3 Важных перемещения, которые вы должны сделать до наступления налогов

15 апреля, как правило, дневные налоги должны быть поданы за предыдущий год. Несмотря на то, что эта дата последовательна, большинство людей сталкиваются со сбоями за неделю (или день), чтобы получить документы.

Вместо того, чтобы подчеркнуть себя и, возможно, нести пошлину от своего бухгалтера, почему бы не потратить время на подготовку заранее?

Вы никогда не сможете начать слишком рано, особенно если у вас будут ваши налоги, поданные профессионалом, или если вы работаете по найму.

Вот три важных шага, которые вы должны сделать до наступления налогового дня, чтобы облегчить стресс.

1. Представьте свои документы раньше

Чем раньше вы начнете, тем больше времени вам придется убедиться, что все ваши финансовые утки находятся в ряд. Сделайте это, убедившись, что ваш CPA или финансовый консультант имеют ваши документы как можно раньше.

Предоставляя им достаточно времени, чтобы посоветовать вам, вы можете помочь им отследить любые возможности на предыдущий год, на которые вы все еще можете претендовать. Итак, округлите все следующие документы и упорядочите их по разделам для удобного доступа и просмотра по CPA:

• Самая последняя налоговая декларация
• Любые / все налоговые уведомления, полученные вами от IRS
• Форма W-2 для доказательства заработной платы у вашего работодателя
• Форма 1099 для прибыли по процентам и дивидендам и т. д.
• Другие записи об инвестиционной сделке (т. е. брокерские отчеты от акций и облигаций и т. д.)
• График формы K-1 для дохода за убытки от партнерств как корпораций и т. д.
• Сделки с недвижимостью

• Формы 1098 для деклараций по ипотечным процентам и имущественным налогам
• Форма 1098-E для любых процентов, выплачиваемых по студенческим кредитам
• Любые другие финансовые операции, включая чековые книжки и квитанции

Когда вы готовитесь представить свои финансовые документы для обзора вашей CPA, все ваши документы будут организованы и готовы к работе.

Не только этот голова спасет вас от определенных налоговых головных болей, но, если ваши расходы за CPA в час, будучи организованным и готовым к работе, могут также сэкономить вам деньги.

И помните, когда вы сомневаетесь в том, какие документы подать в ваш CPA, принесите все это. У них скорее будет слишком много информации, чем осознание того, что им не хватает важной информации. Это устраняет и назад, и вперед.

2. Сделайте ретроактивные взносы

Вы сожалеете о том, что не смогли вывести свой пенсионный или колледжский сберегательный счет в прошлом году? Несмотря на то, что год технически пришел и ушел, вы можете сделать ретроактивные взносы в свою IRA, Roth IRA, 401K, HSA, 529 или Coverdell Education Savings Account и выбрать, чтобы сделать взнос за предыдущий налоговый год.

Все, что вам нужно сделать, это указать год, за который должен быть отнесен взнос, и обеспечить, чтобы все окончательные платежи были отправлены почтовым индексом в день налогообложения.Любые взносы, полученные без указанного года, будут считаться взносом за текущий год.

Это отличный шаг на последнюю минуту, чтобы сделать это, и у него есть дополнительное преимущество, помогая вам максимизировать свои сберегательные счета.

3. Убедитесь, что вам нужно сделать «удаление излишних взносов»

На оборотной стороне монеты, если вы случайно внесли слишком много денег на свои сберегательные счета в прошлом году, вы можете использовать это вовремя, чтобы сделать необходимое удаление избыточных взносов.

Например, если вы случайно внесли $ 5, 500 (текущий лимит) в как традиционную ИРА и ИРР Рот, вам нужно будет вывести $ 5, 500 всего из ваших счетов. Вы можете удалить $ 2, 250 из каждого, $ 4 000 из одного и $ 1 500 в другом или любую другую комбинацию, которую вы предпочитаете, если ваши комбинированные взносы на оба счета не превышают годовой максимум $ 5, 500. < Если вы не сделаете «удаление излишних взносов» путем снятия излишков денежных средств с этих счетов до наступления налогового дня, вам придется заплатить 6-процентный налоговый штраф за дополнительные деньги плюс начисленные проценты. Ой!

Вот почему у вас должно быть время на вашей стороне до наступления налогового дня. Внимательно просмотрите все свои учетные записи и убедитесь, что вы не прошли пределов взносов. Рассчитайте излишнюю сумму вашего взноса, вычитав лимит взносов из суммы вашего взноса и свяжитесь с вашим финансовым учреждением, чтобы узнать, сколько процентов или других доходов ваш избыточный взнос был получен, пока он остался на вашем счете.

Получите форму запроса на снятие средств у своего финансового учреждения и запросите любые необходимые рассылки со своих счетов до наступления налогового дня, чтобы избежать каких-либо налоговых санкций. Не забудьте также сообщать о выводе излишних взносов в качестве дохода, поскольку он подлежит штрафу в размере до 10 процентов досрочного отказа.

Воспользуйтесь преимуществом наличия времени до наступления налогового дня

Чтобы ошибаться человек, и ошибаться в налогах особенно человек. Не волнуйтесь о финансовых ошибках, пока у вас еще есть время исправить их.

Используйте время до начала налогового дня, чтобы получить организованность, сообщите о своей цене за конверсию и исправьте любые ошибки в регистрации, которые вы, возможно, сделали. Налоговый день будет намного более плавным, если вы будете выполнять работу без перерыва, а не в последнюю минуту.