Основатель по делам о банкротстве

Это все о деньгах. Преступления банкротства почти повсеместно связаны с попыткой одной стороны либо получить больше денег, либо защитить ограниченный объем ресурсов. Это федеральные преступления, которые возникают в результате дела о банкротстве или связаны с ним. Практически каждый игрок в деле о банкротстве может совершить или быть обвиненным в совершении преступления.

BANKRUPTCY DATA

Случаи банкротства - это конгломераты того, что может быть тысячами информации.

Часть информации строго финансовая, как балансы долгов. Другие относятся к состоянию активов или событиям в финансовой жизни должника. Адвокат должника помогает должнику собирать необработанные данные, анализировать его значение, организовывать его в расписания банкротства и заявления, которые затем подаются в суд. Суд, попечитель (который назначен для управления имуществом банкрота, который является сбором имущества и прав владельца), кредиторами и другими заинтересованными сторонами, использует эту информацию для оценки финансового состояния должника на момент подачи заявки, определить, являются ли претензии надлежащими и будут выплачены, и будут ли активы должника ликвидированы для покрытия требований.

Каждая сторона в деле о банкротстве обязана законом предоставлять точную и полную информацию. Каждое заявление и график, которые должник подает в суд, подписываются под страхом наказания за лжесвидетельство.

Они называются «неподтвержденными декларациями», но для целей банкротства они являются эквивалентом присяги или подтверждения. Текущая итерация заявления под страхом наказания за лжесвидетельство в графиках банкротства должника выглядит следующим образом:

Вы должны заполнить эту форму каждый раз, когда вы регистрируете расписания банкротства или измененные графики. Создание ложного заявления, сокрытие собственности или получение денег или имущества путем мошенничества в связи с делом о банкротстве может привести к штрафам до 250 000 долларов США или тюремному заключению на срок до 20 лет или и тому и другому. 18 У. С. С. § 152, 1341, 1519 и 3571.

Должники - это не единственные игроки, которые подают в суд на лжесвидетельство. Другим примером является декларация о доказательстве формы иска, поданной кредиторами, их адвокатами или кем-то еще от имени кредитора. В этом заявлении говорится:

Я понимаю, что авторизованная подпись в этом Доказательстве иска служит подтверждением того, что при расчете суммы иска кредитор предоставил кредит должника для любых платежей, полученных в отношении долга.

Я изучил информацию в этом Доказательстве претензии и имею разумное убеждение, что информация верна и правильна.

Я объявляю под страхом наказания за лжесвидетельство, что вышеизложенное верно и правильно.

В поле рядом с объявлением, которое появляется только что выше, в форме указаны текущие штрафы за подачу ложного требования:

Лицо, которое подает мошеннический иск, может быть оштрафовано на сумму до 500 000 долларов США, заключенных в тюрьму за до 5 лет, или и то, и другое.18 U. S. C. § 152, 157 и 3571.

Следует проявлять очевидность, что предоставление ложной информации и подача ложного иска являются серьезными преступлениями. Долг быть правдивым следует за должником и кредиторами на всех этапах дела, из документов, поданных с неподтвержденной декларацией, на слушания по протоколу и даже разбирательств, таких как официальное Собрание Кредиторов, которое не проводится перед судьей, но тем не менее требует свидетельства, данного под присягой.

Лжесвидетельство - это всего лишь один вид преступления в деле о банкротстве. Вот и другие, которые мы часто видим.

ЗНАНИЕ И МОШЕННИЧЕСТВО РАССМОТРЕНИЕ АКТИВОВ

Хотя это не исчерпывающий перечень преступлений, связанных с делами о банкротстве, статья 152 раздела 18 федерального уголовного кодекса содержит ряд преступлений, непосредственно вытекающих из дела о банкротстве. Федеральные власти находят и преследуют мошенничество в сокрытии активов чаще, чем любое другое преступление, связанное с банкротством. По некоторым данным, 70% преступлений, связанных с банкротством, которые преследуются каждый год, связаны с сокрытием активов.

Некоторые примеры знания и мошеннического сокрытия включают в себя:

• Неспособность раскрыть оборудование для бизнеса.
• Передача части недвижимого имущества в имя другого лица или компании, а затем не раскрытие актива по графикам банкротства или присяге.
• Денежные средства или отмывание активов с использованием связанных компаний или компаний, которые не подают заявление о банкротстве.
• Перенос активов между мужем и женой перед одним из двух банкротств.
• Демпинг денег на оффшорные счета без объявления переводов в суд.

ДРУГИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ БАНКРОТСТВА

В разделе 152 и разделе 157 раздела 18 изложены ряд других действий, которые могут стать преступлением банкротства, включая перечисленные выше.

• Создание ложной клятвы или учетной записи
  • Пример: Лежать под присягой
• Сделать ложное заявление под страхом наказания за лжесвидетельство
  • Пример: Лежать на официальных документах, таких как графики банкротства, которые не подписаны под присягой.
• Представление ложного требования
  • Пример: Подача претензии на сумму, превышающую фактически причитающуюся сумму
• Получение имущества с намерением обмануть кредиторов или суд
  • Пример: Скрытие активов для должника
• Взяточничество
  • Пример: Поддержание доверительного управляющего, чтобы заставить его игнорировать активы
• Передача или сокрытие собственности
  • Пример: Перемещение денег на море или помещение дома под чужое имя
• Уничтожение или подделка документами и записями
  • Пример: изменение учетных данных для скрытия активов
• Представление ложных финансовых отчетов для получения товаров или услуг
  • Пример: лежащий на кредитной заявке
• Погашение товаров или услуг без намерения погасить долг
  • Пример: взимание платы кредитные карты в ожидании подачи дела о банкротстве
• Схемы Ponzi
  • Пример: использование активов одного инвестора для погашения другого инвестора

INNOCENT ERRORS VS. ИНТЕНЦИОНАЛЬНОЕ ДЕЙСТВИЕ

Итак, что, если вы не можете перечислить снегоочиститель, который ваш сосед заимствовал прошлой зимой, который сидит в его сарае или вы совершили преступление? Не обязательно. Преступные преступления, связанные с банкротством, должны включать элемент намерения.Но намерение может быть сложно доказать, и прокуратура США, которая обычно преследует эти преступления, часто использует признаки намерения, такие как доказательства действий, которые не могли быть предприняты в законных целях.

КТО МОЖЕТ БЫТЬ ПОЯВЛЕННЫМ

Как мы уже говорили выше, должники - это не единственные люди, которые могут попасть в преступление или совершить преступление. Любой, кто участвует в деле о банкротстве, может быть привлечен к ответственности за нарушения. Попечители были пойманы присвоением средств из имущества банкротства, друзья и родственники могут сговориться скрыть имущество, а кредиторы могут сознательно подавать иски о неправильных суммах или преследовать должников для оплаты.

В последние годы умные преступники изобрели новые способы игры в систему банкротства. С ростом выкупа за последнее десятилетие мы увидели огромный рост людей, которые хотят помочь осажденным домовладельцам сэкономить свои дома, обсуждая изменения и снисходительность. Когда их усилия не удались, эти агенты часто использовали законы о банкротстве в своих интересах и недостаток домовладельца. Подача дела о банкротстве выступает в качестве судебного запрета, запрещающего дальнейший контакт с должником без разрешения суда по делам о банкротстве. Также называется автоматическим пребыванием, этот запрет может остановить многие действия по сбору средств, в том числе выкупа и выкупа. Агенты для домовладельцев будут готовить и подавать дела, используя прецедент, чтобы остановить надвигающуюся потерю права выкупа. Как только опасность прошла, они разрешат дело отклонить. Иногда домовладелец никогда не знал, что сделал агент, пока он не появился в кредитном отчете.

Подача банкротства также является общей уловкой среди идентифицирующих воров. Они будут использовать украденные имена и номера социального страхования для взимания большого долга, а затем подать дело о банкротстве с использованием украденного имени и ложного номера социального страхования.

Виды деятельности, которые приведут к мошенничеству с банкротством, могут также нарушать другие федеральные и государственные уголовные законы, включая RICO, заговор, отмывание денег, мошенничество с налоговыми органами, мошенничество с почтой, мошенничество с проводами, мошенничество с кредитными картами и использование ложный номер социального страхования, все из которых несут свои собственные серьезные наказания независимо от банкротства.

ИССЛЕДОВАНИЕ

Попечители и кредиторы являются наиболее вероятными игроками подозрительной деятельности. Попечитель отвечает за определение того, есть ли какие-либо активы, которые могут быть ликвидированы и выплачены кредиторам. Попечитель также рассмотрит все требования кредитора, поданные по делу, чтобы определить, какие претензии надлежащим образом и надлежащим образом подкреплены доказательствами задолженности и баланса. Попечитель, который подозревает, что преступление совершено, обычно направляет этот вопрос в офис американского Доверенного лица, подразделение Департамента юстиции. ФБР также может участвовать.

Кредиторы часто раскрывают доказательства преступления, связанного с банкротством, когда они собирают доказательства для вызова к выписке или погашения их задолженности.

ШТРАФЫ ДЛЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ БАНКРОТСТВА

Штрафы за должника по банкротству, признанного виновным в совершении банкротства, могут варьироваться от увольнения дела до серьезного федерального времени в тюрьме.Вот некоторые из наказаний, которые может ожидать подсудимый. Дело отклонено - выдворено из суда.

• Дело отклонено, и должнику предписано (запрещено) подавать другое дело на срок, как правило, всего на три месяца, до того, как на всю жизнь запрет на подачу.
• Дело остается в суде, но конкретный долг объявляется не подлежащим оплате.
• Должник теряет право на общую увольнение, но активы все еще ликвидируются для погашения долгов.
• Преступник оштрафован на сумму до 250 000 долларов за нарушение.
• Преступник оштрафован и / или получил стажировку вместо тюремного заключения.
• Исполнитель будет оштрафован и / или приговорен к тюремному заключению в федеральной тюрьме на срок до пяти лет.

ПРОВЕРКА УГОЛОВНОЙ ЗАЩИТЫ, ОПУБЛИКОВАННОЙ ПРОБЛЕМАМИ БАНКРОТСТВА

Сейчас не время идти в одиночку. Как должник в деле о банкротстве, вы, вероятно, уже представлены адвокатом. Если вы подвергаетесь расследованию за мошенничество с банкротством, вам может потребоваться нанять адвоката по уголовным делам. Если вы тоже кредитор. Обвинение может быть сложным из-за характера совершенных преступлений. Некоторые сказали бы, что вы должны нанять защитника, как только увидите повестку в суд или когда вы получите этот первый звонок от попечителя, прокурора США, доверенного США или ФБР.