Биткойн и ваш инвестиционный портфель

Биткойн поразил цену в $ 400 в ноябре 2015 года - чего-то, чего она не делала через год. Слово биткойн в то время достигало более крупных финансовых публикаций. В статье Bloomberg сообщалось об этом повышении цены в положительных терминах, которое редко можно увидеть из ведущей основной финансовой публикации. Он заявил: «Биткойн в рулонах. Ранее на этой неделе мы указали, что виртуальная валюта находится на массивной победной полосе.

В последних трех процентах дней. "

В статье Bloomberg отмечается, что аналитик Gil Luria из Wedbush Securities написал следующее клиентам в 2014 году:« Мы считаем, что биткойн и связанная с ним технология blockchain могут нарушить существующую финансовую инфраструктуру в течение следующего несколько лет. Мы полагаем, что стоимость биткойн-валюты (BTC) выиграет от этой тенденции и, следовательно, инициирует покрытие GBTC с рейтингом OUTPERFORM и ценой в 40 долларов. »

В то же время в ноябре 2015 года Пол Вигна из The Wall Street Journal написал в своей колонке: «Цена биткойна растет, преодолевая отметку в 400 долларов впервые с ноября прошлого года на фоне всплеска торговой активности и всплеск интереса к технологии, лежащей в основе криптовалюты. «

Биткойн достигла максимума в 768 долларов в июне 2016 года, а GBTC поднялся до максимума в 135 долларов примерно в то же время.

Тогда биткойн попал в очень изменчивый период, поскольку недавний взлом биткойн-обмена привел к снижению цен. Это свидетельствует об активе, который явно не для кротких и консервативных. Но разве это даже то, что должен учитывать инвестор?

Можете ли вы заработать деньги с биткойном?

Биткойн чаще всего называют «цифровой валютой». «Это не физический инструмент, но так же, как можно использовать физические инструменты, такие как доллары и монеты, он может функционировать в своей цифровой форме в качестве валюты для оплаты покупок.

Конечно, не может быть много розничных магазинов, которые фактически принимают биткойн, но список растет. Он включает Overstock. com, Dell, Microsoft, ювелиры Ридс и даже сакраменто королей. Вы даже можете использовать кредитную карту Visa, которая может использоваться для оплаты покупок, которые автоматически списываются с бинокль-кошелька потребителя.

Когда вы классифицируете биткойн как валюту и сравниваете ее с другими вариантами валютных инвестиций, такими как доллар США или иена, реальность такова, что биткойн был лучшей в мире валютой в 2010, 2011, 2102, 2013 и 2015 годах. < Что случилось в 2014 году? Это была худшая валюта! Это еще раз показывает волатильность биткойна.

Биткойн как альтернативная инвестиция

Поскольку стоимость биткойна может быть выражена в долларовом выражении и может колебаться вверх или вниз в зависимости от рыночных условий, это не только форма валюты, но и ее можно рассматривать как инвестиционный инструмент также.Раньше я говорил людям, чтобы они ничего не инвестировали, если бы не смогли найти свою цену ни в газете, ни через обмен. Реальность такова, что биткойн торгуется на биржах по всему миру на круглосуточной основе. Вы всегда будете знать стоимость биткойна в долларах или местной валюте.

Но прежде чем вы вскочите и купите биткойн или считаете его инвестицией, важно признать, что биткойн или любые инвестиции должны быть частью финансовой стратегии или плана, основанного на вашей текущей ситуации, а также ваших целей, целей и разумные стратегии распределения активов.

Биткойн действительно не может быть истолкован как запас или облигация. Недавний технический документ Криса Берниске из ARK Investment Management и Адама Уайта из Coinbase твердо и красноречиво раскрывает перчатку: пришло время для инвесторов рассмотреть биткойн и другие криптово-валютные рынки, как их собственный класс активов, чтобы рассмотреть инвестиционный портфель.

Хотя я думаю, что их взгляды убедительны и, вероятно, будут доказаны правильные в самом ближайшем будущем, я рекомендую, чтобы на этом этапе вы должны были рассмотреть биткойн как альтернативную инвестицию и поместили ее как таковую в этот рукав своего инвестиционного портфеля.

Альтернативные инвестиции относятся к классу активов, кроме акций, облигаций или денежных средств. Они могут быть использованы для снижения общего инвестиционного риска путем диверсификации.

Одной из основных причин использования альтернативных инвестиций является то, что они «не скоррелированы», что означает, что их доходность не коррелирует с их запасами и облигациями. Это делает их отличной формой диверсификации в общем портфеле, который в первую очередь инвестируется в эти инструменты.

В течение многих лет инвестиционные фирмы и профессионалы отстаивали необходимость включения небольшого процента активов с высоким риском и потенциально высокой наградой в свой пенсионный портфель. Мысль состоит в том, что включение небольшого процента вашего общего распределения активов (от 5 до 10 процентов) в эти активы может обеспечить высокую потенциальную прибыль с небольшим воздействием на ваш портфель, если риск станет слишком большим.

Если вы поговорите с профессионалом в области инвестиций, он, скорее всего, скажет вам, что хедж-фонды, частный капитал, золото, валюты и недвижимость являются наиболее предпочтительными формами альтернативных инвестиций. Он также предупредит вас, что может быть сложно определить текущую рыночную стоимость основных инвестиций. Это, безусловно, верно для большинства фондов хедж-фондов и частных акций, но с биткойнами вы можете увидеть цену в реальном времени через различные тикеры и онлайн-биржи, доступные сейчас.

Как я могу инвестировать в биткойн?

Самый простой и самый прямой способ купить биткойн - это инструменты, такие как Coinbase или Lawnmower. Coinbase является одним из самых известных бирж - она ​​хорошо финансируется такими инвесторами, как NYSE. Вы можете просто создать там кошелек и купить либо биткойн, либо эфир (эфир).

Газонокосилка - это новое мобильное приложение, которое позволяет получать повторяющиеся покупки биткойнов и даже обеспечивает исследования на уровне аналитиков и улучшенные данные о производительности не только для биткойнов, но и для всех основных криптоконверсий, включая ethereum, тире и пульсации.Он работает совместно с Coinbase (ваш кошелек фактически хранится в Coinbase), и он также имеет свой собственный индекс отслеживания верхних криптовалют, называемый индексом Blockchain Lawnmower.

Несмотря на то, что все большее число инвесторов использует эти счета и биржи для покупки и продажи биткойна для получения прибыли, потенциал для биткойна как широко используемого инвестиционного инструмента для обычного инвестора можно увидеть во множестве других инвестиционных автомобилей, которые упаковывают биткойн в эти инвестиции.

Одним из первых и сейчас широко распространенных является Bitcoin Investment Trust, который торгует на бирже OTCQX под тикером GBTC

. Я фактически являюсь владельцем акций, начиная с того момента, когда изначально инвестиционный траст открывался только для аккредитованных инвесторов. Теперь вы можете покупать акции в нем через своего финансового консультанта для любой из ваших учетных записей, включая ваш пенсионный счет. Идите вперед и спросите своего финансового советника, знает ли он об этом и каковы его мысли по этому поводу. Одна из приятных вещей об этой инвестиции заключается в том, что она просто отражает цену биткойна. Базовая стоимость каждой акции GBTC стоит 1/10 от текущей стоимости биткойна. Если биткойн торгуется на уровне $ 300, базовая стоимость одной акции GBTC должна составлять примерно 30 долларов США. Однако, как и в случае с другими подобными инвестициями, фонд биткойнов может торговать выше или ниже, исходя из интереса инвесторов и спроса на инвестиции. Он торговался значительно выше, чем его базовая ценность время от времени - признак того, что инвесторы либо голодны для любого типа биткойнов, либо что это действительно завышено. Он пришел на землю после этих шипов и часто ближе к базовому значению биткойна, но его предупреждают о его широких колебаниях цен.

Инвестируйте в технологию Blockchain

Если вы скептически относитесь к прямым инвестициям в биткойны или криптовыделения, но вы по-прежнему считаете, что эффективность и потенциал технологии blockchain - базовой инфраструктуры биткойна - могут оказать существенное влияние на бизнес, вы можете подумать о том, чтобы инвестировать в акции компаний, занимающихся оценкой и интеграцией технологии blockchain в свой бизнес. Их довольно много, и многие из них - высокопроизводительные компании с голубыми фишками.

Одной из наиболее заметных групп, рассматривающих технологию blockchain, является Консорциум R3, который начался с девяти инвестиционных банков, которые активно изучают, как технология может помочь их системам и общей банковской инфраструктуре. В эту группу вошли JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, State Street, UBS, Австралийский банк Содружества, BBVA, Barclays и Royal Bank of Scotland. С тех пор он вырос до более чем 40 банков, и, хотя у них есть «закрытое» членство в банках, сейчас они ищут небанковских партнеров.

IBM - одна из крупнейших компаний, которая активно использует технологию blockchain. Видя, как технологическая компания «старой охраны», IBM дала поддержку технологии blockchain с крупным выпуском своих фреймворков для безопасной работы цепочки блоков.

IBM не только признает, что технология blockchain обладает огромным потенциалом для бизнеса, но они также поняли, что многие компании обеспокоены последствиями технологии для безопасности. Объявление IBM сосредоточено на создании структуры, которая обеспечивает «защищенные от несанкционированного доступа, надежные цепочки блоков» своими облачными сервисами.

Factom, запуск блочной цепи из Остина, штат Техас, также является партнером IBM на их бета-версии IBM «Blockchain on Bluemix». «Это позволяет интегрироваться с Linux-кодом для поддержки нескольких отраслей и различных вариантов использования. Factom ориентирован на предоставление решений и возможностей блокчин, которые уже рассматривают контракты и даже нотариальные услуги.

Объявление IBM может повлиять на другие компании, чтобы признать власть блокады и ее функцию в качестве технологического средства для повышения эффективности и возможностей системы, чем их существующие системы.

Таким образом, для тех инвесторов, которые обращают внимание на разговоры о потенциальных сбоях, которые биткойн и блокчайн будут причинять бизнесу и нашим финансовым системам, на самом деле существует множество способов привлечь вас к инвестору. По мере того, как появятся дополнительные инвестиционные средства, которые будут поставляться в биткойны в легкодоступные инструменты, мы найдем не только инвесторов, но и финансовых консультантов, а также учтем их способность рассматриваться и использоваться в портфеле инвестора.

На данный момент лучше всего рассматривать инвестиции в биткойн, криптотермины и технологию blockchain для альтернативного инвестиционного рукава в вашем портфеле. Не ставьте на них ранчо - по крайней мере, пока. Если прошлая производительность - это какой-либо признак, владение биткойном будет ухабистой дорогой, но потенциал для достижения, похоже, существует, учитывая изменения в нашей финансовой системе, которые приносят биткойны и другие криптовоенные валютные операции.

РАСКРЫТИЕ: После использования газонокосилки я стал инвестором и консультантом компании.