Деньги Приказ Мошенничество

Мошенничество с денежными приказами распространено при покупке или продаже в Интернете. Прежде чем передавать товар или деньги, убедитесь, что вы имеете дело с законным покупателем, и будьте особенно осторожны, если кто-то попросит вас отправить деньги после того, как они заплатят вам денежным переводом.

Фальшивые денежные переводы являются наиболее распространенным видом мошенничества, поскольку продавцы отправляют товары или проводные деньги «покупателю», который действительно является мошенником. К тому моменту, когда банк обнаруживает проблему, слишком поздно возвращать продукты или средства.

Но вы также можете быть сорваны, когда вы тот, кто отправляет денежный перевод.

Почему мошенничество с денежными приказами

Денежные переводы часто являются безопасным способом получения платежей - когда они законны. К сожалению, эта репутация безопасности может заставить получателей бросить вызов. Эти мошенники работают, потому что вы считаете, что вам заплатили, и что денежные переводы так же хороши, как наличные деньги. Фактически, вы всегда должны относиться к денежным переводам с осторожностью, так же, как с личными чеками и другими типами чеков.

Типичные мошенничества с денежными переводами

Мошенничество с избытком: Типичный подход включает в себя запрос от кого-то далеко - другого государства или страны. Человек соглашается купить ваш товар, но когда платеж прибывает, это денежный перевод гораздо больше, чем должен быть. Почему они переплатили? Покупатель попросит вас отправить лишние деньги - выше и выше вашей цены продажи - где-то еще. Возможно, вы должны отправить средства дорогостоящему грузоотправителю, который занимается транзакциями за границей.

В качестве альтернативы покупатель попросит вас вернуть излишнюю сумму, обычно путем банковского перевода или через услугу перевода денег, потому что он не мог получить денежный перевод за правильную сумму. В любом случае, вы потеряете эти деньги навсегда, если вы согласитесь с инструкциями покупателя.

Покупка мошенничества: Иногда мошенничество с денежным переводом намного проще: вы просто получаете фальшивый денежный перевод и отправляете товар.

Покупатели не просят вас отправлять деньги, но они бесплатно получают товар.

Депозитные мошенничества: В этих случаях кто-то просит вас внести или наложить денежный перевод для них. Человек, рассказ идет, еще не имеет банковского счета, и она не хочет платить крутые сборы в магазине чека. Вместо этого она хотела бы подписать вам денежный перевод и, возможно, даже заплатить вам за ваше время. Что может пойти не так? Удивительно, но ваш банк может позволить вам уйти с деньгами, но это не последнее, что вы услышите от этого денежного перевода.

Обработка платежей: Вариант мошенничества с депозитом - мошенничество с обработкой платежей. Вы подумаете, что у вас есть работа на дому, оплата вкладов или покупки в тайне, и ваша работа заключается в том, чтобы принимать деньги и пересылать платежи. В некоторых случаях вы на самом деле помогаете преступникам отмывать деньги, пока вас обманывают.

Гарантийный депозит: Если вы управляете собственностью, вы можете услышать от потенциальных арендаторов из штата. Они отправят денежный перевод на первый и последний месяц аренды вместе с залоговым депозитом. Тем не менее, они быстро сообщают вам, что планы изменились - возможно, рабочие места, которые они двигали, провалились - и они больше не хотят арендовать недвижимость. Они любезно предложит вам сохранить арендную плату, но они хотели бы, чтобы вы вернули гарантийный депозит.

Бесконечные разновидности: Воры творческие, и они используют денежные переводы в мошенниках бесконечными способами. Следите за красными флагами, описанными здесь, и доверяйте своей кишке. Если что-то кажется слишком легким или слишком хорошим, чтобы быть правдой, сделайте паузу перед отправкой денег и получите дополнительную информацию.

Where Things Fall Apart

Если вы отправляете или тратите деньги, которые, как вы полагаете, получили из денежного перевода, ожидайте проблем с вашим банком. Когда вы введете денежный перевод на свой счет, ваш банк позволит вам немедленно использовать часть или весь депозит (как правило, первые 200 долларов США, но это может быть больше, особенно с денежными переводами Почтовой службы США). Однако банк еще не собрал средства у эмитента денежного перевода; этот процесс занимает несколько дней или недель.

Когда ваш банк пытается собрать средства - например, из Western Union, банк узнает, что у него есть фиктивный денежный перевод.

Поскольку банк не получит никаких денег, он вычитает поддельный депозит со своего счета. Если ваша учетная запись пуста, остаток на вашем счете будет отрицательным, и вам придется погасить банк. Кроме того, ваши чеки будут отскакивать, а ваша дебетовая / банкоматная карта временно станет бесполезной, если у вас мало денег на средства.

Если все это звучит знакомо, воры используют тот же подход с кассовыми чеками.

Защитите себя

Что вы можете сделать, чтобы защитить себя от мошенничества с денежным переводом?

Неизвестные покупатели: Самый безопасный подход - принимать платежи только от людей, которых вы знаете и которым доверяете. Но если вы хотите работать с новыми клиентами или продавать в Интернете, вам, возможно, придется подвергнуть себя риску. К счастью, красные флаги и поведенческие сигналы могут помочь вам справиться с вашим риском.

Красные флаги: Вы сможете обнаружить большинство мошенников с денежными переводами за милю, если будете обращать внимание. Но когда жизнь становится занятой, легко пропустить деталь и забыть, как эти мошенники работают и что они даже существуют. Основной красный флаг - и то, что вы должны согласиться, - это запрос на отправку или оплату денег после того, как вы получили денежный перевод. Проверьте этот список и посмотрите, не знакомо ли вам что-либо:

1. Запрос на отправку или проводку денег, которые были выплачены вам с помощью денежного перевода.
2. Предложение, которое появилось из-под контроля (как этот щедрый, доверчивый человек нашел вас?).
3. Международные денежные переводы (хотя фальшивые денежные переводы USPS также являются проблемой).
4. Сообщения с многочисленными грамматическими и орфографическими ошибками.
5. Отказ заплатить вам электронным способом (они не могут использовать деньги или использовать онлайн-сервис).
6. Ваш покупатель не заинтересован в проверке товара или информации о товаре, и он, похоже, ничего не знает о том, что он покупает.
7. Ваш покупатель запрашивает конфиденциальную информацию, такую ​​как номер вашего банковского счета.
8. Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой.

Проверить средства: Всегда проверяйте средства, когда вам платят денежный перевод. Позвоните эмитенту денежного перевода и проверьте, есть ли у вас законный документ. Вы никогда не можете быть на 100 процентов уверенными, но вы можете улучшить свои шансы.

• Посмотрите, как проверить средства на денежном переводе.

Функции безопасности: Каждый эмитент денежных средств также может описывать новейшие функции безопасности, напечатанные по их денежным переводам. Например, денежные переводы USPS в 2017 году имеют водяной знак Бен Франклина, в то время как MoneyGram использует термочувствительный патч для уменьшения мошенничества.

Расходы на задержку: Если у вас есть какие-либо сомнения, не тратьте деньги, которые вы получаете из денежного перевода. Относитесь к нему как к подозреваемому или будьте готовы вернуть свой банк. Для банка может потребоваться несколько недель или месяцев, чтобы понять, что вы положили плохой денежный перевод. В большинстве случаев вы узнаете о мошеннических вещах в течение нескольких недель, но это может занять больше времени.

Не стесняйтесь обращаться в ваш банк за помощью. Они уже видели мошенничество с денежными переводами и могут говорить о любых подозрительных транзакциях с вами.

Оплата с помощью денежных переводов

Наиболее распространенные аферы начинаются с получения платежа, но также можно потерять деньги, когда вы платите.

Авансовый платеж: Самый простой тип мошенничества происходит, когда вы отправляете платеж и ничего не получаете взамен. Продавцы охотно и коммуникабельны при обсуждении оплаты, но они исчезают после того, как вы отправляете деньги с денежным переводом. К сожалению, денежные переводы не имеют защиты покупателя или возможности отмены сборов. В некоторых случаях вы можете отменить денежный перевод, но процесс является громоздким и стоит денег.

Помощь рукой: Денежные переводы и денежные переводы часто являются частью «помогающих» мошенников. Кто-то просит вас отправить средства, и они начисляют денежный перевод, прежде чем осознают, что вас сорвали. Эти мошенничества бывают нескольких разновидностей, в том числе

• Друзья и близкие, пойманные в ловушку за границей (их кошелек потерян или украден, поэтому они отправляют по электронной почте или спрашивают в социальных сетях).
• Романтические мошенничества (у вас развивается привязанность к кому-то онлайн, и человек просит вас помочь с счетами или чрезвычайной ситуацией).
• Взыскание долгов (кто-то звонит с угрозами в тюрьму или другими суровыми последствиями, но вы можете поставить проблему позади вас, если платите сейчас).

Прежде чем отправлять деньги, расскажите о ситуации с кем-то, кого вы знаете и доверяете. Выдача запроса или другая перспектива могут помочь вам оценить ваш риск. Если вы решите двигаться вперед с оплатой, потому что хотите помочь, у вас будет лучшее представление о том, что вы получаете.