Как инвестировать в фонды сектора

Вы слышали, что инвестирование в секторные фонды может быть разумным делом, но как вы выбираете лучшие фондовые фонды для своего собственного портфеля? Почему инвесторы должны использовать секторные фонды и когда самое лучшее время для инвестиций в них?

Секторные фонды не для каждого инвестора, и есть определенно правильный путь и неправильный способ использовать их. Поэтому, прежде чем покупать в одном или нескольких различных промышленных секторах, хорошо воспитывать себя в том, что есть и как они работают.

Что такое фонды сектора и как они инвестируют?

Секторный фонд является взаимным фондом или фондом биржевой торговли (ETF), который инвестирует большинство или все свои активы в один конкретный промышленный сектор. Список секторов, как правило, включает в себя технологии, финансовые, потребительские циклические, потребительские товары, коммунальные услуги, энергию, природные ресурсы, здравоохранение, недвижимость и драгоценные металлы.

Вот краткое объяснение с примерами того, как вкладываются различные типы секторальных фондов, разбитые по секторам:

• Технология: Этот сектор будет инвестировать в акции компаний, выпускающих технологические продукты или предлагать технологические услуги. В качестве примеров можно привести производителя программного обеспечения, такого как Microsoft (MSFT), интернет-магазин, такой как Amazon (AMZN), сайт социальной сети, такой как Facebook (FB), такая фирма, как Alphabet (GOOG, GOOGL), головная компания Google, которая выпускает несколько продуктов и услуги в технологической отрасли.
• Финансовый: В фондах сектора будут присутствовать такие компании, как Bank of America (BAC), Чарльз Шваб (SCHW) и Wells Fargo (WFC). Но финансовые запасы могут включать больше, чем просто банки и брокерские фирмы. Финансовые компании также включают страховые компании, компании взаимных фондов и фирмы финансового планирования.

• Consumer Cyclical: Когда вы думаете о потребительских циклических запасах, подумайте о таких компаниях, как Disney (DIS), McDonalds (MCD) и Starbucks (SBUX). Это компании, которые продают вещи, которые люди не нуждаются в повседневной жизни. Поэтому потребительские циклические запасы, также называемые потребительскими дискреционными или досуговыми, будут иметь тенденцию улучшаться, когда экономика будет сильной, а потребители находятся в состоянии расходов.
• Потребительские скрепки: В противоположность циклическим потребителям компании в секторе потребительских товаров обычно предоставляют продукты и услуги, необходимые для повседневной жизни. Некоторые примеры компаний-потребителей товаров включают Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) и Procter & Gamble (PG). Потребительские товары могут также включать компании, которые продают вещи, которые потребители действительно не нуждаются, но будут продолжать покупать, даже если экономика замедляется. Примеры включают Coca-Cola (KO) и Philip Morris (PM).
• Утилиты: Когда вы думаете об утилитах, подумайте о компаниях, которые предоставляют газовую, электрическую и телефонную продукцию и услуги.Запасы в секторе коммунальных услуг включают Duke Energy (DUK) и Southern Company (SO). Как и потребительские скрепки, утилиты будут включать продукты или услуги, которые потребители все еще используют, когда время становится жестким. Поэтому секторальные фонды, которые инвестируют в коммунальные услуги, могут работать лучше, чем сектора роста, такие как технологии, когда происходит рецессия. По этой причине коммунальные услуги являются одним из основных защитных секторов.
• Энергия: Энергетический сектор состоит из всех отраслей, занимающихся производством и распределением энергии, в том числе нефтяных компаний, электрических компаний, ветровой и солнечной энергетики и угольной промышленности. Инвесторы, желающие сосредоточиться на крупных энергетических запасах, таких как Exxon-Mobil (XOM) и Chevron Corp (CVX), могут купить паевой фонд энергетического сектора или ETF.
• Природные ресурсы: Секторные фонды, ориентированные на природные ресурсы, обычно будут инвестировать в такие сырьевые отрасли, как энергетика, химикаты, полезные ископаемые и лесные товары в США или за пределами США. Поэтому акционеры этих секторальных фондов будут получить доступ к энергетическим запасам, таким как XOM и CVX, а также такие акции, как Newmont Mining Corp (NEM).
• Здравоохранение: Также известный как здравоохранение или специальность-здоровье, этот сектор фокусируется на отрасли здравоохранения, которая может включать больничные конгломераты, институциональные услуги, страховые компании, производители лекарств, биомедицинские компании или медицинские приборы. Примеры включают Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) и HCA Holdings, Inc (HCA). Фонды сектора здравоохранения также часто содержат биотехнологические запасы, такие как Gilead Sciences (GILD) или Biogen (BIIB). Запасы здравоохранения считаются защитными холдингами, потому что они, как правило, удерживаются лучше, чем более широкий рынок во время спадов. Это связано с тем, что потребители все еще нуждаются в лекарствах и здравоохранении во время спадов.
• Недвижимость: Фонды сектора недвижимости обычно концентрируют свои запасы в инвестиционных инвестициях в недвижимость, или REIT, которые представляют собой компании, представляющие собой совокупность инвесторов, которые объединяют свои деньги вместе для приобретения доходных объектов, таких как офис зданий и гостиниц. REITs на законных основаниях обязаны выплачивать акционерам не менее 90 процентов своих доходов, и это делает фонды сектора недвижимости привлекательными для инвесторов, ищущих инвестиции в доход. Некоторые топ-холдинги в фонде недвижимости могут включать в себя Simon Property Group (SPG) и Public Storage (PSA).
• Драгоценные металлы: Эта категория паевых инвестиционных фондов будет лучше классифицироваться как сырьевые товары, поскольку драгоценные металлы на самом деле не считаются промышленным сектором. Но тем не менее, драгоценные металлы заслуживают упоминания о секторальных фондах из-за своей природы как инвестиции, которая концентрирует свои запасы на специализированной части рынков капитала. Паевые фонды драгоценных металлов не инвестируют непосредственно в драгоценные металлы, такие как золото и серебро, а скорее косвенно через шахтеров таких драгоценных металлов, как Agnico Eagle Mines (AEM) и Newmont Mining Corp (NEM).

Как инвестировать в фонды сектора

Теперь, когда вы знаете, как работают фонды сектора, вам разумно научиться выбирать лучшие секторальные фонды для вас и вашей инвестиционной стратегии.

Секторные фонды хорошо работают как инструменты диверсификации и как возможное средство увеличения доходности портфеля. В переводе это означает, что секторальные фонды могут снизить риск для всего портфеля и потенциально максимизировать отдачу в долгосрочной перспективе.

Мудрая структура портфеля для реализации стратегии секторальных фондов - это структура основного и спутникового портфеля, которая так же звучит: вы начинаете с основного холдинга, который представляет собой самую большую часть вашего портфеля, а затем добавляет спутниковые фонды, которые получать меньшие проценты распределения. Например, хороший основной холдинг является одним из лучших фондов индекса S & P 500, который может получить распределение примерно на 30 или 40 процентов. Сателлитные холдинги могут быть небольшими средствами, международными фондами акций и секторальными фондами.

Когда вы добавляете фонды сектора в портфель, вы можете выбрать несколько секторов для долгосрочного инвестирования, несколько секторов для краткосрочного инвестирования или их комбинацию. Например, некоторые инвесторы считают, что технологии и здоровье - это два сектора, которые могут опередить более широкий рынок в ближайшие десятилетия. Таким образом, те же самые инвесторы могут предпочесть добавить в свой портфель фонды технологического сектора и фонды сектора здравоохранения.

Примером краткосрочного инвестирования в секторные фонды является то, когда инвестор переносит некоторые портфельные активы в оборонительные сектора в ожидании рецессии и медвежьего рынка. Оборонительные секторы включают коммунальные услуги, здравоохранение и потребительские товары.

Заключительные слова и предостережения в отношении инвестиций в секторные фонды

Хотя нет идеального распределения для назначения каждого сектора фонда в вашем портфеле, хороший процентный максимум, который нужно иметь в виду, составляет 5 процентов. Это может звучать как небольшое выделение, но достаточно добавить разнообразие в портфель, одновременно увеличивая отдачу. Поэтому, если вы решите добавить в свой портфель три сектора, каждый из них может получить 5-процентное распределение для общего распределения сектора на 15 процентов.

Инвестирование больших средств в секторные фонды может добавить риск для вашего портфеля. Например, биотехнологические запасы, подсектор здравоохранения, имели невероятные краткосрочные выгоды, но также и некоторые большие сокращения. Если бы инвестор купил слишком много средств в секторе биотехнологий только перед большим снижением, он мог бы нанести значительный ущерб портфелю.

Также имейте в виду, что другие паевые фонды, такие как ваш основной холдинг, скорее всего, окажут воздействие на большинство или все отрасли промышленности. Поэтому, если вы купили секторный фонд и составили 5 процентов от ваших портфельных активов, ваш общий уровень воздействия на этот сектор может быть намного выше 5 процентов из-за других фондов.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.