Взаимные фонды - пособия и правила

Регулирование взаимных фондов по сравнению с другими объединенными инвестиционными опционами, такими как хедж-фонды, является обширным и, следовательно, выгодным для каждодневного инвестора. Взаимные фонды должны соответствовать строгим правилам, которые контролируются Комиссией по ценным бумагам и биржам.

SEC и Регулирование взаимных фондов

SEC контролирует соблюдение Фондом Закона об инвестиционной компании 1940 года, а также его соблюдение других федеральных правил и положений.

С момента своего развития регулирование взаимных фондов предоставило инвесторам уверенность в структуре инвестиций и предложило ряд преимуществ, таких как:

• Прозрачность: Запасы паевые фонды являются общедоступными (с некоторыми задержками в отчетности), что гарантирует, что инвесторы получают то, за что платят.
• Ликвидность: Акции паевых инвестиционных фондов погашаются фондовой компанией на дату сделки, что обеспечивает ежедневную ликвидность для инвесторов.
• Аудированные записи треков: Фонды должны вести учет своих результатов и проверять их на точность, что гарантирует доверие инвесторов к заявленным доходам фонда.
• Безопасность: Если компания взаимного фонда выходит из бизнеса, акционеры фонда получают денежную сумму, равную части собственности в фонде. В качестве альтернативы, Совет директоров фонда может избрать нового инвестиционного консультанта для управления фондами.

Правила, регулирующие функционирование взаимных фондов

Правила и положения о взаимных фондах обширны.

Основные положения взаимных фондов:

Закон об инвестиционной компании 1940 года - Закон регулирует взаимные фонды (а также другие компании). Закон фокусируется на раскрытии информации и информации об инвестиционных целях, структуре и деятельности инвестиционной компании.

Закон о ценных бумагах от 1933 года. Закон требует, чтобы инвесторы получали определенную значительную информацию о ценных бумагах, предлагаемых для продажи на публичных рынках.

Закон также запрещает мошенничество и искажение информации при продаже ценных бумаг.

Закон о ценных бумагах от 1934 года - Закон создал SEC и уполномочивает SEC властью над отраслью ценных бумаг.

Исследование правил и положений взаимных фондов

Веб-сайт SEC предлагает множество полезных ссылок, помогающих исследовать правила взаимных фондов, а также другие законы о ценных бумагах.

Инвесторы также могут найти полезную информацию о правилах и управлении паевыми инвестициями в документе, называемом проспектом эмиссии, который обычно можно найти на веб-сайте компании взаимного фонда. Проспект, который требуется SEC, полностью объяснит сборы, цель, операции и рыночные риски каждого взаимного фонда.

Хотя проспект и другие требования SEC для взаимных фондов не устраняют риски, присущие инвестированию, они действительно дают ценную выгоду в виде защиты, которая помогает заверить инвесторов, что они покупают то, что они намереваются купить.

Обновлено 21 июня 2016 года Kent Thune .