Узнать об инвестировании в взаимный фонд облигаций

Облигации являются одними из самых безопасных инвестиций, и облигационные фонды - это, как правило, самый безопасный способ инвестирования в облигации. Но это не значит, что вы должны прыгать с обеих ног. Вот несколько вещей, которые нужно рассмотреть перед покупкой.

Знайте свои цели - и знайте цель Фонда

Сначала спросите себя, что вы хотите, чтобы ваш фонд облигаций выполнил. Не все средства служат одной и той же цели. Вы хотите получать доход или пытаетесь уменьшить свои налоговые счета?

Возможно, вы спасете свое образование в колледже вашего ребенка. После того, как вы определяете свои цели, вы можете искать фонд, который имеет аналогичную цель, будь то максимальная отдача, защита принципала или что-то среднее между ними.

Рассмотрите свой налоговый статус

Налоговые фонды муниципальных облигаций не имеют смысла для всех. Конечно, это звучит как отличная идея - фонд, в котором вы не платите налоги за то, что зарабатываете. Но если вы не находитесь в правильной налоговой группе, владение муниципальными облигациями или фондами муниципальных облигаций может быть очень плохим шагом. И даже если вы находитесь в достаточно высоком налоговом бресте, чтобы оправдать фонд облигаций муни, выбор правильного зависит от вашего состояния проживания.

Как жидкость должна быть у вашего фонда?

Когда вам понадобится ваша основная спина? Вы можете продать свои акции по облигациям в любое время, в отличие от индивидуальных облигаций, хотя нет гарантии, что вы сделаете деньги на сделке. Но как ликвидный рынок облигаций, будьте осторожны, чтобы запереть себя дольше, чем это необходимо.

Если вы работаете с короткими временными рамками, возможно, вы хотите запасти немного денег в течение нескольких недель или месяцев, прежде чем использовать его для больших расходов, как покупка домашнего вида не дальше, чем фонд денежного рынка. Но если у вас больше времени для игры, вы можете выбрать из более широкого круга фондов с гораздо более длинными инвестиционными горизонтами.

Подумайте о пошлинах

Ничто не будет съедать на прибыль в вашем фонде облигаций, как взносы. Никогда не вкладывайте средства в фонд, пока вы не поймете, какие его сборы и как они сравниваются со средними показателями в отрасли.

Стоит вспомнить, что есть тысячи свободных средств. Кроме того, как и следовало ожидать, управляемые фонды, где кто-то действительно принимает решения о том, какие облигации покупать и продавать, взимают более высокие пошлины, чем фонды индексов, которые просто дублируют инвестиции в индекс.

Решите, если вас интересуют ETF и UITs

Возможно, вам стоит взглянуть на две новые формы инвестиций с фиксированным доходом, когда вы рассматриваете фонд облигаций. Биржевые фонды покупаются и продаются на бирже. Плата за управление для ETF незначительна, хотя вы платите комиссию за брокерскую деятельность при покупке или продаже.

Также заслуживают внимания инвестиционно-инвестиционные трасты.UIT составлен из коллекции облигаций, как и взаимный фонд облигаций. Но UIT удерживает инвестиции в доверие до погашения. Плата низкая по сравнению с паевыми инвестициями, но вы, скорее всего, заплатите брокерскую комиссию в размере до 3 процентов.