Легкие инвестиции с взаимными фондами

Верьте или нет, наиболее выгодные стили и стратегии инвестиций не являются сложными. У наиболее успешных инвесторов есть похожие привычки и философия об инвестировании.

Все лучшие качества успешных инвесторов воплощены в этих простых и прибыльных привычках для инвестирования в паевые инвестиционные фонды.

Сохраняйте долгосрочную перспективу

Вероятно, вы слышали советы о «инвестировании в долгосрочной перспективе» или о том, что терпение является одним из величайших преимуществ успешного инвестирования.

Ты слышал правильно!

При исследовании и анализе инвестиций, особенно в отношении взаимных фондов, лучше всего смотреть на долгосрочные результаты, которые можно считать периодом в 10 или более лет. Тем не менее, «долгосрочные» часто часто используются в отношении периодов, которые не являются краткосрочными, например, один год или менее. Это объясняется тем, что годичные периоды не раскрывают достаточную информацию об эффективности взаимного фонда или способности управляющего фондом управлять инвестиционным портфелем через полный рыночный цикл, который включает в себя периоды спада, а также рост, и включает в себя рынок быков и рынок медведей , Полный рыночный цикл обычно составляет от трех до пяти лет. Вот почему важно проанализировать эффективность трехлетнего, пятилетнего и 10-летнего возврата взаимного фонда. Вы хотите знать, как фонд справлялся как с взлетами, так и с падениями рынка.

Использовать стратегию покупки и удержания

Разумная перспектива с инвестированием заключается в том, что «время на рынке почти всегда превосходит рынок». Это означает, что долгосрочные стратегии часто бывают краткосрочными.

Вот почему долгосрочные инвесторы часто используют стратегию покупки и удержания, которая покупает инвестиционные ценные бумаги и удерживает их в течение длительных периодов времени, поскольку инвестор считает, что долгосрочные доходы могут быть разумными, несмотря на волатильность, характерную для краткосрочных -термические периоды. Эта стратегия находится в противоречии с абсолютным сроком рынка, который, как правило, имеет покупку и продажу инвесторами более коротких периодов с намерением покупать по низким ценам и продавать по высоким ценам.

Кроме того, инвестор с бай-и-холдом будет утверждать, что проведение более длительных периодов требует менее частых торгов, чем другие стратегии. Поэтому торговые издержки минимизируются, что приведет к увеличению общей чистой прибыли инвестиционного портфеля.

Регулярно инвестировать в долларовое усреднение в свои взаимные фонды

Иногда называется систематическим инвестиционным планом, усреднение долларовых издержек (DCA) - это инвестиционная стратегия, которая реализует регулярную и периодическую покупку инвестиционных паев. Стратегическая ценность DCA заключается в снижении общей стоимости одной доли инвестиций (инвестиций). Кроме того, большинство стратегий DCA создаются с автоматическим графиком закупок.Пример включает в себя регулярную покупку взаимных фондов в плане 401 (k). Эта автоматизация устраняет потенциальные возможности инвестора принимать плохие решения на основе эмоциональной реакции на колебания рынка.

Рассмотрим простой пример DCA, в течение которого инвестор покупает равную долларовую сумму инвестиций один раз в месяц в течение трех месяцев. Цена акций значительно колеблется от 10 долларов США в месяц, а затем до 9 долларов США в месяц, а затем до 10 долларов. 50 в месяц три. Средняя цена покупки на акцию составляет 9 долларов США. 83 [(10 + 9 + 10. 5) / 3]. Если инвестор купил акции единовременно в месяц один или третий месяц, у нее было бы меньше акций (и более низкая общая стоимость в долларах).

Тем не менее, DCA позволил ей купить больше акций по мере снижения цены и участия в прибыли по мере того, как цена двигалась выше.

Столь же важно, что автоматическая природа DCA инвестора устранила эмоциональную тенденцию покупать по более высоким ценам и продавать по более низким ценам, что является противоположностью разумной инвестиционной стратегии.

Построение ленивого портфеля индексных фондов

Ленточный портфель - это совокупность инвестиций, требующих очень небольшого обслуживания. Это считается пассивной инвестиционной стратегией, которая делает ленивые портфели наиболее подходящими для долгосрочных инвесторов с временными горизонтами более 10 лет. Ленивые портфели можно рассматривать как один из аспектов стратегии инвестирования в покупку и холдинг, который хорошо подходит для большинства инвесторов, поскольку он снижает шансы

принимать плохие решения на основе самоотверженных эмоций, таких как страх, жадность и самоуспокоенность, в ответ к неожиданным краткосрочным колебаниям рынка.

Наилучшие ленивые портфели могут достичь более высоких средних доходов при снижении среднего риска из-за некоторых ключевых особенностей этой простой стратегии «установить и забыть».

Вот пример ленивого портфолио, который можно построить всего за три средства от Vanguard Investments:

40% Полный индекс фондового рынка
30% Общий международный индекс акций
30% Общий рынок облигаций Индекс

Для получения дополнительной информации следуйте по этой ссылке: Примеры лживых портфолио

Ребалансирование вашего портфеля

Ребалансирование портфеля паевых инвестиционных фондов - это просто возврат текущих инвестиционных инвестиций обратно к первоначальным инвестиционным ассигнованиям. Поэтому для ребалансировки потребуется покупать и / или продавать акции некоторых или всех ваших взаимных фондов, чтобы вернуть проценты распределения в баланс . Другими словами, перебалансировка является важным аспектом обслуживания создания портфеля паевых инвестиционных фондов, так же, как замена масла или настройка на текущее обслуживание вашего автомобиля.

Идея перебалансировки довольно проста, но время и частота перебалансировки могут добавить некоторую стратегию в процесс. Фактически, многие инвесторы делают перебалансировку более сложной, чем она должна быть. Финансовые планировщики и менеджеры денег часто спорят о том, как часто инвестор должен балансировать. Должен ли он быть ежемесячным, ежеквартальным, ежегодным или чем-то другим? Прежде чем ответить на этот вопрос, давайте рассмотрим основы перебалансировки.

Чтобы перебалансировать, вы просто делаете соответствующие сделки, чтобы вернуть свои взаимные фонды обратно к их целевым распределениям. Например, если вы используете ленивые портфельные ассигнования выше, вы бы периодически делали соответствующие сделки купли-продажи, чтобы вернуть их обратно на 40% Total Stock, 30% Total International Stock, 30% Total Bond Market.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.