Видео: Разговоры о трейдинге 2.7 - Хедж-фонды 2024
Взаимные фонды - очень популярный вид инвестиций - но являются ли они хорошими инвестициями? Ответ зависит от конкретного взаимного фонда, о котором вы говорите, и от того, сколько работы вы сделали, чтобы определить, соответствует ли фонд вашим целям и задачам.
Вот шесть вещей, которые вам нужно знать, чтобы определить, какие типы взаимных фондов могут быть хорошей инвестицией для вас.
1. Что такое взаимный фонд
Во-первых, вам нужно понять, что такое взаимный фонд.
Есть более 7 000 паевых инвестиционных фондов, каждый из которых имеет другую цель и цель. Некоторые инвестируют в облигации, некоторые - в акции. Некоторые из них представляют собой сбалансированные фонды, имеющие как облигации, так и акции. Некоторые из них консервативны, некоторые из них агрессивны. Некоторые из них структурированы для получения дивидендов и процентных доходов, другие - для роста.
Чтобы выбрать взаимный фонд, который станет для вас хорошей инвестицией, вы должны определить свои цели и цели инвестирования. Например, если вы не планируете использовать средства в течение длительного времени, вы можете сосредоточиться на долгосрочном росте. Если вам не нравится риск или нужно использовать деньги в ближайшие несколько лет, вы захотите сосредоточиться на безопасности. Если вы выбираете фонд роста, когда вам нужна безопасность - или наоборот - тогда фонд вряд ли окажется для вас хорошей инвестицией.
Одним из преимуществ взаимного фонда является то, что он позволяет фиксировать доходность всего сегмента рынка без необходимости покупать и продавать отдельные акции и облигации.
Например, если вы купили индексный фонд S & P 500, вы получите исторические фондовые индексы S & P 500 без необходимости покупать все 500 акций. Эта способность диверсифицировать во многих инвестициях с покупкой единого фонда является одной из основных причин, по которой такие популярные фонды пользуются большой популярностью.
2. Как взимаются взаимные фонды
Чем ниже инвестиционные затраты, которые вы платите, тем выше ваши доходы. Вы можете изучить стоимость взаимного фонда, просмотрев коэффициент расходов фонда, который всегда раскрывается в проспекте фондов - и сегодня его обычно можно найти в Интернете.
Вам нужно будет искать средства с низкой комиссией (в идеале менее 1%). Ваше время лучше потрачено на проведение такого рода исследований, чем на попытку найти средства, которые в прошлом году имели самые высокие доходы. Результаты прошлого года не свидетельствуют о том, что может произойти в этом году. Вы хотите фонд, который последовательно инвестирует в соответствии с его целями и задачами и имеет низкие комиссионные.
3. Путь к поиску лучших фондов
Morningstar - это компания, которая предоставляет статистику и исследования по паевым инвестициям. Как только вы сузили тип фонда, который соответствует вашим целям, их исследования показывают, что существует проверенный способ найти средства, которые, скорее всего, будут иметь лучшую производительность. Это - поиск средств в каждой категории, у которых самая низкая плата.Например, если вы хотите получить международный фонд роста, не смотрите на фонд, который имел самый высокий доход в прошлом году, ищите международный фонд роста, который имеет самый низкий коэффициент расходов.
3. Способ найти лучшие фонды
Платит узнать разницу между активным и пассивным инвестированием.
Вкратце, активно управляемые паевые фонды торгуют и выходят из ценных бумаг, в то время как пассивные фонды покупают и хранят определенный сбор ценных бумаг. Хотя из года в год некоторые активно управляемые фонды превосходят своих пассивных коллег, академические исследования показывают, что в долгосрочной перспективе, поскольку группа пассивно управляет фондами, опережает своих активно управляемых сверстников.
5. Как эффективно использовать взаимные фонды
Взаимные фонды могут быть довольно эффективными инвестициями при использовании для построения портфеля, который следует за моделью распределения активов. В упрощенных выражениях ваша модель распределения активов говорит вам, сколько ваших денег должно быть в акциях по сравнению с облигациями, а затем в акциях, сколько должно быть в акциях США по сравнению с международными акциями.
Как только у вас будет модель распределения, вы должны выбрать семейство взаимных фондов для работы.
Я бы рекомендовал вам начать с моего лучшего списка индексных фондов. Затем вы выбираете взаимный фонд для заполнения каждого класса активов; например, индексный фонд S & P 500 для акций США, международный фонд фондовых индексов для заполнения международной части вашего портфеля и общий индексный фонд облигаций для облигационной части.
Этот план распределения активов должен соответствовать вашим целям. Если вы инвестируете пенсионные деньги, которые вам не нужно будет касаться в течение двадцати лет, вы можете выбрать более агрессивный фонд, как фонд акций, и оставить его в покое. Если вы уйдете на пенсию через несколько лет, то все ваши деньги в фонде акций могут оказаться не такой хорошей идеей. Вместо этого вы можете посмотреть на сбалансированный фонд. Может быть полезно использовать шкалу инвестиционных рисков для классификации средств и сопоставления их с вашими целями.
6. Взаимные фонды и пенсионное обеспечение
Некоторые паевые инвестиционные фонды предназначены для ежемесячного или квартального дохода. С этой целью несколько семей с взаимными фондами создали серию пенсионных фондов. Я думаю, что это хорошие варианты для кого-то на пенсии, который хочет управлять своими деньгами.
Другие паевые инвестиционные фонды, называемые фондами дивидендных доходов, фокусируются на максимизации дохода путем выбора дивидендов, выплачивающих акции.
Большинство типов взаимных фондов могут быть хорошим выбором при выходе на пенсию, если вы выбрали их как часть целостного пенсионного плана дохода, и знаете, как и когда нужно перебалансировать их или продать акции по мере необходимости для создания наличных денег, которые вам понадобятся изымать.
Итог
Взаимные фонды - хорошая инвестиция, если вы выбираете средства с низкими комиссиями, которые соответствуют вашим целям и задачам.
Являются ли облигации США хорошими инвестициями?
Узнать, следует ли рассматривать сберегательные облигации США как вариант для ваших сбережений и инвестиций. Вы можете быть удивлены ответом.
Узнать, как найти лучшие исполняющие взаимные фонды
Исследования показывают, что есть один верный способ чтобы найти наиболее эффективные паевые инвестиционные фонды. Вот что вам нужно искать при поиске.
6 Означают, что акции могут быть хорошими долгосрочными инвестициями
, Хотя там не являются гарантиями в жизни, запасы, которые представляют собой большие долгосрочные инвестиции, исторически имели определенные характеристики.