Диверсификация и взаимные фонды: как действительно диверсифицировать

Диверсификация - один из самых важных аспектов инвестирования. Но что такое диверсификация и как можно пойти на диверсификацию с помощью взаимных фондов?

Мы можем сравнить паевые инвестиционные фонды с тремя наиболее важными вещами об инвестировании в недвижимость: местоположение, местоположение и местоположение. Поэтому три критических аспекта инвестирования в рынки капитала - это диверсификация, диверсификация и диверсификация.

К счастью для инвесторов, инвестиции в паевые инвестиционные фонды делают работу по диверсификации намного проще, чем инвестирование в отдельные ценные бумаги, такие как акции и облигации. У фондов уже есть разнообразные запасы, но есть некоторые общие ловушки, в которые вы можете попасть, не осознавая этого.

Что такое диверсификация?

Прежде чем научиться диверсифицировать с помощью взаимных фондов, неплохо изучить определение и основы диверсификации. Согласно словарю. com, диверсификация определяется как:

1. действие или процесс диверсификации; состояние диверсификации.
2. действие или практика производства разнообразных продуктов, инвестирование в различные ценные бумаги, продажа разнообразных товаров и т. Д., Так что неудача или экономический спад, влияющий на один из них, не будет катастрофическим.

Ключевая фраза для инвесторов: «… чтобы провал или экономический спад, влияющий на одного из них, не был бы катастрофическим». Другими словами, не кладите все яйца в одну корзину.

Разнообразьте!

Проще говоря, диверсификация распространяется на риск по различным типам активов, включая акции, облигации и денежные средства. Взаимные фонды облегчают это.

Преимущества диверсификации с взаимными фондами

Диверсификация является одним из многих преимуществ инвестирования в паевые фонды, и она может помочь инвестору двумя способами: мгновенной диверсификацией и диверсификацией портфеля в нескольких категориях фондов.

Во-первых, красота взаимных фондов заключается в том, что вы можете инвестировать несколько тысяч долларов в один фонд и получить мгновенный доступ к диверсифицированному портфелю. В противном случае, чтобы диверсифицировать ваш портфель, вам, возможно, придется покупать много отдельных ценных бумаг. Это может привести к большему риску, чем в паевых инвестиционных фондах.

Например, если у вас есть типичный портфель отдельных акций, который включает от 20 до 30 ценных бумаг, этот портфель не так диверсифицирован, как один взаимный фонд, который отслеживает S & P 500, который включает более 500 ценных бумаг , Другими словами, взаимный фонд позволяет инвестору диверсифицироваться во многие разные акции более простым и экономичным способом.

Иногда, когда дело доходит до диверсификации, это недостаточно хорошо, чтобы просто иметь много разных акций.Например, вы можете владеть 100 запасами в рамках взаимного фонда, а эти 100 акций находятся в финансовом секторе (взаимный фонд сектора). Более чем вероятно, что по мере того, как финансовый сектор движется вверх и вниз, так и стоимость вашего взаимного фонда.

Это подводит нас ко второму вопросу. Паевой фонд также позволяет диверсифицировать различные стили, сектора, страны и практически любую комбинацию типов безопасности, которые вы можете себе представить.

Вы можете либо купить взаимный фонд, который является широко диверсифицированным, либо вы можете купить портфель взаимных фондов в различных секторах и создать свою собственную диверсификацию.

Вы действительно диверсифицируете свои взаимные фонды?

Хотя взаимные фонды - отличный инструмент для диверсификации, вы также можете оказаться в общей ошибке. Многие инвесторы считают, что вкладывать деньги в разные взаимные фонды достаточно диверсифицировать, но разные не всегда одинаковы, как разные.

Например, вы можете инвестировать в два разных взаимных фонда, но это не хорошо, если они оба имеют одинаковые запасы. Вы на самом деле не диверсифицированы, потому что, если что-то влияет на ценные бумаги в одном фонде, это также повлияет на другой фонд.

Чтобы по-настоящему диверсифицировать свой портфель, вам нужно инвестировать в взаимный фонд, который не разделяет холдинги с вашими другими фондами.

Подумайте, какие удержания у индекса, который вы вкладываете, и пытаетесь разложить свои деньги на разные типы взаимных фондов.

Риск, вознаграждение и диверсификация

Таким образом, взаимный фонд допускает диверсификацию между множеством различных акций, а также позволяет диверсифицировать различные сектора, стили и т. Д. Взаимные фонды могут также инвестировать в другие активы, такие как облигации , наличные деньги или товары, такие как золото и другие драгоценные металлы. Такая диверсификация позволяет инвесторам снизить риск наличия определенного фонда или сектора. Это также открывает вам больше потенциальных преимуществ, предлагая более широкий охват различными запасами и секторами.

По сути, диверсификация позволяет вам как инвестору выполнить свою основную задачу, которая заключается в том, чтобы с течением времени увеличить финансовые богатства. В то же время вы минимизируете риск, уменьшая волатильность. Насколько много взаимных фондов, необходимых для диверсификации, во многом зависит от вашей инвестиционной цели.

Обновлено Kent Thune