Лучшие фондовые индексы S & P 500 и почему они лучшие

Если вы предполагаете, что лучшие фонды индекса S & P 500 - это те, у которых самые низкие коэффициенты расходов, вы в основном правы. Однако, помимо низких издержек, существует тонкий баланс науки и искусства в области индексирования, который позволяет лишь нескольким компаниям с взаимными фондами претендовать на составление списка лучших индексных фондов.

Лучшие индексные фонды: Сохранение затрат на низком уровне

Это аспект инвестирования индексного фонда, который, как известно большинству инвесторов, имеет решающее значение для создания лучших фондовых индексов.

По сути, индексные фонды с самыми низкими коэффициентами затрат генерируют наилучшие результаты с течением времени. Это также является преимуществом использования индексных фондов, а не активно управляемых фондов. Например, если индексный фонд имеет коэффициент расходов 0,12, но сопоставимый активно управляемый фонд имеет коэффициент расходов 1,12, индексный фонд имеет немедленное преимущество в размере 1.00% по сравнению с активно управляемым фондом. Поскольку индексные фонды пассивно управляются (они просто соответствуют запасам данного индекса), затраты на управление фондом резко сокращаются. При отсутствии реальных исследований затраты могут быть чрезвычайно низкими, что положительно скажется на доходах с течением времени.

Лучшие индексные фонды: Tight Index Tracking

Теперь мы попадаем в науку индексирования. Инвестиционные аналитики объединяют индексы (различные списки акций или облигаций) для создания контрольных показателей с целью измерения средних средних показателей. Наиболее известными индексами являются Dow Jones Industrial Average, S & P 500 и NASDAQ.

Индексные фонды стремятся отразить эффективность конкретного эталонного индекса. Например, большинство фондовых фондов большой капитализации стараются превзойти наиболее подходящий индекс для акций с большой капитализацией - S & P 500. Однако целью фонда индекса S & P 500 является не «превзойти индекс», а сопоставить его, , что означает, что фонд попытается воспроизвести производительность индекса.

Чтобы сделать это, просто укажите, что в фонде будут храниться те же акции, что и в S & P 500. Поэтому лучшие фондовые индексы будут хорошо выполнять поиск запасов (холдингов) представленных в эталонном индексе. Аналитики фондового рынка могут назвать эту «низкую ошибку отслеживания».

Лучшие фонды индексов: использование правильных методов взвешивания

Существует больше возможностей для создания индексного фонда, чем просто покупка ценных бумаг, представленных в индексе. Чтобы создать индексный фонд и обеспечить хорошее отслеживание производительности, команда управления и вспомогательный персонал определит, сколько (количества акций) каждого холдинга в списке необходимо приобрести. Идея состоит в том, чтобы соответствовать проценту «взвешивания» самого индекса. Индексы, которые ранжируют холдинги таким образом, что большие компоненты получают большие процентные веса, называются индексами, взвешенными по капитализации (например, взвешенными по шкале или взвешенными индексами на рынке).S & P 500 является примером индекса с укороченным колпачком. Большинство индексных фондов будет отражать индексированный по капиталу индекс, покупая акции холдингов, чтобы сделать акции с самой большой капитализацией крупнейшим холдингом по процентам в индексном фонде. Например, если акции XYZ Corporation имеют наибольшую рыночную капитализацию, то акции XYZ Corporation будут представлять наибольший процент индексного фонда.

Лучшие индексные фонды: определение размеров вещей

В мире индексирования размер может иметь значение. Крупные компании с паевыми инвестиционными фондами, такие как Vanguard, Fidelity и Charles Schwab, имеют большое количество инвесторов, и поэтому у них есть активы для эффективного управления фондом (например, покупка акций холдингов, обеспечение ликвидности для удовлетворения спроса на изъятие инвестора). Для сравнения, индексный фонд с небольшим количеством активов может столкнуться с трудностями в обеспечении надлежащего взвешивания портфеля индекса.

Топ-3 лучших индексных фонда S & P 500

Теперь, когда вы знаете, что нужно для создания лучших фондовых фондов, вы можете перейти к выбору лучших индексных фондов S & P 500. Я уверен, что вы согласитесь с нашими тремя главными фондами индекса S & P 500:

• Индекс Vanguard 500 (VFINX) : Авангард был основан на индексировании и является оригиналом в мире индексные фонды. Более 35 лет назад основатель Vanguard Джон Богл заметил, что большинство инвесторов в акции не смогли превзойти индекс S & P 500 последовательно в течение длительных периодов времени. Его идея состояла в том, чтобы просто сопоставить запасы индекса и снизить издержки. Простота и бережливость - два из величайших принципов успешного инвестирования, и Vanguard справляется с этими достоинствами. Vanguard также принадлежит своим инвесторам, что ставит приоритеты в предоставлении высококачественных, недорогих паевых инвестиционных фондов и ETF, в отличие от культуры высоких прибылей, характерной для некоторых государственных финансовых учреждений.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): размер Fidelity, опыт с индексированием и желание конкурировать с Vanguard объединяются, чтобы предлагать свои предложения по индексному фонду только для Vanguard's. Часто индексные фонды между двумя гигантскими конкурентами неразличимы с точки зрения затрат и производительности. В конечном счете, конкуренция создает более качественные средства для инвестора.
• Индекс Schwab S & P 500 (SWPPX): Чарльз Шваб предпринял осознанные усилия, чтобы предоставить инвесторам больше, чем просто скидки на брокерские услуги: они глубоко погрузились в рынки фондовых индексов Vanguard и Fidelity. Их индексные фонды обычно немного выше по сравнению с их более крупными конкурентами, но если вы уже являетесь инвестором Schwab, вы можете также сэкономить комиссионный сбор за использование средств вне сети и использовать фондовые индексы Schwab.

Советы для S & P 500 Index Fund Research

Если вам посчастливилось иметь высокий баланс в ваших инвестиционных счетах, вы можете претендовать на другие классы акций, у которых есть еще более низкие коэффициенты расходов, чем перечисленные здесь средства. Например, Vanguard имеет еще один класс акций, называемый Admiral Shares, который обеспечивает более низкие коэффициенты расхода.Индекс Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) имеет коэффициент расходов всего 0,6, тогда как VFINX имеет коэффициент расходов 0,17%.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.