Знаете ли вы разницу между посланником и грантором?

Являетесь ли вы учредителем или лицом, предоставляющим право на ваше верное живое доверие? Вы не первый доверенный человек или доверенное лицо, чтобы задать этот вопрос. Это звучит странно? Это действительно не так. Все четыре слова означают одно и то же.

Спутник aka Grantor aka Trustmaker aka Trustor

На днях клиент позвонил мне, потому что он был действительно смущен некоторыми формами, которые ему нужно было заполнить, чтобы финансировать свои инвестиционные счета в его отзывный жизненный траст.

Ему было предложено определить «лицо, предоставляющее право» на доверие по одной из форм, и идентифицировать «поселенца» на другом. Он посмотрел на свое соглашение о доверии для ответов, и он обнаружил, что документ назван «доверенным лицом» и первоначальным «доверительным управляющим».

Я объяснил клиенту, что условия лица, предоставляющего право, учредителя, доверителя и доверенного лица, он еще не столкнулся - все это означает то же самое для целей планирования недвижимости. Все относятся к человеку, который создает доверие.

Этот человек может отличаться от других названий, которые вы увидите посыпанными по всему соглашению о доверии, и это может быть немного запутанным. «Попечитель» - это лицо, которому поручено управлять доверием. Это довольно ясно, но часто доверительный управляющий верного живого доверия будет выступать в качестве доверительного управляющего своим доверием, поэтому оба термина - вместе с учредителем, доверенным лицом и лицом, предоставляющим право, - все равно будут ссылаться на одного и того же человека. Это не относится к безвозвратным трестам, которые обычно требуют, чтобы доверенное лицо передало контроль над доверием другой стороне, назначенной на должность доверительного управляющего.

«Преемник попечителя» - это кто-то еще. Это человек, которому поручено доверять доверчивому живому доверию при определенных обстоятельствах, если он сам действует как доверительный управляющий. Преемник-попечитель вступил бы в роль доверительного управляющего, если бы доверитель должен был стать умственно недееспособным или, чаще, когда он умирает.

Тогда есть бенефициары, лица, которые наследуют или иным образом получают средства из доверия. Каждое доверительное соглашение является юридическим договором между этими тремя основными сторонами - доверенным лицом, доверительным управляющим и бенефициарами траста, даже если один или несколько из них являются одним и тем же лицом. И да, доверитель может также назвать себя бенефициаром своего доверия.

Что в имени?

Эти условия одинаковы независимо от того, какое доверие вы формируете - отменяемым, безотзывным или завещательным. Если вы создали его, вы являетесь лицом, предоставляющим право / учредителем / доверителем / доверителем. Я предпочитаю использовать термин «доверенный человек», который является более современным термином, поскольку он четко описывает то, что означает название человека. Даже спустя 13 лет в качестве адвоката я все же иногда путаюсь с юридическими терминами, которые заканчиваются словами «или» и «е», как лизингодатель и арендатор, залогодатель и залогодержатель.Более современный подход заключается в том, чтобы заголовок четко описывал роль человека в транзакции. Юридические документы достаточно сложны, не используя путаные юридические термины, которые можно легко перепутать и опечатать.

Дополнительная литература

• Что такое доверие?
• Что такое отзывный жизненный траст?
• Отменяемые против безотзывных трастов
• Живые против Завещательных трестов