Лучшие фонды облигаций для покупки от авангарда и верности

Когда вы думаете о лучших фондовых фондах, первая мысль, которая приходит на ум, вероятно, не будет облигациями. Но те же преимущества, что и фондовые индексы, предлагают фондовые паевые фонды также в отношении взаимных фондов облигаций.

Фактически, некоторые из преимуществ инвестирования в индекс могут быть более значительными с фондами облигаций, которые с их двоюродными братьями фондового фонда. Например, многие инвесторы по облигациям, ищущие доход, естественно хотят сжать как можно больше прибыли от своих средств по облигациям, и низкие затраты, присущие фондам индексов, безусловно, помогут в этих усилиях.

Другое предположение, которое многие инвесторы понимают, что это не совсем так, заключается в том, что все лучшие индексные фонды можно найти только в Vanguard Investments. В то время как Vanguard, без сомнения, является королем инвестиций, и многие из лучших фондов индексов облигаций находятся в линейке Vanguard, по-прежнему остается несколько выдающихся решений в других фондовых компаниях, в основном из соперников Vanguard Fidelity Investments.

Таким образом, на этом фоне мы будем делиться лучшими фондами облигаций в разных категориях, которые будут влиять на все основные типы облигаций.

Лучшие индексные фонды для всего рынка облигаций

Если вы ищете один хороший фонд облигаций для хранения или вам нужен надежный основной холдинг для портфеля с фиксированным доходом, то общий фондовый рынок облигаций является разумным выбором. Вот несколько из лучших:

• Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): крупнейший фонд облигаций в мире, VBMFX предлагает акционерам доступ ко всей вселенной рынка облигаций США, которая включает в себя более 8 , 500 облигаций. Для этого VBMFX отслеживает индекс совокупной облигации США Barclay. Коэффициент расходов для VBMFX составляет нижний порог 0. 16 процентов, а минимальные первоначальные инвестиции составляют $ 3 000.

• Fidelity Total Bond (FTBFX): хотя фонд Fidelity Total Bond имеет немного более высокий коэффициент расходов (0,45 процента), чем VBMFX, добавленные расходы могут быть стоить того, потому что FTBFX исторически повышать доходность и доходность в годовом исчислении. Фонд делает это, концентрируя свои запасы (около 1, 300 по сравнению с 8,500 плюс для VBMFX) в облигации в совокупности Barclay's, что может привести к увеличению прибыли и доходности. Это делает его немного более рискованным, чем некоторые фонды индексов облигаций, но по-прежнему представляет собой высококачественный выбор с возможностью увеличения прибыли в долгосрочной перспективе. Минимальные первоначальные инвестиции для FTBFX составляют 2 500 долларов США.

Лучшие индексные фонды для долгосрочных облигаций

Долгосрочные фонды облигаций, как правило, лучше всего работают, когда процентные ставки падают, но если вы хотите добавить долгосрочную облигацию фонд для вашего портфеля, индексные фонды могут быть хорошим выбором. Vanguard и Fidelity снова имеют некоторые из лучших фондов в этой категории:

• Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX): Если вы хотите, чтобы широкая экспозиция на рынке долгосрочных облигаций, вы не найдете более тонкого чем VBLTX.Фонд отслеживает индекс Bloomberg Barclays U. S. Long Government / Credit Float Adjusted Index, который включает более 2 000 облигаций, состоящих из около 60 процентов корпоративных долгосрочных облигаций и 40 процентов долгосрочных казначейских облигаций США. Коэффициент расходов низкий на уровне 0,16 процента, а минимальные первоначальные инвестиции составляют 3 000 долларов США.
• Долгосрочный индекс облигаций казначейства Fidelity (FLBIX): Если вы ищете высокий уровень воздействия на долгосрочные Казначейские облигации, FLBIX - один из лучших индексных фондов для выполнения этой работы. Фонд обычно инвестирует не менее 80 процентов своих активов в Индекс казначейства США по облигациям Barclays Long Year. Холдинги более концентрированы и обычно составляют около 50 облигаций. Коэффициент расходов низкий на уровне 0,20 процента, а минимальный первоначальный объем инвестиций составляет 2 500 долларов США.

Лучшие индексные фонды для краткосрочных облигаций

Краткосрочные облигации являются хорошим выбором для инвесторов, которые ищут низкий относительный рыночный риск с инвестиционные периоды менее трех лет.

У краткосрочных облигаций также есть более низкий процентный риск, что означает, что они могут быть умными инвестиционными идеями, когда процентные ставки растут (цены на облигации обычно движутся в противоположном направлении процентных ставок).

• Индекс краткосрочных облигаций Vanguard (VBISX): Если вы ищете недорогое воздействие широкого выбора краткосрочных облигаций, VBISX является одним из лучших фондов облигаций за ваши деньги. Портфель состоит из примерно 30 процентов корпоративных облигаций и 70 процентов государственных облигаций США. Эта смесь обеспечивает баланс риска и безопасности, который может обеспечить доходность лучше, чем аналогичные средства, которые инвестируют 10 процентов активов в государственные облигации. Коэффициент расходов для VBISX составляет 0,16 процента, а минимальные первоначальные инвестиции составляют $ 3 000.
• Fidelity Краткосрочный индекс казначейских облигаций (FSBIX): Как следует из названия, FSBIX фокусируется на облигациях США. Портфель концентрирует холдинги до 80 процентов активов. Казначейские облигации обычно имеют более низкую доходность по сравнению с корпоративными облигациями, но рыночный риск ниже. Поэтому, если вы ищете относительную безопасность принципала в краткосрочной перспективе, FSBIX может быть разумным выбором. Коэффициент расходов составляет 0,19 процента, а минимальные инвестиции - 2 500 долларов США.

Лучшие индексные фонды для международных облигаций

Если вы хотите диверсифицировать свои облигационные фонды за пределами США, разумный выбор - использовать индексный фонд, который инвестирует в иностранные облигации.

• Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): для инвесторов, желающих диверсифицироваться в иностранные облигации с индексным фондом, действительно есть только один хороший выбор, и этот фонд от Vanguard - это. VTIBX стремится отслеживать эффективность индекса, который включает в себя различные типы облигаций, от иностранных правительственных и агентских облигаций и корпоративных облигаций, в основном из развитых стран, а также от некоторых из менее развитых стран с формирующимся рынком. Коэффициент расходов - это дно каменного дна на уровне 0,17 процента, а минимальная первоначальная покупка - 3 000 долларов США.

Лучшие индексные фонды для альтернативных типов облигаций

Существует несколько категорий нишевых облигаций, но некоторые из них доступны как индексные фонды и заслуживают внимания инвесторов - это облигации, не облагаемые налогом, и фонды ценных бумаг, финансируемых за счет инфляции (TIPS).Vanguard и Fidelity имеют более выдающийся выбор:

• Авангардный налоговый индекс облигаций (VTEBX): Этот фонд облигаций поддерживает широкий охват муниципальных облигаций, которые освобождаются от налога на уровне федерального дохода. Некоторые муниципальные облигации также предлагают не облагаемый налогом доход, но они должны быть из штатов и муниципалитетов, в которых живет покупатель-покупатель. Однако ограничение себя только одним состоянием также снижает потенциал для более высоких урожаев и лучшей долгосрочной отдачи. Поэтому диверсифицированный фонд индексирования облигаций, такой как VTEBX, может быть разумным выбором. Коэффициент расходов VTEBX равен 0. 25 процентов, а минимальная первоначальная покупка составляет $ 3 000.
• Fidelity Infected-Protected Bond Index Fund (FSIQX): облигации с ценными бумагами с защитой от инфляции (TIPS) могут работать как хеджирование против инфляции, а FSIQX - один из лучших фондов TIPS. Соотношение расходов чрезвычайно низкое на уровне 0,19 процента, а минимальная первоначальная покупка составляет 2 500 долларов США.

Предостережение по фондам облигаций до покупки

Фонды индекса облигаций - отличные инструменты для диверсификации, и они могут избивать активно управляемые фонды в долгосрочной перспективе. Однако, поскольку они пассивно управляются, портфельные менеджеры не могут покупать и продавать холдинги по своему усмотрению. Когда процентные ставки растут, это может быть негативным фактором, поскольку менеджер фондового фонда вынужден удерживать облигации, которые могут падать в цене больше, чем аналогичные фонды, которые активно управляются.

Иными словами, если цены на облигации скоро упадут с обрыва, менеджер фонда индекса облигаций вынужден перебраться через скалу, в то время как активный менеджер может избежать худшего падения.

С учетом сказанного многие активные управляющие фондами облигаций начали прогнозировать рост процентных ставок уже в 2010 году. В 2013 году произошел небольшой рост, после чего был отрицательный год для цен на облигации, но фондовые индексы опережали самые активные фонды в через три года.

Суть в том, что даже профессиональные менеджеры денег не могут точно и последовательно прогнозировать, что рынки будут делать заранее. Вот почему индексные фонды по-прежнему являются лучшей инвестиционной идеей для большинства инвесторов.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.