Банк Мошенничество: Искушение простых денег

Немного лишних денег всегда полезно. Поэтому большинство из нас обращают внимание, когда есть возможность для легких денег. К сожалению, большинство «возможностей» - это мошенничество или возможности дать деньги мошеннику.

Эти мошенники используют силу жадности (у всех нас есть немного). И иногда это не вопрос жадности - вы просто пытаетесь остаться на плаву. В любом случае, имейте в виду, что не всегда легко сказать разницу между получением помощи и получением преимуществ (до тех пор, пока это не произойдет).

Работа из дома

Когда хорошей работы трудно найти, коммутируя медведь, и у вас есть семья, которой нужно ухаживать, работа на дому может показаться идеальной. Мы живем в эпоху цифровых технологий, и компании все чаще нанимают удаленных сотрудников, если нет необходимости иметь персонал на месте. Мошенники прыгали на этом поезде, и в Интернете полно мошенников, предлагающих работу, которую вы можете делать дома.

Как вы обнаружите эти мошенничества? Если у вас на самом деле есть навыки и на самом деле нужно делать work , менее вероятно, что это мошенничество. Но некоторые рабочие места предлагают легкие деньги , и это должно поднять ваши подозрения. Перемещение денег вокруг особенно беспокоит. Эти «рабочие места» можно назвать тайными покупателями или агентами по переводу денег.

Если все, что вам нужно сделать, это принять деньги и передать их кому-то другому, вы, вероятно, часть мошенничества - и это закончится плохо. Короче говоря, вы в конечном итоге выплатете кому-нибудь из своего банковского счета , и вам никогда не будет возмещена оплата.

Вы можете подумать, что вы в безопасности, потому что вы получили платеж, прежде чем передать его, но это то, о чем хотят подумать мошенники.

Деньги не перемещаются по банковской системе так быстро, как мы думаем. Когда вы депозируете чек, требуется несколько дней, чтобы средства действительно поступали на ваш банковский счет.

Но ваш банк позволяет вам тратить деньги, и вы даже можете сразу снять наличные. Требуется несколько дней (или больше), чтобы выяснить, что проверка не была хорошей.

Даже если что-то пойдет хорошо на некоторое время (это означает, что проверки, которые вы получаете от своего работодателя, не отскакиваете), вы просто «обучены», чтобы чувствовать себя комфортно, делая большие и большие денежные переводы. В какой-то момент платеж вам подпрыгнет, и ваш депозит будет отменен - ​​оставив вас с более низким (или отрицательным) остатком на банковском счете. Ваш банк будет взимать плату, и вам придется заменить деньги, которые вы уже отправили.

Если вы берете деньги у своего банка или отправляете средства в Western Union, эти переводы трудно или невозможно отменить (просьба сделать необратимые денежные переводы - еще один красный флаг).

Зарубежное богатство

К настоящему времени большинство людей знакомы с «нигерийским принцем» или 419 мошенничеством с предварительным взносом, но оно все еще работает.Какова привлекательность? Вы получаете много денег (миллионы) за почти ничего.

В этих мошенниках кто-то с богатством и престижем связывается с вами, и они хотят получить деньги из страны (возможно, из-за политического климата). Им просто нужен банковский счет в США, чтобы временно его удерживать - вот где вы пришли - и они с удовольствием заплачу красиво , если вы поможете.

В зависимости от мошенника и того, насколько вы готовы пойти, вас попросят указать номера вашего банковского счета, и вас в конечном итоге попросят отправить деньги, чтобы облегчить транзакцию. Вы никогда не сможете получить любые деньги, но вы получите бесконечные оправдания «осложнений» и дополнительные непредвиденные расходы, которые нужно заплатить (пока вы не сдадите).

Эта жульница развивалась на протяжении многих лет, поэтому вы можете услышать небольшие вариации (но шансы получить деньги все те же):

Наследственные мошенничества идут с обещанием великого богатства из долгого времени, потерянный родственник. Они могли бы быть в Соединенных Штатах (но тогда было бы слишком легко исследовать вещи), но они, скорее всего, за рубежом, где волокита затрудняет получение денег. Все, что вам нужно сделать, это отправить деньги на налоги, взятки или судебные издержки, и средства будут переведены на ваш счет в США.

Благотворительные мошенничества привлекают богатых доброжелателей, которые скорее отдадут свои деньги на благотворительность, чем отдадут их коррумпированному правительству. Поскольку он будет доверять в основном кому-либо в Соединенных Штатах, он хотел бы получить информацию о вашем банке, куда он пошлет деньги, и вы можете получить хороший процент за свои проблемы. К сожалению, эта информация может использоваться для утечки ваших учетных записей.

Лотерейные мошенничества являются поддельными уведомлениями о том, что вы победитель. Конечно, вы никогда не входите в лотерею, так что это маловероятно, но стоит за этим следить, потому что у вас есть несколько миллионов долларов. Все, что вам нужно сделать, это предоплата налогов, а деньги - ваши. Конечно, законные лотереи удерживают налоги для вас - они не просят вас платить за что-либо.

Вы слышали это раньше, но стоит повторить: если звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, составляет .