Пример денежного потока аренды недвижимости

Если вы пришли к этой статье в поиске, это часть нашего анализа инвестиций в аренду недвижимости. Начните там, чтобы пройти подробный анализ свойства образца.

Если вы планируете инвестировать в недвижимость в аренду, есть много исследований. Вы также должны быть уверены, что вам подходит как арендодатель, и у вас есть время для управления свойствами. Тем не менее, все, что в стороне до сих пор, то, что мы хотим сделать здесь, - это изучить, как свойство генерирует денежный поток от операций по аренде.

В нашем примере мы будем использовать четырехместный номер, причем все четыре единицы предназначены для полной аренды. Это простой расчет денежного потока, чтобы проиллюстрировать потенциал недвижимости как инвестиции. Критически важным для этого, как и для большинства инвестиций, является интеллектуальная и хорошо изученная покупка на лицевой стороне. Мы предположим для нашего примера, что этот покупатель провел свои исследования и сделал хорошую покупку на нашем четырехплекс. Вот сведения о покупке и аренде:

1. Покупная цена четырехэтажек составляет 325 000 долларов США.
2. Покупатель размещает 20 процентов вниз или 65 000 долларов США, финансирование составляет 260 000 долларов США.
3. 30-летний кредит составляет 6. 5 процентов, с принципом / выплатой процентов в размере 1 643 долл. США в месяц.
4. Налоги и страхование при покупке составляют 3 600 долл. США в год на общую сумму 1 943 долл. США в месяц.

Покупатель сделал свое исследование и увидел устойчивый спрос на аренду для этих подразделений, и все они остаются занятыми большую часть времени. Однако, чтобы быть разумным в своих расчетах, будет рассчитан 6-процентный риск вакансий и неплатежей для прогнозирования реального денежного потока.

Единицы все одинаковые и арендуют по 900 долларов США в месяц каждый. Посмотрим, как разрастается наш расчет:

1. Валовой доход от аренды составляет 900 X 4 X 12 месяцев, или $ 43 200 в год.
2. Платежи составляют 1 943 X 12 = 23, 316 долларов США в год.
3. Ранее расходы на ремонт владельца составляли в среднем 1 700 долларов США в год.
4. Потери в вакансиях и кредитах оцениваются в 6 процентов от арендной платы или 2 592 доллара США в год.
5. Владелец тратит около 400 долларов США каждый год по разным и рекламным расходам и управляет собственностью самостоятельно.

Это основные операционные элементы, которые входят в наш расчет денежного потока. Давайте приведем наши расчеты к прибыли:

• Доход от аренды - потеря вакансий - Платежи - Расходы = Денежный поток
• $ 43, 200 - $ 2, 592 - $ 23, 316 - $ 2, 100 = $ 15, 192/12 = $ 1, 266 в месяц в положительном денежном потоке.

Анализируя свое возвращение как «наличные деньги на вложенные деньги», вы разделите свои фактические денежные вложения в размере 65 000 долларов США на годовую доходность наличных денег или 15 долларов США 192 года. Это доходность 23 процентов от ваших вложенных денег! Есть несколько инвестиций, которые дают такой доход.

Денежный поток - это функция большого количества ресурсов, и любой или несколько из них могут изменять и наносить ущерб или улучшать денежный поток.Некоторые из них влияют на рынок и экономику. Если крупный местный работодатель закрывается или перемещается, спрос на аренду имущества может резко упасть за одну ночь. Это то, что вы не можете контролировать, но, надеюсь, избегайте, проявляя должную осмотрительность в отношении здоровья и планов местных работодателей. Если они здоровы и рентабельны с долгосрочной арендой, недавно обновленной, вы, вероятно, в хорошей форме.

Другие факторы, которые находятся вне вашего контроля, - это налоги на недвижимость и страхование имущества.

Налоги и премии могут увеличиваться, повышая операционные расходы и снижая операционные доходы и денежные потоки. Эти отрицательные факторы могут быть компенсированы другими факторами, над которыми вы имеете некоторый контроль. Вы можете найти способы снизить затраты на маркетинг, управление и обслуживание. Конечно, если рынок аренды силен, вы можете повысить арендную плату. Это тонкий баланс, так как это может увеличить количество вакансий. Утрата доходов из более свободных единиц может легко уничтожить любые выгоды от увеличения арендной платы.

Ознакомьтесь с остальной частью этой инвестиционной серии аренды, чтобы увидеть другие способы, которыми этот пример собственности предоставляет налоговые и другие стимулы и доходы.