Деньги. Вакансии: часто мошенничество, иногда нелегальные сделки

Если вы ищете гибкую домашнюю работу, работа по переводу денег может показаться привлекательной. Это простая работа: все, что вам нужно сделать, это оплата процесса путем внесения их в ваш аккаунт и отправки денег кому-то другому.

К сожалению, эти «задания» часто являются мошенниками. Взятие этой позиции может привести к потере ваших с трудом заработанных денег (и денег, которые у вас даже нет), а также потенциальных уголовных обвинений.

Похоже, что на какое-то время может показаться, но рано или поздно все становится некрасиво.

Апелляция

Детали могут меняться в зависимости от каждой операции, но большинство мошенников для работы с денежными переводами имеют схожие характеристики: вы получаете возможность сократить все, что отправляет вам бизнес денежных переводов, и вы можете делать работу из дома. Вам не нужны передовые навыки или обучение, а потенциал дохода значительно выше, чем все, что вы заработали в прошлом (больше, чем национальный средний доход, а часто и шесть цифр в год).

Что может пойти не так? Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, это так.

Как вы теряете

Существуют значительные риски для выполнения задания по переводу денег. Большинство платежей, которые вы совершаете на этих рабочих местах, являются необратимыми: вы не можете отменить платеж или вернуть свои деньги. Однако, если вы не вносите наличные деньги, сделанные вами депозиты могут быть отменены.

Вы получите scammed: Эти операции часто мошенничают, и вы, скорее всего, потеряете деньги в какой-то момент.

-3 ->

По мере поступления и прохождения платежей по вашей учетной записи вы и ваш банк будете обучены видеть эти транзакции в качестве обычных событий. Банк быстро очистит средства для вас (или, по крайней мере, сделает деньги доступными для вас), и вы сможете пересылать платежи вскоре после их получения.

Как это кончится: Когда-нибудь придет большой платеж, и вы будете перенаправлять платеж без колебаний.

Однако банкам необходимо время, чтобы понять, что депозит не будет очищен, и нет никакой гарантии, что вы действительно получите эти средства. Ваш банк отменит плохой депозит со своего счета, но вы уже перешлите платеж. В результате вы потеряете деньги на сделке, и баланс вашего счета может пойти на отрицательный. В качестве альтернативы (если вы не вносите платеж, который отскакивает), платеж, который вы получите, будет сообщаться как мошеннический, и он будет отменен.

Личные данные: При подаче заявления на работу вам может потребоваться предоставить конфиденциальную личную информацию. В рамках «процесса найма» вам может потребоваться подтвердить свой номер социального страхования, информацию о банковском счете и другие личные данные для проверки анкетных данных и других требований. Эти требования могут показаться разумными, поскольку вы обрабатываете деньги. Однако эту информацию можно использовать для кражи средств со своих счетов или кражи вашей личности.

Уголовные обвинения: В дополнение к потере денег, вы можете столкнуться с уголовными обвинениями за участие в операции по отмыванию денег.

Отмывание денег

В некоторых случаях работа по переводу денег является частью незаконных операций по отмыванию денег. Отмывание денег - это практика получения незаконных доходов и вложения этих средств в законные счета, чтобы они могли тратить эти деньги в основной финансовой системе.

Преступники по всему миру хотят получать свои доходы на свои личные счета, но они не могут просто сделать мошеннические переводы с взломанных счетов на свои собственные счета - следователи быстро выяснили, кто стоит за преступлением. Кроме того, они не могут вкладывать большие суммы наличных денег без законного бизнеса или риск поднятия красных флагов (банки, сборщики налогов и регуляторы захотят узнать об источнике этих средств).

Деньги-мулы: Когда вы делаете операцию по переводу денег и помогаете преступникам отмывать деньги, вас называют «денежным мулом». «Ваша задача - скрыть происхождение денег, которые идут на преступников. Поскольку ваш личный счет чист (не известно, что он вовлечен в преступную деятельность), средства, которые вы вносите в депозит, вводятся в банковскую систему, и никто не становится подозрительным. Эти средства возвращаются к преступникам без каких-либо проблем (у преступников нет никаких проблем, но вы это сделаете).

Буровые выплаты: Когда преступники получают средства через стандартные банковские каналы, властям трудно узнать, как они зарабатывают деньги. Нет никаких подозрительных депозитов, сделанных с вещевым мешком, полным наличных денег, и никаких изъятий из бизнеса, находящегося под следствием. Вместо этого получатель получает простые старые чеки, денежные переводы или переводы ACH - точно так же, как обычный наемный работник.

Отмыватели денег: Кому вы отправляете деньги, когда работаете над незаконным переводом денег? Это невозможно понять, но обычные отмыватели включают террористические организации, хакеры, украденные собственность и кольца лекарств и другие.

Можете ли вы вернуть свои деньги?

Как только ваш банк поймает, а депозиты на вашем счете будут отменены, вы не сможете вернуть свои деньги у своего «работодателя». «Если они даже ответят на ваши запросы вообще, вы будете нанизаны или попросите сделать другие рискованные вещи.

Пожаловаться в свой банк? Вы можете сообщать о проблемах в своем банке, но вы разрешили переводы из своей учетной записи, и вы могли бы отозвать наличные деньги, чтобы покупать денежные переводы или осуществлять переводы в центрах денежных средств. В результате может не быть ошибки для банка, чтобы исправить (потому что вы единственный человек, который обратился к вашей учетной записи).

Юридический ресурс? Вы можете сообщить о проблеме правоохранительным органам, но люди, с которыми вы имели дело, скорее всего за границей или трудно найти. Местные власти могут принять отчет (которому может понадобиться копия для получения определенных льгот), но у них обычно нет ресурсов для расследования этих преступлений. Если ваш банк не взыщет средства, вы можете попытаться подать иск против своего «работодателя», но шансы на успех довольно низки.

Советы по работе с денежными переводами

Будьте очень осторожны в получении заданий на перевод денег. Задайте себе следующие вопросы, а затем решите, имеет ли смысл смысл (или если это звучит рискованно).

1. Какой бизнес может нанять совершенно незнакомого человека в Интернете, чтобы обрабатывать свои деньги?
2. Вам платят разумную ставку за работу, которую вы делаете, или это слишком хорошо, чтобы быть правдой?
3. Какого рода бизнес должен вовлекать деньги через ваш личный банковский счет - разве у них нет бизнес-счета для этих потребностей?
4. Сколько вы рискуете, когда отправляете деньги кому-то, кого вы не знаете?