Глобальные взаимные фонды и международные паевые фонды

Вы когда-нибудь сталкивались с глобальным взаимным фондом или международным паевым фондом и задавались вопросом, существует ли разница между ними? Как насчет взаимного фонда, который говорит «Азия из Японии» или что-то подобное? Это не просто бессмысленные заголовки, выпущенные компаниями по управлению активами - они сообщают вам определенные вещи о типах инвестиций, которыми владеет фонд. Когда я работал над созданием глобальной компании по управлению активами, которая позволила бы другим управлять капиталом вместе с деньгами моей семьи, мне пришло в голову, что многие новые инвесторы могут не знать этих основных концепций.

Меня это беспокоит, потому что они важны.

Прогуливая вас через них, я надеюсь дать вам возможность найти такие холдинги, которые позволят вам хорошо спать по ночам, зная, что именно вы сами, и полностью понимаете риски и вероятность того, что эти риски материализуются. Вы не поверили бы, сколько людей я вижу, кто покупает такие вещи, как ETF с заемными средствами, и не знает, какие опасности они раскрыли и во многих случаях их семья. Ради интеллектуального любопытства, я недавно проверил, заставил автоматизированного онлайн-консультанта только обнаружить, в ужасе, он рекомендует распределение активов, в котором участвовали обычные инвесторы, покупающие иностранные облигации, выпущенные суверенными правительствами в странах третьего мира! Совершенно не нужно строить богатство. Кроме того, поскольку человек несет основную ответственность за ваши деньги, нет оправдания за проявление невежества в эпоху информации.

Если вы похожи на большинство людей, вероятность того, что вы много работали для своих денег. Ваша задача - защитить его в первую очередь.

Что такое имя взаимного фонда? Это выходит, много, на самом деле. Глобальные и международные взаимные фонды дают вам представление о географическом мандате

Несколько лет назад Комиссия по ценным бумагам и биржам или SEC передали правило, в соответствии с которым паевые инвестиционные фонды должны инвестировать 80% или более активов фонда в ценные бумаги, совместимые с именем фонда.

Например, Фонд долгосрочных облигаций XYZ должен хранить не менее 80% активов фонда в долгосрочных облигациях или это будет нарушать это правило. Это означает, что независимо от того, насколько недорогим выглядел фондовый рынок или как рискованное руководство полагало, что долгосрочные облигации были в любой момент времени, управление будет по-прежнему требоваться для размещения денег в долгосрочных облигациях. Аналогичным образом, Фонду вспомогательных фондов ABC необходимо будет сохранить 80% своих активов, вложенных в акции коммунальных предприятий.

В чем же заключается точная разница между глобальным паевым фондом и международным паевым фондом?

• Глобальный взаимный фонд инвестирует в активы по всему миру включая страну происхождения.
• Международный паевой инвестиционный фонд инвестирует в активы по всему миру за исключением страны происхождения.
• «ex [указать название страны здесь]» взаимный фонд инвестирует в регион, исключая территорию после «ex». Например, фонд, который называется чем-то вроде «XYZ Asian Stock Fund ex. Japan», должен будет инвестировать не менее 80% в азиатские акции, за исключением японских акций.

Один урок, который нужно убрать, - это имя вашего взаимного фонда, действительно имеет значение. Он должен соответствовать инвестиционному мандату фонда.

Лично и профессионально, я считаю, что это значительное улучшение по сравнению с прошлым, потому что неопытные инвесторы, которые выбирают фонд для своего имени, говорят «фонд дивидендов», теперь, по крайней мере, имеют основную гарантию того, что они приближаются к реальности ,

Что касается этой темы, это также означает, что вы не должны находить себе собственный международный фонд, который на самом деле имеет половину своих денег, вложенных в Соединенные Штаты и более точно можно назвать глобальным фондом или всемирным фондом.

Даже при изменении условий именования для фондов все еще совершенно необходимо, чтобы вы нашли время, чтобы прочитать проспект взаимного фонда, который является документом, раскрывающим риски и стратегии, используемые менеджером портфеля для выбора инвестиций. Он также дает вам информацию о соотношении расходов фонда, что действительно важно для вашего успеха в качестве инвестора по взаимному фонду. Кроме того, вы хотите взглянуть на базовый портфель взаимного фонда в годовом отчете.