Лучшие фонды Fidelity для покупки

Fidelity Investments предлагает так много высококачественных взаимных фондов, это нелегко сузить до 10 лучших финансовых средств Fidelity для покупки.

Fidelity имеет десятки недорогих, наиболее эффективных взаимных фондов в нескольких различных категориях. Хотя Fidelity может быть самым известным за их выдающиеся активно управляемые фонды, они также предлагают некоторые из самых дешевых индексных фондов, доступных на рынке. Поэтому неудивительно, почему Fidelity является одной из лучших компаний с взаимным инвестированием без нагрузки в инвестиционной вселенной сегодня.

В этом списке лучших финансовых средств Fidelity мы будем разбивать его на три категории фондов, которые Fidelity делает лучше всего: 1) Лучшие действующие фонды, 2) Лучшие фонды индексов и 3) Лучшие сбалансированные фонды.

Вот общая методология при выборе лучших фондов Fidelity: для активно управляемых фондов мне хотелось увидеть долгосрочную производительность, которая превосходит относительный индекс фонда, срок владения менеджером не менее пяти лет и уникальные качества, которые отличают их из других фондов в списке.

Для индексных фондов я хотел перечислить разнообразие, но в основном рассматривал диверсифицированные фонды с низкими коэффициентами расходов.

Для сбалансированных средств я искал, по крайней мере, выбор, который может работать для разных инвесторов, сильный рекорд производительности и диверсифицированные портфели.

Лучшие фонды Fidelity: Активно управляемые

Активно управляемые фонды - это то, что их называют, - портфели инвестиционных ценных бумаг, которые менеджер покупает и продает по своему усмотрению, как правило, для неустановленной цели избиения относительного индекса.

Например, активно управляемый паевой инвестиционный фонд большой капитализации, мы надеемся, опередит индекс S & P 500 в более календарные годы, чем нет, и должен иметь долгосрочную доходность, которая лучше индекса.

Вот четыре активно управляемых средства от Fidelity, которые, как правило, превосходят свой соответствующий контрольный индекс, особенно в долгосрочной перспективе (т. Е. 5- или 10-летний годовой доход):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Этот фонд фондового индекса с крупными капиталами имел такого же менеджера, что и Данофф, более 25 лет, а его послужной список был звездным. С момента создания фонда в 1990 году FCNTX усреднил более 12% прибыли, что является редким подвигом в мире взаимных фондов. Фонд инвестирует в акции роста и ценные акции, большинство из которых являются крупными, с несколькими запасами средней капитализации в ассортименте. Коэффициент расходов для FCNTX составляет разумное 0. 71%, а минимальная первоначальная покупка - $ 2, 500.
• Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Этот 4-звездочный фонд инвестирует в основном в ценные акции для целей получения дохода в форме дивидендов для акционеров. Но фонд также имеет цель роста. Поэтому FSDIX может быть хорошим выбором для людей, вышедших на пенсию, которые хотят покупать средства для целей получения дохода, но также могут быть хороши для инвесторов, которые ищут долгосрочную оценку капитала.Коэффициент расходов для FSDIX равен 0. 78%, а минимальная начальная покупка - $ 2, 500.
• Bio-Technology Fidelity Select (FBIOX): Это фонд сектора здравоохранения, что означает, что он фокусирует свои запасы в основном на предприятиях сектора здравоохранения, в этом случае сектор биотехнологий. Несмотря на то, что запасы медикаментов для биотехнологий обладают большой оценкой, они могут иметь короткие периоды резкого снижения. Поэтому FBIOX можно рассматривать и агрессивный фондовый фонд, что означает, что он подходит для долгосрочных инвесторов, которые не против взлетов и падений таких инвестиций. Коэффициент расходов для FBIOX равен 0. 73%, а минимальная первоначальная покупка - $ 2, 500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): этот 5-звездный фонд является еще одним примером наиболее эффективного взаимного фонда, который выигрывает от опытный менеджер Стивен Уаймер, который с 1997 года возглавляет FDGRX. Фонд инвестирует в основном в акции с большой капитализацией, которые, по мнению менеджера, потенциально превышают средний рост. Соотношение расходов для FDGRX составляет 0,88%, а минимальная первоначальная покупка составляет 2 500 долларов США. Примечание. По состоянию на 20 июня 2016 года FDGRX был закрыт для новых инвесторов.

Лучшие фонды Fidelity: индексные фонды

Fidelity имеет одни из самых дешевых индексных фондов на рынке. Хотя они предлагают около десятка индексных фондов, мы выделим три из их лучших пассивно управляемых предложений:

• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). FUSEX - один из лучших фондовых индексов S & P 500 на рынке. Он отлично справляется с отслеживанием S & P 500 и имеет один из самых низких коэффициентов расходов (0, 095%) во всем обоюдном фонде взаимных фондов. Из-за его широкого охвата более чем 500 крупнейших акций США, FUSEX делает хороший основной холдинг для долгосрочного портфеля фондов. Минимальная начальная инвестиция для FUSEX составляет $ 2, 500.
• Fidelity US Bond Index (FBIDX): Если вы ищете индексный фонд Fidelity, который хорошо справляется с рынком облигаций США, вы будете хотят рассмотреть FBIDX, который отслеживает Barclays Capital US Aggregate Bond Index. Это означает, что акционеры этого фонда индексов облигаций получат доступ к тысячам облигаций, что сделает FBIDX диверсифицированным холдингом для покрытия рынка облигаций. Коэффициент расходов для FBIDX равен 0. 20%, а минимальная первоначальная покупка - $ 2, 500.
• Улучшенный индекс Fidelity Mid Cap (FMEIX): Если вы хотите получить непогашенный взаимный фонд, который предлагает доступ к средним капитальным акциям , FMEIX - одно из лучших средств, которые вы можете купить в этой категории. Этот 5-звездочный фонд отслеживает индекс Russell Mid Cap, что означает, что акционеры FMEIX получат широкую экспозицию около 300 акций средней капитализации. Запасы средней капитализации имеют больший потенциал роста, чем запасы крупной капитализации, но также могут наблюдаться более крупные краткосрочные снижения. Это делает FMEIX агрессивным холдингом, который наиболее подходит для долгосрочных инвесторов с относительно высокой толерантностью к риску. Коэффициент расходов для FMEIX составляет 0,16%, а минимальная первоначальная покупка - $ 2, 500.

Лучшие фонды Fidelity: сбалансированные фонды

Сбалансированные средства инвестируют в баланс акций, облигаций и наличных денег, сбалансированный "прозвище.Они могут быть разумными инвестиционными решениями для инвесторов, которые хотят инвестировать только в один фонд или тех, кто хочет, чтобы прочный основной холдинг строился вокруг.

• Fidelity Balanced (FBALX): Это умеренный фонд распределения, что означает, что акционеры FBALX получат среднесрочное распределение активов примерно в две трети акций и одну треть облигаций. Хотя это сочетание представляет собой более низкий риск, чем портфель 100% акций, долгосрочные доходы исторически были близки к тому, что вы ожидаете от чистого фонда акций. С момента создания фонда более 30 лет назад FBALX установил среднюю норму прибыли приблизительно на 9%. Коэффициент расходов для FBALX равен 0. 56%, а минимальная первоначальная покупка - $ 2, 500.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Этот фонд является одним из фондов «свободы» от Fidelity и является самым консервативным группы. Цель состоит в том, чтобы обеспечить доход при сохранении принципала. Поэтому фонд наиболее подходит инвесторам, которые больше заинтересованы в том, чтобы сохранить то, что у них есть, чем увеличить свой баланс на счете. Коэффициент расходов для FFFAX составляет 0,49%, а минимальная первоначальная покупка составляет 2 500 долларов США.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): этот 5-звездный фонд может выполнять как аспекты роста, так и доходы от инвестиций балансируя акции, составляющие около 20% портфеля, и распределение активов по облигациям, что составляет около 80% портфеля. Поэтому рыночный риск выше, чем облигационный фонд, но ниже фондового фонда. Однако долгосрочные доходы были последовательно выше, чем большинство фондов облигаций. Коэффициент расходов для FAGIX равен 0. 72%, а минимальная первоначальная покупка - $ 2, 500.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.