Серия 65 - Равномерная инвестиционная консультация Экспертная экспертиза

Экзамен серии 65 также известен как экзамен по правовым вопросам для консультантов по инвестициям. Он предназначен для того, чтобы квалифицировать кого-либо для работы в качестве представителя инвестиционного советника (то есть, кто-то, кто работает агентом инвестиционной консультационной фирмы). Это требуется большинством государств, в качестве доказательства того, что кандидат знаком с законами и правилами государственных ценных бумаг.

При управлении FINRA экзамен Series 65 разрабатывается Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг, также известной как NASAA.

Определение представителя консультанта по инвестициям

В соответствии с Законом о единых ценных бумагах представитель инвестиционного советника - это кто-то, нанятый или связанный с инвестиционной консультационной фирмой, которая выполняет любое из следующих действий:

• Делает рекомендации или рекомендации по инвестициям
• Управление клиентскими учетными записями или портфелями
• Определяет, какие рекомендации или рекомендации по ценным бумагам следует предоставлять
• Предоставляет рекомендации по инвестициям или проводит себя как предоставление рекомендаций по инвестициям
• Получает компенсацию, предлагать или вести переговоры о продаже или продаже рекомендаций по инвестициям
• Контролирует сотрудников, выполняющих какие-либо из вышеуказанных задач

С другой стороны, инвестиционный консультант не является тем, кто:

• Выполняет только канцелярские или министерские действия
• Чья участь в разработке или предоставлении инвестиционных советов является случайной, а кто не получает специальная компенсация за инвестиционные консультационные услуги

Инвестиционные консультационные фирмы, зарегистрированные в SEC, и люди, нанятые или связанные с ними, освобождаются от отдельной государственной регистрации, лицензирования или квалификации, за исключением представителей инвестиционных консультантов, чьи фактические коммерческие предприятия находятся в определенном состоянии ,

Исключения

Владельцы нескольких профессиональных обозначений, в первую очередь CFA и CFP, считаются уже обладающими одним и тем же материалом и, таким образом, освобождаются в большинстве штатов от принятия серии 65 экзамен. Другие такие обозначения включают личный финансовый специалист (PFS), дипломированный финансовый консультант (ChFC) и полномочный советник по инвестиционным советам (CIC).

Длина экзамена

Серия 65 состоит из 140 вопросов с множественным выбором и 180 минут для завершения теста. Только 130 вопросов на экзамене фактически пересчитаны на окончательный счет кандидата. Каждый тест включает 10 экспериментальных вопросов, которые рассматриваются для использования в будущих версиях экзамена. Они распространяются на протяжении всего экзамена, и испытуемый не знает, какими они являются.

Passing Score

Экзамен серии 65 проверяет минимальную квалификацию, а прохождение оценки - 94 правильных ответа или 72% из 130 вопросов, которые относятся к окончательному счету.Кандидат, который не прошел экзамен Series 65, должен ждать не менее 30 дней, прежде чем принимать его снова. То же правило применяется к тому, кто потерпел неудачу во второй раз и кто хочет принять его в третий раз. После третьего провала кандидат должен ждать не менее 180 дней до сдачи экзамена. Это же правило применяется ко всем последующим неудачным попыткам.

Темы, охваченные

Экзамен серии 65, как и серия 63, охватывает Закон о единых ценностях, регистрацию финансовых специалистов и ценных бумаг в соответствии с этим актом и профессиональную этику. Тем не менее, он также охватывает темы, более близкие к серии 7, хотя и менее подробно.

Эти темы включают экономику, рынки ценных бумаг, инвестиции, инвестиционные стратегии, финансовый анализ и профессиональную этику.

Кто берет его

Соответственно, экзамен Series 65, как правило, берется людьми, которые не взяли Серию 7, и которые, таким образом, не квалифицируются как представители общих ценных бумаг. Примером типа лица, принимающего Серию 65, будет CPA, который стремится предлагать инвестиционные консультации за вознаграждение за вознаграждение.

Получение зарегистрированных и лицензированных

Существует несколько предостережений, связанных с передачей экзамена Series 65. Во-первых, кандидат по-прежнему несет ответственность за знание и соблюдение конкретных требований законов и положений о ценных бумагах государств, в которых он будет вести бизнес. Во-вторых, в то время как сдача экзамена часто является ключевой предпосылкой получения лицензии на ведение бизнеса в определенном государстве, она не обязательно является единственной и никогда не дает автоматического права на лицензирование или регистрацию в определенном состоянии.

Тем не менее, НАСАА твердо убеждена в том, что юридический экзамен по единообразному инвестиционному консультанту предусматривает улучшение регулирования государственных ценных бумаг и лучшую защиту инвестиционной общественности путем обеспечения единообразия в таком регулировании и в квалификационных стандартах для финансовых специалистов.