, Что могут извлечь инвесторы из международной экспозиции Robo-Advisors

Ожидается, что Robo-advisors обойдется в $ 2. 2 триллиона за пять лет, по данным консалтинговой фирмы A. T. Kearney, что составляет 68% годовых темпов роста. Благодаря автоматическому инвестированию и перебалансированию в соответствии с целями и терпимостью клиента, Betterment, Wealthfront и другие robo-advisors нацелены на автоматизацию инвестиционного процесса для отдельных инвесторов, при этом минимизируя плату, традиционно выплачиваемую человеческим финансовым советникам.

Портфели, создаваемые robo-advisors, часто включают значительную международную инвестиционную привлекательность через низкозатратные биржевые фонды (ETF).

Betterment

Betterment является одним из крупнейших консультантов-робонов с активами под управлением более 3 миллиардов долларов. В отличие от некоторых из его конкурентов, портфели компании обычно включают в себя воздействие на международные и развивающиеся рыночные облигации, а не только на акции.

Примерный портфель, вложенный в 90% акций и 10% в облигациях, включает несколько международных ETF:

Развитые рынки (VEA, IEFA) - 40%
Развивающиеся рынки (VWO) - 10%
Международные облигации (BNDX) - 3. 5%
Облигации на развивающихся рынках (VWOB) - 1. 5%

Общая сумма для портфеля 90/10 составит более 50%, что значительно более высокий уровень воздействия, чем у многих отечественных самонаводящихся инвесторов в своих портфелях.

Wealthfront

Wealthfront является вторым по популярности robo-консультантом с активами под управлением более 2 миллиардов долларов.

Вместо того, чтобы вкладывать средства в облигации с формирующимся рынком, портфели компании сосредоточены в основном на акциях и влияют на такие вещи, как природные ресурсы.

Примерный портфель с доходом риска 8. 5 включает несколько международных ETF:

Развитые рынки (VEA) - 24%
Развивающиеся рынки (VWO) - 18%

Общая подверженность 8 . 5 портфель толерантности к риску составляет 42%, что выше, чем у многих самонаправленных портфелей, но потенциально меньше, чем Betterment.

Интеллектуальные портфели Schwab

Schwab является крупным игроком в традиционном финансовом консалтинговом пространстве и запустил свой собственный robo-advisor на рынок, чтобы конкурировать с Betterment и Wealthfront. В отличие от своих конкурентов, Schwab включает широкий спектр ценных бумаг в своих международных холдингах.

Примерный портфель с 69% -ным долевым участием и 17% с фиксированным доходом включает несколько разных международных ETF:

Международные развитые крупные компании - 14%
Международные развитые малые компании - 9%
Международные развивающиеся Рыночные запасы - 10%
Международные REITs - 2%
Международные облигации на развивающихся рынках - 9%

Общая сумма экспозиции составляет примерно 44%, что выше, чем самонаправленные инвесторы, и попадает между другими robo -advisors.

Подражание экспозиции

Самонаводящиеся инвесторы могут захотеть взять реплику от этих robo-advisors при построении своих собственных портфелей. Поскольку многие из этих услуг используют недорогие ETF, инвесторы могут даже покупать одни и те же ценные бумаги для своих собственных портфелей.

Для более рискованных портфелей общее правило, как представляется, должно включать в себя от 25% до 40% воздействия на глобальные развитые рынки, включая страны Европы, Австралии и Японии.

Наряду с этим воздействием эти услуги включают в себя от 10% до 20% рынка развивающихся рынков, включая новые развивающиеся страны, такие как Бразилия, Россия, Индия и Китай. Эти рынки имеют более высокие темпы роста, но, как правило, более волатильные, чем развитые рынки.

Менее рискованные портфели, как правило, меньше подвержены более рискованным развивающимся рынкам и, возможно, немного меньше общего долевого участия, но диверсификация на глобально развитых рынках остается важной частью этих портфелей. Это связано с тем, что глобальная рыночная капитализация все чаще распространяется по всему миру, а не концентрируется внутри Соединенных Штатов.

Наконец, некоторые «робо-консультанты» включают в себя участие в международных облигациях и облигациях с формирующимся рынком в составе портфеля с фиксированным доходом. Другие портфели включают в себя воздействие природных ресурсов, которые могут представлять собой некоторые из тех же факторов риска, что и международные ценные бумаги.

Ключевые точки выноса

Многие robo-advisors имеют больше международной экспозиции, чем инвесторы, ориентированные на собственные силы, как правило, включают в свои портфели.
Самонаправленные инвесторы могут взять реплику от этих автоматизированных консультантов при создании своих собственных портфелей и принятии решений о распределении.
Рискованные портфели, как правило, включают в себя от 40% до 50% риска, в то время как менее рискованные портфели, как правило, имеют немного меньше воздействия, особенно на развивающиеся рынки.