Почему акции Дивиденды имеют значение и как они строят ваше богатство

Взгляните на заголовки инвестиций, и это неизбежно: фондовые биржи и котировки акций доминируют в этот день, а сектора, такие как энергия и высокотехнологичные технологии, приближаются к концу.

«Трудно избежать ежедневных рыночных цен на акции», - говорит Грант Мур, CFP с Savant Capital Management. «Будь то в новостях, в приложении на вашем телефоне или в документе, S & P и Dow, похоже, повсюду. «

А, а как насчет подсчета дивидендов - или для некоторых - дивиденда ho-hum? Неуклюжий дивиденд? Дивиденд, которому не хватает этого уловки с заголовком?

Слишком часто эти платежи, выплачиваемые акционерам в результате ежеквартального избыточного дохода, с небольшим уважением относятся к некоторым инвесторам или не учитываются. В частности, речь идет о жаргоне: «Что, черт возьми, является дивидендом? Цены на акции, которые любой может понять. Разделение запасов кажется логичным. Но что такое дивиденд, если не смену Уолл-стрит?

Во-первых, быстрый праймер: Джошуа Кеннон, «Инвестиционный баланс для начинающих экспертов», объясняет, что «компания разделена на акции, а иногда Совет директоров решает разделить часть прибыль, полученная от бизнеса среди разных акционеров, и отправить им чек … за сокращение этих доходов ». Он продолжает: «Например, если бизнес заработал 100 миллионов долларов прибыли после налогообложения, совет может принять решение выплатить дивиденды в размере 50 миллионов долларов и реинвестировать вторую половину в расширение, уменьшить задолженность или запустить новый продукт». >

Достаточно просто, не так ли?

Значение дивидендов

И что касается их ценности, подумайте о долгосрочной перспективе. Реинвестированный дивиденд означает больше акций, что означает больше богатства, так как акции поднимаются по лестнице. «Дивиденды могут обеспечить постоянный поток денежных средств с течением времени, чтобы инвесторы, возможно, даже не нуждались в продаже акций, если они смогут просто жить на дивидендах», - говорит Мур.

«В результате слишком большое внимание уделяется только цене акций. «

« В течение длительного периода реинвестированные дивиденды могут накапливать большое количество акций, что может стоить значительно больше, особенно если акции ценят », - говорит Йель Бок, президент YH & C Investments и менеджер портфеля Covestor , В конечном итоге «анализ возврата показал, что приблизительно 40 процентов общего прироста доходности капитала плюс доход - объясняется дивидендами. »

«Инвесторы обычно не признают важность дивидендов», добавляет Дуглас Х. ДеЛонг, старший вице-президент и менеджер по портфелю в Pennsylvania Trust, управляющей активами и инвестиционной компанией в регионе Филадельфии. «Но, согласно исследованию, проведенному Strategyas Research Partners, дивиденды внесли более половины общей прибыли рынка за последние 85 лет.«

Итак, давайте повторим:

« Приблизительно 40% общей прибыли относится к дивидендам. « И: « Дивиденды внесли более половины общего дохода рынка за последние 85 лет. «

Оказывается, дивиденды сексуальны, в конце концов.

Сбор дивидендных акций

Вот некоторые ключевые вещи, которые нужно искать при выборе акций для их дивидендной стоимости:

1) Некоторые дивидендные колышки улетают ниже радара.

Как в порядке, ниже. Возьмем, к примеру, Чикагскую компанию Dover Corp. (тикер: DOV). Это определенно не хватает высокотехнологичного шипения LinkedIn Corp. (LNKD) или Twitter (TWTR). Его бизнес концентрируется на управлении жидкостью, промышленных продуктах и ​​системах поддержки производства. Йон.

Но пока эти кричащие технологические компании флиртовали с неприятностями до 2016 года - LinkedIn, спасенный Microsoft Corp. (MSFT), Twitter по-прежнему находится в супер-клубе # Superslump-Dover, и годовая дивидендная победная серия продолжается 60 из 61 года. Дивиденды DOV составляют 42 цента за акцию: более чем в два раза больше 16 центов на акцию, предложенных 10 лет назад. В сентябре 2015 года ETF Daily News назвала Dover своим лучшим лидером по дивидендам.

Сравните это с Apple (AAPL), компанией на всех радарах инвестиций. Он не начинал выплачивать дивиденды до 2012 года - через пять месяцев после прохода Стива Джобса.

Последний раз, когда технический гигант выдал их? 1995: девять лет до первого ноутбука MacBook Pro.

В прошлом месяце Apple объявила дивиденды в размере 57 центов на акцию. Это не совсем лавина наличных денег и выход из $ 3. 05, учитывая это время в 2014 году. Правда, это лучше, чем iZilch. Но если бы Джобс сам инвестировал в дивидендную стоимость, Дувр был бы более логичным, прибыльным выбором.

2) Другие победители дивидендов почти верны с точки зрения прибыли.

Johnson & Johnson (JNJ) известен в финансовом выражении как «дивидендный аристократ». «В течение 54 лет - с тех пор, как Джон Ф. Кеннеди был в Белом доме - медицинский и фармацевтический гигант Нью-Джерси увеличил дивиденды каждый год. Даже могущественному Apple не удалось построить целую цепочку за четыре года. В мае дивиденды J & J выросли на 6,7%, увеличив выплату с 75 центов на акцию до 80 центов ежеквартально. Несомненно, пакет Band-Aid стоит около 12 долларов. Но более 54 лет и автоматическое реинвестирование дивидендов в акции, вы могли бы купить достаточно бинтов, чтобы заполнить полу.

До 2016 года JNJ заплатил 2 доллара. 56 центов на акцию - или 256 долларов в год, если вы владеете 100 акциями. «Таким образом, в следующем году реинвестированные $ 256 долларов будут платить вам еще 2 доллара. 56 на акцию плюс любое увеличение, обычно от 5 до 8 процентов », - говорит Бок.

3) Дивиденды могут означать выход на пенсию.

Это сводится к ряду ключевых факторов, говорит Шон О'Хара, президент ETFs Pacer, эмитентом биржевого фонда, базирующимся в Паоли, штат Пенсильвания. «Мы будем утверждать, что акции с высокой доходностью денежных потоков и высокими дивидендами являются хорошими запасами для инвесторов, особенно пенсионеров.Они приносят более высокие доходы, имеют более высокий потенциал роста и более низкий риск управления рисками, чем широкомасштабные индексы или другие акции с менее прочными основами. « 4) Ищите« запасы правителей ». «

Когда вы ищете надежные дивидендные прибыли, попробуйте это простое графическое упражнение. Поместите линейку на графике с начала выплаты дивидендов до конца. Теперь ищите тех чемпионов, где большинство очков выстраиваются очень близко к правителю. «Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) и Coca Cola (KO) являются примерами акций линейки», - говорит Боб Джонсон, президент и главный исполнительный директор Американского колледжа финансовых услуг в Брин-Мауре, штат Пенсильвания. «Акции лидера являются идеальными для инвесторов с дивидендами из-за согласованности в росте дивидендов», Или, если вы предпочитаете: они являются отличной мерой создания богатства.