Видео: Что такое акции греха и как на них заработать | Заработок на фондовом рынке 2024
Многие инвесторы хотят низкого риска в своих инвестиционных стратегиях, а облигации - это класс активов, где они идут на эту безопасность. REITs, Real Estate Investment Trusts, также могут предлагать более низкий профиль риска, чем акции, но все они не совпадают, и они могут и действительно снижаться в цене с колебаниями на рынке недвижимости.
При сравнении облигаций с REIT по одному аспекту доходности облигации будут часто выглядят лучше REIT.
Во многих случаях доходность дивидендов по облигациям выше. Это исключало бы государственные облигации с более низкой доходностью, но более низкий риск, поскольку правительство не собирается обанкротиться … мы надеемся.
Облигации также гарантируют возврат первоначальной инвестиции, если она удерживается до погашения. Если вы приобретете облигацию в размере 5000 долларов с 7-процентным выходом, вы вернете свои 5000 долларов, когда она созреет, плюс вы заработаете 7% -ную долю за период. REIT не могут гарантировать стоимость акций в любой момент времени. Принимая во внимание все вышесказанное, инвестор, который абсолютно не хочет рисковать своими первоначальными инвестициями, предпочел бы инвестировать в облигации.
Давайте рассмотрим другие способы, с помощью которых REIT могут возвращать прибыль от ваших инвестиций и почему они подходят для многих инвесторов, которые готовы взять на себя немного больше риска взамен.
Облигации очень чувствительны к колебаниям процентных ставок. - Если процентные ставки растут, рыночная стоимость облигации уменьшается.
Если инвестор должен продать в это время, он получит меньше номинальной стоимости. Если процентные ставки значительно упадут, облигация рискует быть вызванной. Инвестор получает полную стоимость, но затем должен найти другую инвестицию с более низкой доходностью. Поскольку многие REIT инвестируются в коммерческие или жилые объекты аренды с фиксированной ипотекой, повышение процентных ставок не окажет существенного влияния на их прибыльность.
Напротив, они могут подталкивать потенциальных покупателей жилья к аренде, увеличивая тем самым спрос и повышая ренту.
Инфляция снижает покупательную способность владельца облигации. Инфляция снижает покупательную способность доллара. Ваши инвестиции в облигации фиксируются по стоимости и доходности, по которой они покупаются. Инфляция уходит по вашему возвращению. С помощью REIT инфляция, поднимающая цены на жилье, также может переместить больше людей на рынок аренды. С ростом спроса REIT может повысить арендную плату и прибыль.
Значения облигаций фиксированы, а акции REIT могут расти. Как мы уже заявляли, облигация, которую вы покупаете по цене 5000 долларов, вернет эту сумму вам в срок, с интересом. REIT также будет выплачивать дивиденды на протяжении всего периода вашего владения, поскольку по закону они должны вернуть 90% от своей операционной прибыли владельцам акций.REIT, которые работают эффективно, могут увеличить свою прибыль за счет хорошего управления или увеличения арендной платы с более высоким спросом. Они также могут приобретать и продавать недвижимость для получения прибыли. Успешное достижение этих результатов приводит к финансовым показателям, которые создают спрос на акции REIT, поэтому их цены могут расти, как и любой обычный запас.
Ни один инвестор не должен принимать решения только на основе этой информации.
Необходимо тщательно изучить типы доступных REIT и их производительность с течением времени. Затем сравните эти результаты с результатами связей разных типов, оцените свою терпимость к риску и решите, что делать. Вероятно, некоторый баланс обоих будет создавать правильно диверсифицированный портфель.
REIT - это как другие пассивные инвестиции, в которые вы вкладываете свои активы и результаты в руки профессиональных менеджеров. Тот факт, что они профессионалы, не гарантирует результатов. Однако, если вы не хотите стать активными и взять под контроль управление собственными инвестициями в недвижимость, REIT могут стать вашей лучшей альтернативой. Как скажет вам любой инвестиционный консультант, диверсифицируйте свои запасы, получите некоторые REIT, акции и даже облигации, чтобы немного снизить ваш риск.
Разница между отдельными облигациями и фондами облигаций
Облигационные фонды не являются абсолютно безрисковыми. Каковы риски, связанные с фондами облигаций, и как этот риск сравнивается с рисками вложений в отдельные облигации?
Разница между обеспеченными и необеспеченными облигациями
Облигации могут быть либо обеспеченными, либо необеспеченными. См. Определения, различия и характеристики риска и доходности этих двух типов облигаций.
Соотношение между казначейскими облигациями и ставками ипотеки
Ставки ипотечных кредитов следуют за доходами Казначейства США, которые снова растут. Почему это дает прекрасное время для получения ипотеки.