Найти лучшие фонды облигаций и избежать наихудшего

Поиск лучших фондов облигаций в 2018 году может быть столь же сложным, как избежать худших фондов облигаций, если прошлое - это какое-либо указание. Поскольку процентные ставки и инфляция, как ожидается, продолжат расти в 2018 году, инвестиции в фиксированные доходы неизбежно станут проблемой. Но есть несколько типов фондов облигаций, которые, вероятно, будут лучше, чем другие.

Лучшие фонды облигаций для инвестирования в 2018 году

Прежде чем выбирать лучшие облигационные фонды для покупки за любой данный период времени, имейте в виду, что цены облигаций и процентные ставки имеют обратную зависимость, а это означает, что цены на облигации обычно когда процентные ставки падают, а цены облигаций обычно снижаются, когда процентные ставки растут.

Поскольку текущая среда растет, многие фонды облигаций могут видеть отрицательные доходы в течение следующего года.

Имея это в виду, вот некоторые из лучших фондов облигаций, которые можно купить в 2018 году:

• Всего фондовый индекс рынка облигаций: фонды индексов в последние годы опередили активно управляемые фонды облигаций, потому что менеджеры не смогли точно прогнозировать проценты ставок и действий Федерального резерва. Таким образом, пассивно управляемый фонд облигаций может стать вашим лучшим выбором в том, что может быть еще одним непредсказуемым 2018 годом. Общий индекс рынка облигаций обычно относится к паевым инвестиционным фондам или биржевым фондам (ETF), которые инвестируют в Индекс совокупных облигаций Barclay, также известный как агрегат BarCap, который является широким индексом облигаций, охватывающим большинство торгуемых облигаций США, и некоторые иностранные облигации, торгуемые в США. Инвесторы могут фиксировать эффективность общего рынка облигаций путем инвестирования в индексный взаимный фонд или ETF, который стремится тиражировать производительность индекс. Примеры фондов включают iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) и Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Однако также имейте в виду, что индексные фонды пассивно управляются, что означает, что менеджер не может вносить коррективы в рост ставок. Таким образом, некоторые фонды индексов могут потерять фонды с активным управлением. Иными словами, индексные фонды - хорошая идея в непредсказуемых условиях, когда активные менеджеры склонны делать больше ошибок.

• Фонды облигаций для повышения процентных ставок: если вы считаете, что процентные ставки и инфляция, наконец, возрастут в 2015 году, существуют некоторые типы фондов облигаций, которые могут снизить риск процентных ставок. Рост процентных ставок приводит к снижению цен на облигации, но чем дольше срок погашения, тем ниже цены. Поэтому верно обратное: облигации с более короткими сроками погашения будут лучше, чем облигации с более длительным сроком погашения в условиях растущей процентной ставки, поскольку их цены. Однако имейте в виду, что «улучшение» может по-прежнему означать падение цен, хотя снижение обычно менее серьезное.Фондом облигаций, который может хорошо работать, является краткосрочный индекс облигаций Vanguard (VBISX). Для повышения инфляции вы можете рассмотреть возможность использования фонда ценных бумаг, финансируемых за счет инфляции (TIPS). Эти фонды облигаций могут преуспеть задолго до и во время инфляционных сред, что часто совпадает с ростом процентных ставок и растущей экономики. Выдающимся фондом для TIPS является Vanguard Infected Protected Securites Fund (VIPSX). Вы также можете рассмотреть возможность использования средств с плавающей процентной ставкой, которые могут приспосабливаться к растущим ставкам и потенциально лучше, чем общие индексы рынка облигаций.

Наихудшие облигационные фонды для инвестиций в 2015 году

• Долгосрочные облигационные фонды в основном инвестируют в облигации со сроком погашения более 10 лет. Поэтому эти фонды облигаций имеют более высокий процентный риск. Когда ожидается, что процентные ставки упадут, долгосрочные облигации являются лучшим выбором инвестора для более высокой относительной доходности по сравнению с краткосрочными и среднесрочными облигациями. В условиях роста процентных ставок верно противоположное (долгосрочные цены на облигации будут падать быстрее по сравнению с более короткими сроками погашения и, вероятно, вызовут отрицательную прибыль для долгосрочного инвестора по облигационным фондам).
• Высокие доходы (нежелательные) Средства по облигациям: Помимо процентных ставок инвесторы и рынки капитала также влияют на цены и доходность облигаций. По мере того, как экономика созревает, и инвесторы начинают с нетерпением ждать рецессии, они не так охотно платят за такую ​​цену за облигации с высоким риском, а бонды имеют больший риск дефолта, чем более высокие кредитные качества, такие как казначейские облигации США.

Отказ от ответственности : Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.