Предотвращение и снятие федеральных налоговых льгот

Что такое Федеральное налоговое право?

Служба внутренних доходов регулярно подает Федеральные налоговые льготы против налогоплательщиков, у которых есть неоплаченные налоговые обязательства. Федеральное налоговое залоговое право - это документ, поданный в уездное правительство (обычно там, где налогоплательщик живет или ведет бизнес), уведомляя общественность о том, что у налогоплательщика есть неоплаченная федеральная налоговая задолженность. Liens присоединяется к имуществу налогоплательщика (как недвижимости, так и личной собственности).

Если имущество продается, пока действует залоговое удержание, IRS будет выплачиваться из выручки от продаж до уплаты налогоплательщика.

После подачи залога это становится общедоступным. Liens записывают всю сумму, причитающуюся IRS в момент подачи залога. Эта информация регулярно подбирается различными бюро кредитных историй, и поэтому федеральные налоговые залоги в конечном итоге появятся в вашем кредитном отчете.

Лица отличаются от обещаний

Некоторые люди используют слова «залог» и «взимают» взаимозаменяемо. Залоговое удержание - это документ, поданный IRS, чтобы защитить способность правительства собирать деньги. Сбор - это принудительный сбор налогов, например, путем конфискации денег непосредственно с банковского счета или зарплаты.

Предотвращение залога

Федеральные налоговые залоги могут быть лишены возможности быть поданными в первую очередь, полностью оплатив налог и до того, как IRS предоставит любое залоговое право. Закрепление также может быть предотвращено путем создания соглашения о рассрочке, которое соответствует требованиям IRS, чтобы избежать подачи залога.

IRS не будет подавать федеральное налоговое право, если налогоплательщик установит либо гарантированное соглашение о рассрочке, либо рационализованное соглашение о рассрочке. В этих типах соглашений о рассрочке требуется, чтобы непогашенный остаток составлял 10 000 долл. США или менее в случае гарантированных соглашений об уплате или 25 000 долл. США или менее в случае упрощенных соглашений о рассрочке.

Если налогоплательщик должен превышать 25 000 долларов США, залоговое удержание может быть предотвращено, если налогоплательщик погасит остаток, чтобы баланс составлял 25 000 долларов США или менее, и устанавливает упрощенное соглашение о рассрочке.

Уведомление налогоплательщиков о том, что залог был подан

IRS обычно уведомляет налогоплательщиков после того, как федеральное налоговое залоговое право уже было подано. IRS отправит налогоплательщикам уведомление о федеральном налоговом удержании после того, как IRS уже подала в уезд с уездом. Федеральные налоговые залоги вступают в силу через десять дней после того, как IRS выдает письменный запрос на уплату непогашенных налогов.

Удаление залога

IRS удалит федеральное налоговое право удержания, если залоговое право было подано с ошибкой, если непогашенный остаток полностью оплачен, если непогашенный остаток удовлетворен иным образом (например, через успешное предложение в компромиссе ), или если залоговое право становится неисполнимым (например, поскольку срок удержания истек в силу десятилетнего срока давности).

Существует два основных способа удаления федерального налогового права: снятие и освобождение.

Снятие федерального налогового залога означает, что IRS отменит удержание, как будто залог никогда не был подан в первую очередь. Выдача сбережений обычно происходит, когда федеральное налоговое залоговое право было подано с ошибкой (например, если залоговое право было подано против не того лица).

Если залог был подан с ошибкой, вы должны немедленно обратиться в IRS. Агент IRS проверит историю вашего аккаунта, чтобы убедиться, что вы не обязаны непогашенным налогом, и подготовит документы, необходимые для снятия залога. Тем не менее, IRS разработало новую программу старта, в соответствии с которой налогоплательщики могут иметь право на снятие залога, при условии соблюдения определенных критериев.

Освобождение федерального залога означает, что залог больше не обременяет вашу собственность. После освобождения залога записи графства будут обновлены, чтобы отразить, что залог был освобожден. Однако тот факт, что когда-то был федеральный налоговый залог, останется в вашем кредитном отчете на срок до десяти лет. Займы освобождаются в течение 30 дней после полной оплаты непогашенных налоговых обязательств или при создании гарантированного или упорядоченного соглашения о рассрочке.

Менее часто IRS может освобождать федеральное налоговое право, если это ускорит сбор налогов или отвечает интересам налогоплательщика и правительства. Большинство федеральных налоговых залогов автоматически освобождаются IRS после полной уплаты налога. IRS должен предоставить вам копию освобождения от удержания, которую вы можете переслать в бюро кредитных отчетов для обновления кредитных отчетов.

В рамках программы нового запуска IRS налогоплательщики могут иметь право на удержание или освобождение от удержания, если их непогашенный остаток составляет менее 25 000 долларов США.

Как Федеральное налоговое право влияет на ваш кредит

Федеральные налоговые залоги отрицательно влияют на кредит налогоплательщиков. Ваш кредитный рейтинг, скорее всего, пострадает, и вы можете оказаться с менее чем идеальными возможностями для получения нового кредита или для рефинансирования существующего кредита.

Тактика для работы с закладами

Лучшая тактика заключается в том, чтобы предотвратить подачу налогового залога в первую очередь. Подумайте о том, чтобы внести непогашенный остаток в размере 25 000 долларов США и создать соглашение о рассрочке. Это может привести к тому, что вы имеете право на рационализованное соглашение о рассрочке, и никакое федеральное налоговое залоговое право не будет подано. Если залог уже подан, вы можете получить право на удержание залога в рамках программы нового запуска IRS. Вы можете привести свой баланс в размере 25 000 долларов США, переведя часть или весь свой налог на кредитную карту или линию собственного капитала или сделав платежи, чтобы привести свой баланс под порог в размере 25 000 долларов США.

После того, как IRS подала налоговое право, ваши варианты намного ограничены. Вы можете довести свой баланс до $ 25 000 и создать упрощенное соглашение о рассрочке в попытке воспользоваться новой программой запуска. Вы также можете полностью погасить непогашенный остаток.

Займы не обновляются в вашем кредитном отчете

В отличие от других кредитных и кредитных счетов, IRS не будет периодически обновлять баланс в вашем федеральном налоговом праве.Вы можете связаться с IRS, чтобы получить письмо с указанием текущей суммы выплат. Однако эта обновленная сумма выплаты будет отправлена ​​только налогоплательщику.

Налогоплательщики, которым нужна помощь в работе с налоговыми залогами и сборами по налогам, должны обратиться за советом федерального уполномоченного налогового специалиста, например, налоговым поверенным, сертифицированным бухгалтером или зарегистрированным агентом. Налогоплательщики также могут получать бесплатную помощь от финансируемых государством налоговых клиник и от Службы адвокатов налогоплательщиков.