Акции против фондовых индексов: что подходит для вашего портфеля?

Акции против фондовых индексов. Какой из них имеет больше смысла в вашем инвестиционном портфеле? Это общий вопрос, который многие инвесторы задавали при запуске своего инвестиционного путешествия. Если вы когда-либо собирали финансовый журнал или разговаривали с несколькими финансовыми консультантами, вы знаете, что есть довольно серьезные мнения о том, должны ли инвесторы покупать отдельные акции для своих портфелей или выбирать коллекцию недорогих индексных фондов.

Для некоторых инвесторов их вера в инвестирование в индексный фонд проходит настолько глубоко, что это почти как религия для них, говоря всем, кто хочет слушать покупки индексных фондов, пока корова не вернутся домой. Для других они лучше спать ночью, зная, что их портфель состоит из отдельных компаний, которые они исследовали в глубине и вручную. Там много шума, и чтобы помочь вам расшифровать все сообщения, которые вы прочитали, я подумал, что дам вам краткий обзор некоторых преимуществ и недостатков каждой школы мысли.

Инвестирование в акции

Когда вы покупаете акции акций в отдельных компаниях, вы становитесь частью компании. Это означает, что вы должны получать пропорциональную долю прибыли или убытков в зависимости от успеха бизнеса. Например, предположим, что корпорация McDonald's заработала 4, 551, 000, 000 долларов США после уплаты налогов, и Совет директоров компании решает отправить по электронной почте 2, 465, 300 000 долларов обратно акционерам компании в форме наличных денег дивиденды.

Поскольку у нас есть 1, 010, 368, 852 акций, это составляет 2 доллара. 44 за акцию. Если вам принадлежало 1 000 акций, вы получили $ 2, 440 наличными. Если вы владеете 1 000 000 акций, вы получили наличные деньги в размере 2 440 000 долларов США.

Инвесторы, которые купили собственность в успешных компаниях в прошлом, очень богаты. Представьте, если вы стали владельцем компании Microsoft, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney или American Express, когда они были маленькими.

По мере того как их прибыль росла, вы выигрывали на основе общей собственности, которую вы занимали. Фактически, инвестиции в размере $ 10 000 в Wal-Mart, когда компания впервые выпустила акции для внешних инвесторов, теперь выросли до более чем $ 10 000 000 с дивидендами, реинвестированными!

С другой стороны, компании терпят неудачу. Иногда они медленно атрофируются, как американские автопроизводители. В других случаях они заканчиваются впечатляюще катастрофическим кризисом, вроде Enron. Если вы владеете акциями в этих компаниях, ваши акции могут оказаться бесполезными, как если бы вы владели местной пекарней, которая должна была закрыть свои двери.

Инвестирование в индексные фонды

Когда вы покупаете индексный фонд, вы действительно покупаете корзину акций, предназначенную для отслеживания определенного индекса, например, Dow Jones Industrial Average или S & P 500.По сути, инвесторы, которые покупают акции индексного фонда, владеют акциями акций в десятках, сотнях или даже тысячах разных компаний косвенно.

Кто-то, кто инвестирует в индекс, в основном говорит: «Я знаю, что буду скучать по Wal-Mart и McDonald's из мира, но я также избегу Enron и Worldcom в мире. Я просто хочу зарабатывать деньги корпоративная Америка, став владельцем доли. Моя единственная цель - заработать приличную норму прибыли на мои деньги, чтобы она со временем увеличивалась.

Я не хочу читать годовые отчеты и 10 тыс., и я, конечно, t

Статистически говоря, 50% акций должны быть ниже среднего, а 50% акций должны быть выше среднего. Вот почему так много инвесторов индексного фонда так увлечены инвестициями пассивного индексного фонда. Им не нужно тратить больше нескольких часов каждый год, просматривая свое портфолио. В то время как акционерный инвестор в отдельных компаниях должен быть знаком с бизнесом компании, ее отчета о прибылях и убытках, балансовом отчете, финансовых показателях, стратегии, управлении и многом другом.

Хотя только вы и ваш квалифицированный специалист по финансовому планированию можете решить, какой подход лучше всего подходит для вашей собственной ситуации, как правило, инвестирование в индексный фонд лучше, чем инвестирование в отдельные акции, поскольку оно ведет к снижению издержек, устраняет необходимость постоянно изучают отчеты о доходах от компаний и почти наверняка приводят к тому, что они «средние», что гораздо предпочтительнее потерять ваши с трудом заработанные деньги при плохих инвестициях.