Как наступать на рынок с взаимными фондами

Когда дело доходит до покупки паевых инвестиционных фондов, все инвестирование - это форма рыночного времени, даже если вы используете стратегию инвестирования в покупку и удержание. Например, когда вы принимаете решение о покупке взаимного фонда, вы выбрали что для покупки и , когда , чтобы купить его. То же самое происходит и с продажей - вы решаете, какие инвестиции продавать, сколько акций, и вы определяете время, независимо от того, сознательно ли вы «выбираете рынок» или нет.

Как и во всех инвестиционных стратегиях и финансовых планах, есть много способов добиться успеха. Вам просто нужно найти одну или две стратегии, которые будут работать для вас и оставаться с ними. Вот 10 способов разделить рынок с взаимными фондами, а также слово предостережения о сроках рынка в конце:

1. Преодолеть наихудшего врага инвестора

Чтобы перефразировать легендарного инвестора, Бен Грэм, худший враг инвестора, часто сам. Возможно, самая большая ошибка, которую может сделать инвестор, - это позволить себе ослеплять от разрушительных эмоций, таких как страх, жадность, беспокойство и стремление к контролю, все из которых можно свести к минимуму или нейтрализовать благодаря достоинствам смирения и терпения. Когда вы принимаете решения, зная, что невозможно «перехитрить рынок», и вы понимаете, что результаты не часто бывают мгновенными, вы начинаете уменьшать вероятность принятия неверных решений, которые обычно основаны на эмоциях.

Эти плохие решения могут поступать из внешних источников, таких как финансовые СМИ. Вы читаете статьи, которые нажимают эмоциональные кнопки, такие как «Как быстро стать богатым с рыночным сроком»? Постарайтесь максимально эффективно использовать свое информационное потребление. Но если вы чувствуете необходимость оставаться на связи с сайтом, который любит провоцировать эмоции, убедитесь, что вы балансируете его с другим источником, который более основан на реальности.

2. Значение против роста и индекса

Независимо от того, строите ли вы портфель взаимных фондов с нуля или вы ищете лучший способ повысить эффективность существующего инвестиционного сочетания, вам разумно понять, где на рыночном цикле ценность и рост стратегии работают лучше всего.

Стратегии роста (паевые фонды роста акций), как следует из названия, обычно лучше всего работают на зрелых этапах рыночного цикла, когда экономика растет здоровым темпом. Стратегия роста отражает то, что корпорации, потребители и инвесторы делают одновременно в здоровой экономике - набирают все более высокие ожидания будущего роста и тратят больше денег на это. Хорошими примерами здесь являются технологические компании, а также другие отрасли промышленности, такие как энергетические или альтернативные области, такие как фонды драгоценных металлов. Они обычно оцениваются высоко, но могут продолжать расти за пределами тех оценок, когда окружающая среда права.

Стратегии стоимости (фондовые паевые фонды) обычно превосходят рост и смешение (индекс) во время спада. Подумайте о 2002 году, когда пузырь «dot com» полностью разразился, и рост был за углом. Совсем недавно 2008 год, пик Великой рецессии, увидел, что стоимость доминирует над ростом.

3. Лучшее время для инвестиций в акции с малой капитализацией

Традиционная мудрость неоднозначна, когда самое лучшее время для инвестиций в фонды малой капитализации. Некоторые говорят, что они лучше всего подходят в условиях роста процентных ставок, но доминирование малой капитализации часто может происходить на раннем этапе восстановления экономики, когда процентные ставки могут быть относительно высокими и падать. Причиной является то, что небольшие компании могут начать восстанавливаться в растущих экономиках быстрее, чем крупные компании, потому что их коллективная судьба напрямую не связана с процентными ставками и другими экономическими факторами, чтобы помочь им расти. Как небольшая лодка в воде, небольшие компании могут двигаться быстрее и ориентироваться точнее, чем крупные компании, которые движутся как гигантские океанские лайнеры.

4. Сроки с потоками взаимного фонда

Взаимные потоки средств, которые обычно называются «потоками средств», указывают, как инвесторы вкладывают свои деньги в паевые инвестиционные фонды.

Потоки - это средства долларов, впадающих в паи фондов или из них. Некоторые инвесторы используют потоки средств как ведущий экономический показатель, а это означает, что подсказки о том, в каком направлении может идти экономика в ближайшем будущем, можно получить, наблюдая, как инвестируют инвесторы инвестиционного фонда. Если, например, потоки средств положительные - больше долларов поступает в паевые инвестиционные фонды, чем течет - инвесторы могут считать это признаком того, что экономика движется в положительном направлении в ближайшем будущем.

5. Использование паевых фондов медвежьего рынка

Фонды с медвежьим рынком - это портфели взаимных фондов, созданные и предназначенные для денег, когда рынок падает. Чтобы сделать это, нести рыночные фонды инвестировать в короткие позиции и деривативы, поэтому их доходность обычно движется в противоположном направлении от контрольного индекса. Поэтому наилучшее время для использования средств медвежьего рынка находится ближе к концу бычьего рынка или когда инвестор видит убедительные доказательства медвежьего рынка.

6. Время на рынке с секторами

Существует несколько различных отраслей промышленности, таких как здравоохранение, финансы и технологии, и каждый сектор имеет тенденцию преуспеть на различных этапах экономической экспансии и сокращения. Таким образом, можно торговать на рынке с помощью секторальных фондов или ETF. Несмотря на отсутствие безупречного метода выбора времени на фондовом рынке, добавление секторов небольшими порциями в инвестиционный портфель, например три или четыре сектора или ETF, распределенные по 5% каждый, могут фактически добавить диверсификацию (минимизировать риск) и потенциально увеличить портфель возвращается.

7. Momentum Investing: Сроки и стратегия

Чаще всего, и особенно с взаимными фондами, предназначенными для захвата стратегии инвестирования в импульс, идея заключается в том, чтобы «покупать высоко и продавать выше». Например, менеджер взаимного фонда может искать рост акций, которые показали тенденции для последовательного повышения цены с ожиданием продолжения роста цен.Это время, как правило, находится на последних стадиях бычьего рынка, где цены на акции обычно поднимаются более чем на несколько лет, и экономический цикл приближается к зрелым этапам.

Для большинства инвесторов наилучшим подходом является использование фонда с хорошим обменом с индексом роста, например Vanguard Growth ETF (VUG) или активно управляемый взаимный фонд роста, такой как Fidelity Growth Company (FDGRX).

8. Использование распределения тактических активов

Тактическое распределение активов - это инвестиционный стиль, в котором три основных класса активов (акции, облигации и денежные средства) активно сбалансированы и корректируются инвестором с целью максимизации доходности портфеля и минимизации риска по сравнению с эталоном, такой как индекс. Этот стиль инвестирования отличается от стиля технического анализа и фундаментального анализа тем, что он фокусируется прежде всего на распределении активов и, во-вторых, на выборе инвестиций.

Часть этого инвестиционного стиля, который делает его тактическим, заключается в том, что распределение будет меняться в зависимости от преобладающего (или ожидаемого) рынка и экономических условий. В зависимости от этих условий и целей инвестора выделение определенного актива (или более одного актива) может быть либо нейтральным, либо взвешенным, либо взвешенным.

Важно отметить, что тактическое распределение активов отличается от абсолютного рыночного времени, потому что метод медленный, преднамеренный и методичный, тогда как время часто включает более частую и спекулятивную торговлю. Поэтому тактическое распределение активов - это активный стиль инвестирования, который обладает пассивными инвестициями, покупкой и хранением, потому что инвестор не обязательно отказывается от типов активов или инвестиций, а скорее меняет вес или проценты.

9. Использование технического анализа

Технический анализ - это метод рыночного времени, который оспаривается гипотезой эффективного рынка (EMH), в которой говорится, что вся известная информация об инвестиционных ценных бумагах, таких как акции, уже учтена в ценах этих ценных бумаг. Поэтому никакой анализ не может дать инвестору преимущество перед другими инвесторами. Технические трейдеры часто используют диаграммы, чтобы распознавать последние ценовые модели и текущие рыночные тенденции с целью прогнозирования будущих моделей и тенденций. Иными словами, существуют определенные модели и тенденции, которые могут предоставить техническому трейдеру определенные сигналы или сигналы, называемые индикаторами, о будущих движениях на рынке. Например, некоторым шаблонам даются описательные имена, такие как «голова и плечи» или «чашка и ручка». Когда эти паттеры начинают формироваться и признаются, технический трейдер может принимать инвестиционные решения на основе ожидаемого результата шаблона или тенденции.

10. Стратегия покупки и удержания

Да, даже покупка-и-hold - это форма рыночного времени! Если вы считаете, что каждый раз, когда вы покупаете акции акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов или ETF, вы выбираете время и количество акций или сумму в долларах, вы имеете приуроченную покупку! Хотя большая часть buy-and-hold считается пассивным инвестированием, особенно когда инвесторы используют философию «задают ее и забывают» с тактикой, такой как усреднение долларовых издержек, покупка-и-удержание по-прежнему зависит от времени, хотя и в малейшей степени.

Рыночный тайм-аут обычно имеет покупку и продажу инвесторами в течение более коротких периодов с намерением покупать по низким ценам и продавать по высоким ценам, тогда как покупка-и-hold обычно включает в себя покупку через периодические интервалы, без малейшего или никакого отношения к цене, с целью удерживания в течение длительных периодов времени.

Кроме того, инвестор с бай-и-холдом будет утверждать, что проведение более длительных периодов требует менее частых торгов, чем другие стратегии. Поэтому торговые издержки минимизируются, что приведет к увеличению общей чистой прибыли инвестиционного портфеля. Проще говоря, покупатели и инвесторы полагают, что «время на рынке» - более разумный инвестиционный стиль, чем «выбор времени на рынке».

Слово предостережения о сроках рынка

Рыночное время - инвестиционная стратегия, в которой инвестор принимает инвестиционные решения, приобретает или продает инвестиционные ценные бумаги, основываясь на прогнозах будущего. Но есть ли временный график рынка? На вопрос о том, разумно ли время на рынке для инвестора взаимного фонда, можно ответить, задав еще один вопрос: возможно ли предсказать будущее? Короткий ответ - нет. «Рыночный таймер, однако, полагает, что можно покупать акции или паевые фонды по высоким ценам и продавать по низким ценам, исходя из их оценки будущего рынка и экономической деятельности.

Большинство согласится с тем, что рыночные сроки могут быть возможны в течение коротких периодов времени, но сложнее последовательно и точно прогнозировать движение на фондовом рынке в течение длительных периодов времени. Конечно, можно предсказать будущее, но это не означает, что предсказания сбудутся. Для среднего инвестора наилучшей стратегией является диверсифицированный портфель паевых инвестиционных фондов, который проводится на долгосрочную перспективу. Построение портфеля взаимных фондов лучше всего применять, когда инвестор тщательно рассматривает свои инвестиционные цели (то есть временные рамки, финансовые цели) и терпимость к риску (то есть чувства или эмоции о взлетах и ​​падениях фондового рынка).

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.