Зарабатывать деньги с помощью стратегии роста инвестиций в дивиденды

Вероятно, вы слышали о стратегии инвестирования дивидендов - покупке акций компаний, которые платят хорошие, качественные дивиденды и сидят обратно, чтобы собирать чеки по почте или через прямой депозит на ваш брокерский счет, когда вы живете от вашего пассивного дохода. Знаете ли вы, что существует специальный поднабор дивидендных инвесторов, которые практикуют что-то известное как стратегия инвестирования дивидендов ? Это уникальный поворот в отношении давнего желания быть на стороне приема потока денег, который может доставить много богатства для вашей семьи, если он будет правильно понят, освоен и исполнен.

Хотя он отличается практикой, суть подхода к росту дивидендов имеет тенденцию включать в себя некоторую комбинацию следующих факторов:

• Построение коллекции великих компаний, которые увеличивают свои дивиденды со скоростью, равной или ежегодно превышая инфляцию.
• Удержание на позициях в течение длительных периодов времени, часто десятилетий, для использования отложенных налогов, поскольку это позволяет большему капиталу работать на вас, а это значит, что больше дивидендов выкачивается для вашей семьи.
• Диверсификация в разных отраслях и секторах, поэтому ваш поток дивидендов не слишком зависит от единой области экономики, такой как нефть, банковское дело или горнодобывающая промышленность.
• Обеспечение того, чтобы рост дивидендов финансировался за счет более высоких уровней реальной базовой прибыли, а не постоянно увеличивающейся задолженности.
• Владение коллекцией акций из разных стран, чтобы вы собирали дивиденды в разных валютах, чтобы уменьшить зависимость от единого правительства.

Если вам нужна визуальная картина того, что выглядит хорошим фондом роста дивидендов, посмотрите на швейцарский гигант по еде Nestle, который увеличил дивиденды в денежной форме с 0. 10 CHF за акцию до 2. 30 CHF за акцию (по состоянию на октябрь 2017 года) за последние несколько десятилетий. Инвестор, который никогда не покупал одну дополнительную акцию за пределами первой покупки, буквально имел все возрастающие суммы денег, предоставленные ему из его доли в кофе, чае, шоколаде, замороженной пицце, мороженых, детской формуле, хлопьях, сверкающих воду и корм для кошек, продаваемых почти в каждой стране на Земле.

Это прекрасное зрелище. Это одна из причин, по которой я почти всегда являюсь чистым покупателем Nestle и полностью ожидаю, если не будет непредвиденных обстоятельств, что мой муж и я когда-нибудь оставим эти акции детям наших детей в целевом фонде, который запрещает их продажу.

Возьмем несколько минут, чтобы обсудить некоторые из наиболее интересных аспектов использования дивидендов, которые используют инвесторы.

Идти на самый большой поток чистых дивидендов в текущей стоимости

Представьте, что у вас есть выбор между покупкой двух разных акций.Что бы вы предпочли для своего собственного инвестиционного портфеля?

• Акция A имеет дивидендную доходность 3,00%. Совет директоров исторически увеличил дивиденды на 5% годовых, а коэффициент выплаты дивидендов в настоящее время составляет 60%.
• Акция B имеет дивидендную доходность 0,50%. Компания быстро растет до такой степени, что за последние пять лет 20% + прыжков в разбавленных EPS не были необычными. Дивиденды почти всегда увеличиваются соответственно. У акции в настоящее время коэффициент выплаты дивидендов составляет 10%.

Если вы будете следовать стратегии инвестирования с ростом дивидендов, вы, вероятно, захотите выбрать Stock B, все остальное равно. Это может показаться противоречащим интуиции, но в конечном итоге вы получите более крупные совокупные дивидендные чеки, владея им, чем вы будете Stock A, при условии, что рост можно будет поддерживать в течение достаточно длительного периода времени.

По мере того, как доходы растут, а дивиденд увеличивается вместе с прибылью, ваш доход от затрат начинает обгонять более медленную растущую компанию. Наступит момент, когда основной бизнес достигнет своего полного потенциала, и большая часть излишка, сгенерированного каждый год, не может быть разумно реинвестирована. Когда наступит этот момент, руководство, доброжелательное к акционерам, вернет избыточные деньги владельцам, включив втулки и вывезти деньги из дома в виде дивидендов или выкупа акций.

Исторически сложилось так, что такие компании, как McDonald's и Wal-Mart, предоставляют отличные тематические исследования. В первые годы, когда эти фирмы шли по Соединенным Штатам (а затем и в мире), дивидендная доходность была не очень высокой. Однако, если бы вы купили акции, вы бы на самом деле собирали довольно доходную дивидендную доходность на основе затрат в течение 5-8 лет в зависимости от периода.

Если бы вы открыли газету еще в 1970-х или 1980-х годах, проверяя только котировку акций, вы бы пропустили эту важную истину, никогда не покупая ни одну фирму, потому что они постоянно не уступали (на первый взгляд) растущих запасов голубых фишек.

Рост указывает на здоровую рабочую среду (и меру безопасности)

Какая ситуация позволит вам лучше спать по ночам: владеть компанией, которая может заплатить вам меньший дивиденд сегодня, но пользуется более высокими продажами и прибылью каждый год или компания, которая платит вам сегодня большие дивиденды и видит медленное, возможно существенное снижение своего основного бизнеса? Если вы чувствуете, что на успешном предприятии существует определенная степень защиты, вы можете рассмотреть эту стратегию инвестирования.

В этом подходе есть некоторая мудрость. В Соединенных Штатах, в частности, совет директоров вряд ли поднимет дивиденды, если они считают, что им придется развернуться и сократить его. Таким образом, увеличение ставки дивидендов на основе каждой акции часто представляет собой вотум доверия со стороны людей, которые имеют наиболее близкий доступ к отчету о прибылях и убытках и балансу. Это не безупречно - даже успешные мужчины и женщины, которые достаточно квалифицированы для того, чтобы быть избранными в такое престижное положение, не защищены от самообмана, когда это соответствует их собственным интересам, но чаще это показатель достойного внимания.

Свободная, мягкая форма Синтетическая трейлинг-стоп без продажи ваших акций

Трекинг-стоп-ордер - это тип транзакции, которую вы можете ввести в свою брокерскую фирму, предназначенную для фиксации прибыли, как оценивает фондовая биржа. Когда цена акций движется выше, порядок трейлинг-стопа настраивается таким образом, что, если цена акций падает либо на определенную сумму, либо на определенный процент, ваши акции будут ликвидированы. Как я объяснил в этой ссылке:

Представьте, что вы приобрели 500 акций Hershey по цене 50 долларов за акцию. Текущая цена составляет 57 долларов США. Вы хотите заблокировать как минимум 5 долларов прибыли от прибыли на акцию, которую вы сделали, но хотите продолжить держать акции, надеясь извлечь выгоду из дальнейшего увеличения. Для достижения вашей цели вы можете разместить трейлинг-стоп-ордер со стоп-счетом 2 доллара за акцию.

В практическом плане вот что происходит: ваш заказ будет сидеть в книгах вашего брокера и автоматически корректироваться вверх, поскольку цена обыкновенных акций Hershey увеличивается. В то время, когда ваш трейлинг-стоп был размещен, ваш брокер знает, чтобы продать HSY, если цена упадет ниже 55 долларов США (текущая рыночная цена 57 долларов США - 2 доллара за стоп-лосс = 55 долларов США).

Представьте, что Hershey неуклонно растет до 62 долларов за акцию. Теперь ваш трейлинг-стоп-ордер автоматически ускоряется и будет конвертироваться в рыночный ордер по цене продажи в 60 долларов (текущая цена акции на 62 доллара США - $ 2 трейлинг-стоп = 60 долларов США за акцию). Это должно обеспечить прирост капитала в размере 10 долл. США за акцию, если не произойдет какое-либо событие дислокации или внезапное снижение ставок (например, акции могут перейти непосредственно от 62 долл. США на акцию до 40 долл. США за акцию, не переходя на 60 долл. США при надлежащих обстоятельствах; потерянных для многих новых инвесторов).

Акции дивидендов имеют уникальное преимущество в том, что дивидендная доходность создает мягкий пол под акциями. Хотя он не такой абсолютный, как трейлинг-стоп, до тех пор, пока дивиденд считается безопасным, то есть практически нет шансов, что доска должна будет его сократить или уменьшить - есть точка, в которой доходность дивидендов становится такой заманчивые относительно того, что можно заработать на банковских депозитах, денежных рынках или облигациях, что инвесторы, как правило, выходят на рынок и используют выгодные выплаты, останавливая снижение. Например, если бы вы были энергетическим аналитиком, и вы знали, что шансы нефтяного гиганта, сокращающего его дивиденды, были очень и очень низкими, но акции продолжали падать до такой степени, что дивиденд уступал 8% в мире с процентными ставками около 0% , маловероятно, что вы, и такие люди, как вы, должны сидеть сложа руки и позволить падать до такой степени, что они уступят 20%. Задолго до того, как вы достигнете этого, вы, ваши клиенты, ваш работодатель, ваша семья и все вокруг вас, кто понимает экономику, собираются достать чековую книжку и начать покупать.

Если вы хотите узнать больше об этом явлении, я расскажу о теме в статье под названием Почему акции с выплатой дивидендов имеют тенденцию к снижению на рынках медведей .

Сохраняйте больше своего пассивного дохода, поскольку это может привести к снижению налогов

Несмотря на то, что недавние повышения налогов на дивиденды сильно пострадали от некоторых инвесторов, повысив максимальную эффективную ставку налога на дивиденды на федеральном уровне с 15% до 23.8%, пассивный доход, полученный от акций роста дивидендов, приводит к гораздо большему количеству денег, остающихся в вашем кармане, чем многие сопоставимые инвестиционные активы. Это особенно справедливо в условиях обычной процентной ставки, когда ставки по сберегательным продуктам привлекательны; е. г. , сравните исторический доход после уплаты налогов за каждые 1 доллар США дохода от дивидендных акций до 1 доллара США в виде дохода от корпоративных облигаций, депозитных сертификатов, счетов денежного рынка, фондов денежного рынка, сберегательных счетов, расчетных счетов, прибыли от продажи золота, серебра, другие товары или предметы коллекционирования, пенсионный доход и т. д.

Также важно, что акции, находящиеся на обычных, облагаемых налогом брокерских счетах, имеют ускоренную стоимость, когда вы умираете и оставляете их своим наследникам. Это означает, что если вы купили Starbucks стоимостью 10 000 долларов на своем IPO и следили за тем, чтобы он перешел на $ 750 000+, когда вы уходите, ваши дети получат право наследования без налогов (если вы находитесь под налоговом удержании лимиты), федеральные правительства и правительства штатов позволят им притворяться, как они заплатили за это 750 000 долларов. Это означает, что если бы они продали его за 750 000 долларов сегодня, они не должны были платить налоги на прирост капитала.