Избегать принятия плохой проверки: правила принятия платежей

Проверки встречаются реже, чем раньше, но некоторым предприятиям еще предстоит много выиграть, приняв чеки. Совет Федеральной резервной системы сообщает, что в 2012 году было написано около 18 миллиардов чеков, поэтому есть еще много людей, которые настаивают на оплате чеком.

Задача для бизнеса - избегать плохих проверок. Вы никогда не знаете наверняка, есть ли у клиентов деньги на своих расчетных счетах, и это дорого и требует много времени, когда проверки отскакивают.

Итак, что вы можете сделать, чтобы уменьшить вероятность принятия плохой проверки? Эти шаги помогут вам начать работу.

Check ID: вы, вероятно, все равно это сделаете, но если вы этого не сделаете, пришло время для начала. Проверка идентификации идентификатора чека поможет вам убедиться, что человек, передающий вам чек, является тем же лицом, которому принадлежит учетная запись. Вы также должны проверить (и скопировать) адрес в ID, чтобы узнать, совпадает ли он с адресом на чеке. Если адреса не совпадают, это не значит, что вы получаете плохую проверку, но это стоит знать (это, в сочетании с другими странностями, может указывать на проблему).

Наблюдать за подписью: настаивать на том, чтобы все проверки были подписаны в вашем коммерческом офисе (при условии, что клиенты приходят на ваше место). Сравните эту подпись с подписью на идентификаторе, чтобы убедиться, что вы имеете дело с одним и тем же человеком. Вы хотите на самом деле увидеть знак человека, потому что вор может захватить законно подписанный чек, изменить его и привести в свой бизнес.

Получить контактную информацию: , если контактная информация клиента не напечатана на чеке или не обновлена, получите текущий адрес и номер телефона. Если что-то пойдет не так с оплатой, первым шагом будет связаться с клиентом и сообщить им об этом. Возможно, это была честная ошибка, и клиент быстро исправит проблему; если нет, вам может потребоваться уведомить клиента в письменной форме, прежде чем принимать судебные иски.

Посмотрите внимательно: была ли эта проверка напечатана профессиональным чековым принтером или была создана профессиональным вором? Проверьте, чисто ли разрезаны и квадратные края, и посмотрите на функции безопасности на чеке. Ищите какие-либо признаки подделывания, такие как смазывание и износ в подозрительных местах.

Проверьте номер чека: используйте дополнительную осторожность, если чек сделан из новой учетной записи. Как вы можете сказать? Посмотрите номер чека. Низкое количество (101 или что-то подобное) обычно означает, что это первая чековая книжка, выпущенная для этой учетной записи. Тем не менее, любой может попросить начать свои проверки на более высоком уровне, поэтому проверка 9900 не обязательно из опытной учетной записи.

Только текущая дата: настаивают на том, что проверки написаны только с сегодняшней датой. Если в будущем используется дата, следите.

Только локальный: , если возможно, придерживайтесь чеков, которые поступают от клиентов, которые живут в том же состоянии, что и ваша компания. Конечно, люди перемещаются, и ваша клиентская база может находиться в отпуске, но риски выше с проверкой вне штата.

Подтвердите средства: , когда вы сомневаетесь, свяжитесь с банком чек-писателя и попросите проверить средства до принятия чека. Банк может отказаться от вашего запроса, и нет никакой гарантии, что средства будут там, даже если банк проверит средства, но это стоит того.

Вы также можете зарегистрироваться для какой-либо проверки, чтобы помочь оповестить подозрительные проверки.

Не тратьте это прямо сейчас: помните, что проверка всегда может быть возвращена, и это может занять больше времени, чем вы ожидаете. Процесс очистки проверки запутан, потому что ваш банк может позволить вам снять или потратить некоторые (или все) средства из чека до , чтобы узнать, хороша ли проверка. Если выяснится, что проверка отскакивает после того, как вы потратили деньги, вам нужно будет погасить банк. Так как долго вы должны ждать? 30 дней должны охватывать наиболее распространенные проблемы, но подождите дольше, если у вас возникнут какие-либо сомнения. Поговорите со своим банком и узнайте, когда вы узнаете, прибыли ли деньги .