Разница между фондами роста и стоимостью фондов

Фондовые паевые фонды относятся ко многим типам и категориям фондов, но две основные классификации - это фонды роста и фонды. И знание разницы между ростом и стоимостью важно для построения инвестиционной стратегии и портфеля в соответствии с вашими личными инвестиционными целями.

Иными словами, успешные инвесторы понимают, что они вкладывают и почему они это делают. Вот что нужно знать, когда речь заходит о фондах роста и стоимости.

Что такое рост взаимных фондов и как они инвестируют?

Фонды роста акций - это фонды, в которых есть акции роста, которые представляют собой акции компаний, которые, как ожидается, будут расти быстрее по отношению к общему фондовому рынку.

Акции роста, как правило, лучше всего работают, когда экономика находится в середине-конце фазы бизнес-цикла, когда прибыль корпораций является здоровой. Технологические запасы, такие как Apple ( AAPL ) и Facebook ( FB ) , а потребительские циклические акции, такие как Disney ( DIS ) и Home Depot ( HD ) , являются хорошими примерами того, что менеджеры паевых инвестиционных фондов роста покупают для своих портфелей. Но фондовые фонды роста не все покупают крупные, крупные капитальные акции, подобные этим. Они также покупают небольшие и средние страховые компании, о которых вы, возможно, не слышали, но могли бы стать следующей крупной компанией роста.

Фонды роста не платят мало или вообще не получают дивидендов, поэтому возврат к инвестору осуществляется за счет повышения цен на базовые инвестиции; в то время как возврат инвестора к фондам ценностей / доходов может быть комбинацией повышения цен и доходности (дивидендов).

Фонды роста часто (но не всегда) имеют слово «рост» в своих именах. Примеры включают Индекс роста Vanguard (VIGRX ) и Fidelity Growth Company (FDGRX) .

Что такое ценные взаимные фонды и как они инвестируют?

Фондовые паевые инвестиционные фонды в первую очередь инвестируют в ценные акции, которые представляют собой акции, которые, по мнению инвестора, продаются по низкой цене в отношении прибыли или других основополагающих мер.

Проще говоря, ценный инвестор или управляющий фондом ищет акции, продающиеся со скидкой; они хотят найти сделку. Эти инвесторы или менеджеры часто используют фундаментальный подход к анализу и анализу корпораций, чтобы определить, следует ли покупать акции (чтобы убедиться, что это «хорошая ценность».

Но вместо того, чтобы проводить все исследования и анализ , эффективным средством получения подверженности ценным акциям является просто покупка взаимного фонда с объективной стоимостью. У большинства фондов фондовых акций есть слово «стоимость» от их имени. Примеры включают Индекс Vanguard Value ( VIVAX ) и Fidelity Value ( FDVLX ) .

Фонды и фондовые фонды, которые выплачивают дивиденды, часто считаются ценными фондами, а те, которые платят мало или вообще не получают дивидендов, считаются фондами роста. Поэтому наиболее распространенной целью использования денежных средств является доход или доходность. Иными словами, инвестор хочет или нуждается в выплате дивидендов в качестве источника дохода. Вот почему ценные фонды часто называются «фондами дохода». Пенсионеры являются наиболее распространенными инвесторами в ценные фонды для функции дохода.

Инвесторы фондового фонда могут также выбрать, чтобы дивиденды были реинвестированы для покупки дополнительных акций фонда. Эта стратегия распространена среди людей, которые любят инвестировать в ценности, но не нуждаются в текущем доходе (они хотят развивать свой инвестиционный портфель).

Поэтому фондовые фонды ценных бумаг могут быть приобретены с целью долгосрочного роста, хотя название или цель не буквально «рост».

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения. не следует неверно истолковывать как рекомендации по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.