег мы делаем. И наоборот, если мы теряем свои деньги, мы на самом деле тоже себя боимся. Таким образом, у нас действительно есть та же конечная цель, что и наши клиенты, а именно рост богатства нашего клиента. Мы очень, очень прозрачны в отношении наших сборов, публикуем их прямо на нашем веб-сайте. Это прямо сейчас онлайн, чтобы все могли видеть. Вы никогда не будете платить ничего, кроме того, что видите на нашем сайте.

Это скользящая шкала, начинающаяся с 1 процента и достигающая 2 процентов. Мы выставляем счет четыре раза в год, мы берем четверть пошлины и счета, которые на остаток на счете в последний день квартала. Это так просто.

Стэн: Я думаю, что именно так определенно движется индустрия.

[Я пытаюсь продвинуть отрасль аннуитета в этом направлении по тем же причинам. Для потребителей, клиентов и клиентов важно знать, к чему они стремятся, и продолжать.]

Я рекомендую вам проверить vanwiefinancial. com, чтобы послушать их еженедельный подкаст на часах.Я слушаю локально в субботу в районе Джексонвиля. Мне нравится каденция того, как они подходят к вещам. Это семейное дело отца и сына, и они делают что-то очень уникальное в бизнесе финансового планирования.