Как инвестиции в малый бизнес могут зарабатывать деньги

Значительная часть моего раннего успеха в жизни заключалась в создании и управлении инвестициями в малый бизнес, которые могли расти и генерировать денежный поток для финансирования других инвестиций. Предпринимательство было частью не только моей жизни, но и жизни моей семьи на протяжении поколений. Некоторые из вас знают о компании, награжденной куклой, и моего собственного мужа. Другие из вас знают, что в 2016 году мы запустили группу управления активами для богатых и высокооплачиваемых людей, семей и учреждений, которые хотят инвестировать вместе с нами.

На протяжении всего генеалогического древа различные члены клана начали все: от банка до ювелирного магазина, построили автомойки и склады, работали спортивные товары и магазины, начали завод по производству и конкретная компания. Малые предприятия рассматривались как денежные машины; чудесные подарки, которые, будучи хорошо воспитанными, могут обеспечить жизнь финансовой независимости и уровень жизни намного выше, чем окружающие вас. Инвестирование в акции было всего лишь расширением менталитета владения бизнесом; покупая небольшую часть бизнеса, которой управляет кто-то другой, и наслаждаясь вашим сокращением заработка.

Для правильного типа человека, с правильным типом набора навыков, темпераментом и профилем риска, инвестиции в малый бизнес могут быть одной из наиболее прибыльных инвестиций, сделанных за всю жизнь. Как правило, существует всего три механизма, благодаря которым вы можете получить прибыль в чистой стоимости от частной фирмы, которую я хочу изучить в этой статье.

Знание этих трех источников генерации богатства важно, потому что слишком часто новые инвесторы впервые вступают в потенциальную возможность без четкого представления о о том, как они будут стимулировать экономический механизм для получения финансовых выгод они хотят, только чтобы оказаться перегруженными и, в некоторых случаях, сломались.

Первым источником дохода от инвестиций в малый бизнес является заработная плата, которую вы платите за работу в компании

Для многих инвесторов малого бизнеса компания никогда не создает для них более чем достаточно , и их семье, чтобы жить за счет зарплат, вывезенных из компании в обмен на работу по начислению заработной платы. Хотя это можно считать успешным и само по себе - у вас есть карьера, и вы отвечаете только на себя - малый бизнес на самом деле не является инвестицией как таковой на данном этапе. Вместо этого основатели по существу создали для себя работу, которая включает в себя преимущества и недостатки самостоятельной занятости. Эти распределения заработной платы могут ограничить общий капитал, который компания должна расширить, что может объяснить, почему многие малые предприятия никогда не могут выйти за пределы одного места или продать более нескольких сотен тысяч долларов.Для более успешных малых предприятий это не является чем-то необычным, поскольку начинающие могут продолжать свою работу, пока компания не станет достаточно большой, чтобы поддерживать свои потребности в зарплате.

Когда малый бизнес структурирован как общество с ограниченной ответственностью, заработная плата, выплачиваемая учредителям за их усилия, известна как особый тип учетной записи «Гарантированные платежи».

Гарантированные платежи имеют уникальные последствия для налоговых и финансовых отчетов, поэтому было бы разумно исследовать и понимать их.

Второй источник дохода от инвестиций в малый бизнес возникает из-за распределений, полученных от прибыли, созданной фирмой

Когда инвестиции в малый бизнес стали успешными, прибыль остается за владельцами выше и выше суммы, бизнес в зарплатах и ​​заработной плате. Затем владельцы могут реинвестировать прибыль на будущую экспансию или могут объявлять дивиденды (в случае корпорации), распределение (в случае компании с ограниченной ответственностью или товарищество с ограниченной ответственностью) или ничья (в случай индивидуального предпринимательства), используя деньги в личной жизни, часто для создания сбережений, приобретать другие инвестиции, такие как акции, облигации или недвижимость, погашать долг, улучшать свой образ жизни, уходить в отпуск или давать благотворительность.

Независимо от того, сможет ли инвестор малого бизнеса или какой-либо инвестор реинвестировать его или ее дивиденды, может оказать огромное влияние на их окончательную чистую стоимость, как показано в этом 50-летнем тематическом исследовании акций The Coca-Cola Компания. Нет правильного или неправильного ответа. Если вы хотите жить лучше сейчас и отказаться от большего богатства в будущем, получение дивидендов может быть рациональным путем. Если вы предпочтете быть богаче в будущем и готовы рисковать дополнительным капиталом в этом стремлении, реинвестирование дивидендов может быть более разумной стратегией. В любом случае, когда вы переходите за рамки работы, дивиденды от прибыли являются вторым по распространенности источником богатства для инвесторов малого бизнеса.

Третий источник дохода от инвестиций в малый бизнес возникает из капитализированной прибыли, когда вы продаете фирму

Как только компания вышла за пределы сферы малого бизнеса, она может стать достаточно привлекательной, чтобы внешние инвесторы хотели ее владеть. Когда это произойдет, эти инвесторы могут предложить купить компанию. За немногими исключениями основным источником стоимости для действующего бизнеса, который генерирует хорошую доходность капитала, является сила дохода, а не активы на балансе. Например, оборудование для заводских установок не стоит того, что было куплено на рынке ликвидации, но при приобретении в составе постоянно действующей компании, которая производит большие прибыли, это ценно.

Инвесторы будут смотреть на прибыль бизнеса и фактор роста, уровня задолженности и экономики отрасли в целом. Если что-то привлекательно, они часто применяют оценку, кратную прибыли. Это эквивалентно соотношению цены и прибыли, о котором вы так много слышите на фондовом рынке.Таким образом, бизнес, который получает прибыль в размере 1 000 000 долларов США в год, может разумно продать за 10, 000, 000 или 15 000 000 долларов США. Эта цифра является «капитализированной» стоимостью прибыли фирмы.

Некоторые владельцы малого бизнеса формируют новые предприятия с единственной целью выращивать их до такой степени, что прибыль может быть капитализирована и продана компанией. Это известно в финансовом выражении как «событие ликвидности». Существуют даже специальные типы инвесторов, которые сосредоточены на этой нишевой инвестиционной стратегии, такой как так называемые «венчурные капиталисты», которые возвращают зарождающиеся предприятия в надежде когда-нибудь публиковать их в ходе IPO или продавать их установленному игроку на рынке.

Дополнительные способы получения прибыли от инвестиций в малый бизнес

Существует несколько дополнительных способов зарабатывания денег от инвестиций в малый бизнес, которые выходят за рамки основных трех, которые мы уже обсуждали. Один особенно популярный метод заключается в том, что основатель семьи приобретает недвижимость, а затем арендует объекты или недвижимость для бизнеса. Многие из наиболее успешных публично торгуемых розничных компаний, которые начинались как малые и поп-магазины, по-прежнему контролируют семьи, которые арендуют недвижимость в фирме, предоставляя доход от аренды. Это может быть разумной техникой, сохраняя богатство в руках основателей бизнеса, а не отправляя его сторонним помещикам, если сделки справедливы для малого бизнеса; е. г. , соглашения заключаются на рыночных арендных платежах, условия сопоставимы с другими, аналогично расположенными свойствами, а срок договора аренды имеет разумную продолжительность. Существуют даже сложные способы его структурирования, так что на эти альтернативные источники дохода выплачиваются незначительные налоги или нет, например, если здание принадлежит определенным самонаправленным пенсионным планам.