Inst Фонды - класс I, X, Y, Z

Там есть несколько разных классов акций взаимных фондов. Большинство инвесторов знакомы с акциями A, акциями B и акциями C, но каковы институциональные взаимные фонды, те, у которых есть я X Y Y или Z в конце названия фонда?

Определение класса институциональных акций

Институциональные доли паевых инвестиционных фондов, которые обычно обозначаются как «Inst» фонды, класс I, класс X, класс Y или класс Z, обычно доступны только крупным (институциональным) инвесторам с минимальными суммами инвестиций от 25 000 долларов США или более.

В некоторых случаях, когда инвесторы собирают деньги вместе, например, планы 401 (k), можно использовать контрольные точки для использования фондов институционального фонда акций, которые обычно имеют более низкие коэффициенты расходов, чем другие классы акций. Таким образом, меньший ежедневный инвестор может получить доступ к пакетам институциональных классов, когда компания взаимного фонда допускает исключения в спонсируемых работодателем пенсионных планах, где есть ожидание того, что высокие минимумы будут удовлетворены со всеми физическими лицами (работники, способствующие их соответствующие учетные записи), объединяя свои деньги, чтобы соответствовать минимумам.

Если вы покупаете фонды институционального класса?

В общем, паевые фонды институционального класса лучше, чем другие классы акций, потому что более низкие коэффициенты расходов переходят на более высокую доходность для инвесторов, потому что фонд не удерживает столько денег для уплаты текущих расходов взаимного фонда.

Например, один и тот же взаимный фонд может иметь несколько разных классов акций, доступных для инвесторов. Предположим, что доля акций B в фонде имеет коэффициент расходов 1,00%, но класс институциональных акций класса I имеет коэффициент расходов 0,25%. Если фонд получит 10% общего прироста в течение любого данного года, чистый доход от инвестора с долей В составит 9,0%, тогда как доход для инвестора I-акций составит 9,75%.

Со временем это дополнительное 0. 75% преимущество может означать тысячи долларов больше для инвестора.

Каков наилучший класс акций для большинства инвесторов?

Для отдельного инвестора нередко получить доступ к институциональным фондам акций, но есть много высококачественных, недорогих взаимных фондов без нагрузки, которые могут работать так же хорошо, как и лучше, чем большинство фондов институциональных акций.

Фонды без нагрузки часто упоминаются как «доли инвесторов» и не всегда имеют официальное название класса акций. Поэтому вы не часто найдете письмо, такое как A, B, C или I, в конце названия взаимного фонда.

Индексные фонды могут быть разумным выбором для собственных инвесторов, потому что они часто сильно диверсифицированы и взимают очень низкие комиссионные.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям.Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.