Видео: Инвестирование в ПИФы / Стоит ли вкладывать деньги в 2019? / Пассивный доход на паевых фондах 2024
Получение лучших возвратов из взаимных фондов - это не просто вопрос поиска и покупки лучших средств. Многие инвесторы не понимают, что более высокие доходы в большей степени находятся под их контролем, чем если бы они подвергались более рыночному риску.
Вместо того, чтобы искать высокоэффективные фонды, которые не всегда приводят к максимальной производительности в будущем, инвесторы могут следовать пяти простым способам максимизации прибыли. Таким образом, без лишнего шума, вот пять способов повысить доходность портфеля.
1. Использовать фонды без нагрузки
Когда дело доходит до снижения издержек, само собой разумеется, что средства без нагрузки лучше, чем средства начисления средств. И то же самое касается производительности. При прочих равных условиях фонд, который не заряжает нагрузку, будет держать больше денег в карманах инвесторов, чем те, которые заряжают грузы.
Например, если в конкретном фонде есть более одного класса акций, где у него есть передняя нагрузка 5%, а у другого класса акций нет нагрузки, а у инвестора 10 000 долларов США инвестировать, фонд фронтальной нагрузки будет взимать 500 долларов за фронт, чтобы попасть в фонд. Поэтому с фондом с фронтальной загрузкой инвестор начинает инвестировать $ 9,500. Но инвестор начнет инвестировать со всеми $ 10 000 в фонд без нагрузки.
2. Использовать индексные фонды
Этот способ повысить доходность аналогичен причине номер один: удерживая затраты на низком уровне, инвесторы могут хранить больше своих денег, тем самым повышая общую доходность в долгосрочной перспективе.
Но преимущества фондовых индексов не прекращаются с более низкими издержками - эти пассивно управляемые фонды также устраняют что-то, называемое управленческим риском, что является риском того, что активно управляемый взаимный фонд будет производить суб-пар доходность по сравнению с контрольным индекс, такой как индекс S & P 500, из-за плохих управленческих решений.
При всем уважении к активно управляемым фондам они являются одним из немногих способов «превзойти рынок», но добавленный риск того, что управляющий фондом будет принимать плохие решения или имеет неудачные сроки в течение длительного периода, всегда является частью инвестирования в эти фонды. Однако индексные фонды не имеют одного и того же управленческого риска, хотя они все равно будут иметь рыночный риск.
Таким образом, индексные фонды не всегда бьют активно управляемые фонды, но их низкая стоимость и более низкий относительный рыночный риск делают их разумными выборами для улучшения долгосрочных результатов.
3. Долларовая стоимость в ваших взаимных фондах
Среднее усреднение доллара (DCA) - это инвестиционная стратегия, которая реализует регулярную и периодическую покупку инвестиционных паев. Стратегическая ценность DCA заключается в снижении общей стоимости одной доли инвестиций (инвестиций). Кроме того, большинство стратегий DCA создаются с автоматическим графиком закупок. Пример включает в себя регулярную покупку взаимных фондов в плане 401 (k).Эта автоматизация устраняет потенциальные возможности инвестора принимать плохие решения на основе эмоциональной реакции на колебания рынка.
Иными словами, стратегия покупки DCA не только удерживает деньги в ваших инвестициях, но и покупает акции во всех рыночных условиях, в том числе вниз по рынкам, где падают цены акций.
Проще говоря, вы купите низко и получите больше преимуществ от роста цен, когда рынок восстановится. Вы можете создать свой собственный DCA, установив систематический инвестиционный план (SIP) в выбранной вами брокерской фирме или компании взаимного фонда.
4. Купить лучшие типы агрессивных взаимных фондов
Многие инвесторы считают, что, если они хотят получить более высокую прибыль, им необходимо инвестировать средства в фонды высокого риска. Как вы уже узнали в этой статье, это отчасти верно. Да, инвесторы должны быть готовы взять на себя более рыночный риск, чтобы получить доход выше среднего, но они могут сделать это разумным способом, чтобы диверсифицировать самые лучшие виды средств для агрессивного инвестирования. Примерами агрессивных типов взаимных фондов являются фондовые фонды с крупной капитализацией, фонды акций средней капитализации и фонды акций с малой капитализацией. Если вы диверсифицируете по всем трем из этих типов фондов и придерживаетесь недорогих средств без нагрузки, как упоминалось ранее в этой статье, вы увеличите шансы на производительность рынка в долгосрочной перспективе, особенно на периоды, превышающие 10 лет.
5. Распределение активов
Как уже упоминалось в начале этой статьи, инвесторам не нужно полагаться только на агрессивные взаимные фонды, чтобы получить более высокую долгосрочную прибыль. Фактически, выбор инвестиций не является фактором номер один, который влияет на доходность портфеля - это распределение активов. Например, если вам посчастливилось купить средние фонды акций в первом десятилетии этого столетия, с начала 2000 года по конец 2009 года ваш 10-летний годовой доход вряд ли мог бы побить средние фонды облигаций.
Хотя акции обычно опережают облигации и денежные средства в течение длительных периодов времени, особенно в среднем на три года или более, акции и фондовые паевые фонды могут по-прежнему хуже, чем облигации и паевые фонды облигаций на срок менее 10 лет.
Поэтому, если вы хотите максимизировать доходность, но также сохраняете рыночный риск на разумных уровнях, распределение активов, которое включает облигации, может быть разумной идеей. Например, предположим, что вы хотите инвестировать в течение десяти лет, и вы хотели бы максимизировать доходность с паевыми фондами акций. Но вы хотите сохранить риск потери принципала до разумного уровня. В этом случае вы можете оставаться агрессивным с распределением 80% фондовых фондов и балансировать риск с 20% -ными облигациями
Чтобы подвести итог всей этой статье, лучшие взаимные фонды для вас будут теми, которые сочетаются для соответствующего распределения, которое соответствует вашей толерантности к риску и вашим долгосрочным целям инвестирования. Пять способов повысить доходность портфеля являются второстепенными по отношению к этим целям.
Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям.Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.
Разница между взаимными фондами и ETN
ETN могут быть интеллектуальными инструментами для инвестиций, но они не совпадают с паевыми инвестиционными фондами или ETF. Узнайте больше о том, как работают обменные ноты.
Легкие инвестиции с взаимными фондами
Самые выгодные стили и стратегии инвестиций не являются сложными. Вот простые привычки успешных инвесторов с взаимными фондами.
Как заработать с взаимными фондами
, Если вы хотите знать, как делать деньги с паевыми инвестиционными фондами, есть лишь несколько важных основоположений. Узнайте, как максимально использовать свои средства.