Как выявить мошенничество с проверкой кассового аппарата - примеры мошенников

Кассовые чеки часто считаются безопасными, и именно это делает их идеальными для мошенников. Независимо от того, продаете ли вы что-то онлайн или лично, кассовые чеки заслуживают дополнительного внимания. Ознакомьтесь с наиболее распространенными красными флагами, и вы значительно улучшите свои шансы избежать мошенничества.

Безопасность и мошенничество с проверкой кассы

Почему кассирские чеки безопасны? Когда они законны, они предлагают гарантированные средства: вам не нужно беспокоиться о том, чтобы поднять личный чек, и вы сможете использовать деньги с чека в течение одного рабочего дня (по крайней мере, первые 5 000 долларов должны быть доступным).

К сожалению, чеки кассиров гораздо менее безопасны, чем раньше. Если вы не знаете и не доверяете своему покупателю, вы просто не можете предположить, что проверка кассира так же хороша, как и наличные деньги.

Типовой мошенник проверки кассы

Чаще всего мошенничество с проверкой кассы происходит примерно так: «покупатель» хочет купить продукт и будет использовать кассир. По какой-либо причине у покупателя есть чек, выпущенный на сумму в избытке от покупной цены. Затем покупатель хочет, чтобы продавец «просто пошел вперед» и отложил чек. Наконец, покупатель просит вернуть вам лишние деньги, как правило, наличными или путем банковского перевода или через Western Union (средства либо возвращаются непосредственно покупателю, либо третьему лицу).

Обратите внимание на ключевые элементы:

1. Используется кассовый чек или денежный перевод (могут ли они платить другим способом?)
2. Вы получаете больше, чем вы просили
3. Вы должен отправить деньги кому-то еще

Если вы столкнулись с ситуацией, которая выглядит как что-то вроде , вы почти наверняка имеете дело с вором.

Важное значение имеет время: не отправляйте деньги, пока не обнаружите, что банк платный фактически оплатил средства. Это часто называют временем, когда проверка «очищается», но этот термин может ввести в заблуждение - даже для сотрудников банка. Средства из чека кассира будут доступны вам для снятия средств в течение одного рабочего дня, но это не означает, что средства действительно перешли в ваш банк.

-3 ->

Этот процесс может занять несколько рабочих дней или дольше. Чем меньше вы знаете о своем покупателе, тем дольше вы должны ждать.

Резиновые кассовые чеки: мошенничество с проверкой кассы, потому что все считают, что они в безопасности - если банк позволяет вам брать деньги, проверка должна быть хорошей, не так ли? К сожалению, ваш банк делает предположение , что проверка будет хорошей, но ответственность в конечном счете ваша. Если вы возьмете деньги (например, отправить их «грузоотправителю»), вам придется заменить эти деньги. В некоторых случаях жертвы теряют сотни или тысячи долларов. Как только ваш банк узнает, что чек был фиктивным, депозит будет отменен - ​​это может оставить вас с отрицательным счетом.С пустым банковским счетом вы в конечном итоге отскакиваете чеки и пропускаете другие важные платежи.

Защитите себя

Есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя:

1. Никогда не принимайте чек на большее, чем вы просили
2. Если возможно, зайдите в банк с тем, кто платит вам и наблюдайте за ними получить кассирскую чек от кассира (встать в очередь с ними, чтобы не было «switcharoo»)
3. Проверить средства на любой чек или денежный перевод, который вы получаете, но имейте в виду, что это не надежная тактика (это будет просто обнаружите некоторых преступников sloppier)
4. Настаивайте на других способах оплаты, которые, как вы знаете, более надежны (например, банковский перевод), но будьте осторожны с предоставлением информации о вашем банковском счете
5. Только для местных покупателей в Craigslist и аналогичные сайты, и настаивать на денежных выплатах, если вы не можете пойти в банк вместе
6. Осмотрите любую проверку, которую вы получаете, ища признаки того, что это подделка (слова с ошибками или бумага низкого качества без каких-либо функций безопасности, например)

Доверяйте свою кишку и отходите от ситуации, прежде чем принимать чек кассира. Иногда вы заметите странные подсказки, указывающие на проблему (например, человек, похоже, мало знает о предмете, который вы продаете, но он хочет купить).

Если вы попадаете на мошенничество с кассовым сбором, просто идите сами - к сожалению, мошенники очень хорошо разбираются в том, что они делают. Принять меры для предотвращения дальнейших потерь и сообщить о преступлении в полицию.

Выбор мошенничества с проверкой наличных денег

Как и во всем, вы должны спросить, имеет ли ситуация смысл. Почему человек, которого вы никогда не встречали, не доверял вам тысячи долларов? Если они могут связаться с вами, они, безусловно, могут дать надлежащие инструкции, чтобы банк выдал чек кассира правильно. Если чрезмерная сумма была фактически виной покупателя, не будет ли покупатель платить 3 доллара (или что-то еще) за то, чтобы иметь точную проверку, напечатанную вместо того, чтобы дать вам (незнакомому человеку) возможность удержать дополнительные деньги?

Наконец, если они могут придумать деньги, они, несомненно, смогут заплатить дополнительную комиссию за кассир, чтобы написать отдельный чек своему «агенту» или «ассоциировать», которому вы должны направить деньги.

Дополнительные примеры

Существует множество способов использования мошенников в кассе. Следите за любой ситуацией ниже (и более). Художники продолжают менять свой подход с течением времени, но это некоторые из классиков.

Money mule: вы получаете платежи, и вы должны внести платежи в свою учетную запись и переслать деньги кому-то еще. Часто они рекламируются как работа по обработке проверки работы на дому, эти схемы часто являются проблематичными. В некоторых случаях вы отмываете деньги для преступников. В других случаях первые несколько платежей в порядке, но в итоге вы получите фальшивый чек (после того, как вы приобретете доверие), и вы потеряете деньги.

Мошенничество с иностранными богатствами: кто-то, кого вы не знаете, обращается к вам и просит вашей помощи передать большую сумму денег из коррумпированной нации.Взамен вы можете сохранить небольшую часть передачи, что больше, чем вы делаете через год. Конечно, вам придется отправить деньги кому-либо, чтобы завершить передачу (которая никогда не прибудет).

Наследование и лотерейные мошенничества: вы собираетесь получать большие деньги, но вам нужно будет заплатить небольшую сумму за налоги или судебные издержки, чтобы «освободить» средства. Это небольшая цена, чтобы заплатить за богатство, которое направлено на ваш путь. Конечно, они никогда не материализуются.

Аренда мошенничества с недвижимостью: кто-то переезжает в ваш регион для новой работы. Они хотели бы оплатить первый и последний месяц аренды (и гарантийный депозит) кассовым чеком, прежде чем они когда-либо будут видеть недвижимость. На следующий день после того, как вы поместили чек, они говорят, что проблема была связана с работой - они не приходят, поэтому они не нуждаются в аренде. Вы можете сохранить залог, но они хотели бы, чтобы вы вернули часть арендной платы. После того, как вы отправите возмещение, вы обнаружите, что чек был подделкой.